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－PAGE 18－ －PAGE 10－ 法人理财产品协议书 编号： 甲 方： 地 址： 邮政编码： 联系电话： 乙 方： 中国工商银行股份有限公司XX分行 地 址： 邮政编码： 联系电话： 经甲乙双方平等协商，就本期理财产品达成如下协议： 一、 投资计划说明 本产品主要投资于国债、央行票据、金融债、企业债等债券，以及优质企业信托融资项目、货币市场基金、回购、银行承兑汇票等其它投资管理工具。 产品名称无固定期限超短期人民币理财产品代码：0701CDQB目标客户法人客户投资及收益币种人民币产品类型无固定期限理财产品产品起始日2007年8月28日开放期2007年8月28日起单笔购买最低份额5万份，以1万份的整数倍追加单笔赎回最低份额5万份，以1万份的整数倍追加理财账户最低保留份额5万份单个客户最高认购限额10亿元单位金额1元/份购买、赎回方式1.开放期甲方可主动购买、赎回，主动购买、赎回时间为每个工作日的9时至15时30分；当甲方的主动申购影响到现有投资人利益时，乙方可暂停甲方的主动申购，并于暂停主动申购日的前2个工作日通过其网点及网上银行进行相应公告。 2.签订自动投资理财协议后，甲方选择自动投资的，乙方按协议约定为甲方办理自动购买、赎回。购买确认日甲方主动购买：T日购买，实时确认，实时扣款； 甲方自动购买：T日购买，T+1日确认，T+1日扣款 T日、T+1日均为开放日赎回确认日甲方主动赎回：T日赎回，资金实时入账； 甲方自动赎回：T日赎回，资金T+1日入账 T日、T+1日均为开放日预期最高年化收益率 （扣除销售手续费、托管费后）2.0％销售手续费 托管费0.2％（年化） 0.03％（年化）预期收益计算方法每日根据当日理财账户余额及适用收益率计算存续期内收益分配方式按季分红（全额赎回时结清收益）分红权益登记日每季季末月24日分红???金到账日分红权益登记日后第三个工作日工作日国家法定工作日其他规定乙方可根据存款利率变动及资金运作情况不定期调整预期最高年化收益率，并至少于新预期最高年化收益率启用前一个工作日公布。 1.如甲方只选择主动购买和赎回,则需要与乙方约定如下要素: 理财币种： 人民币 理财金额： （小写）￥ （大写）人民币 （大小写不一致时，以大写为准） 理财资金账户（银行结算账户）账号： 2.如甲方选择自动投资,则需要与乙方约定如下要素: 自动投资资金账户（银行结算账户）账号： 理财产品交易卡卡号： 发起购买余额： 元 发起赎回余额： 元 理财账户最高余额： 份 自动投资开始日： 自动投资到期日： 注：已办理协定存款和资金归集下拨的账户不能作为超短期无固定期限理财产品的自动投资资金专户。 二、产品购买、赎回方式 （一）甲方只选择主动认购、赎回，在开放期内可通过乙方营业网点或网上银行发起购买和赎回，资金实时清算，当日确认。 若甲方主动赎回份额大于1亿份时，甲方需提前两个工作日通知乙方营业网点，并于赎回日当日到乙方营业网点办理主动赎回，资金实时清算，当日确认 （二）甲方选择自动认购、赎回，在开放期内既可办理主动购买和赎回，也可由乙方按照甲方设置办理系统自动购买和赎回业务。甲方可根据自身需要设置理财账户最高余额，用以控制理财产品最大规模。 1．甲方主动购买、赎回。 甲方可通过乙方营业网点或网上银行发起购买和赎回，资金实时清算，当日确认。 甲方主动购买后，资金账户需保持一定余额，以避免乙方系统自动将理财产品赎回补充资金账户资金（参见条款2中乙方为甲方办理自动购买和自动赎回内容）。由于甲方资金账户余额不足所造成的损失，乙方不承担任何经济或法律责任。 甲方可将其理财产品全部或部分份额赎回。若某笔赎回将导致投资者的理财账户余额不足理财账户最低保留份额时，乙方将按甲方一次性全部赎回处理。 甲方主动赎回后，须于当日内将资金从资金账户转出，以避免乙方系统自动将账户资金购买理财产品（参见条款二中乙方为甲方办理自动购买和自动赎回的内容）。由于甲方未及时从资金账户转出所造成的损失，乙方不承担任何经济或法律责任。发生巨额赎回时，赎回款项的支付办法参见巨额赎回条款（见条款三）。 若甲方主动赎回份额大于1亿份，甲方需提前