第一章个人理财规划概论概要.ppt

Company Logo Company LOGO 个人理财 授课教师： 徐丹 课程安排 课程共17周，分为11个章节进行讲解。 第一章 个人理财概论 第二章 家庭财务分析 第三章 职业生涯规划与福利规划 第四章 现金流量规划 第五章 证券投资规划 第六章 保险规划 第七章 税收筹划 第八章 教育与住房规划 第九章 养老与遗产规划 第十章 理财规划基本程序 第十一章 综合理财规划 第一章 个人理财概论 第一节 个人理财概念 个人理财概论 第二节金融理财师职业发展 第一节 个人理财概念 个人理财含义 个人理财兴起及发展 个人理财概念 第一节 个人理财概念 金融理财的含义（financial planning） 角度 内容 目标 狭义 银行 销售产品及 金融中介服务 收取佣金 中义 投资者个人 调整资产配置和投资 个人资产收益最大化 广义 专业理财机构 综合理财服务 满足整个人生财务需求 第一节 个人理财概念 第一节 个人理财概念 公共理财 单位理财 个人/家庭理财 理财的三大主体 第一节 个人理财概念 个人理财与家庭理财两者并不完全等同。 个人理财需要考虑自身的生命周期及所处的不同阶段，如教育、就业、退休养老、遗产继承等。 家庭理财还需考虑婚育、子女抚养、家庭解体重组等。 第一节 个人理财概念 自主理财 帮客理财 代客理财 理财事务所 个人生涯规划 个人理财形式 第一节 个人理财概念 个人理财的意义： 1、提高家庭生活水平，规避风险。 2、满足个人需求及子女成长需求。 3、形成良好习惯，带来最大投资回报。 4、有助于金融创新并分散金融风险。 5、协调产业结构，保障经济稳定发展。 第一节 个人理财概念 个人理财的兴起及发展 个人理财含义 个人理财概念 第一节 个人理财概念 个人理财的兴起： （一）我国国民经济的持续高速增长。 （二）个人拥有丰厚的且增长较快的经济金融资 源。 1、个人收入总量急剧增长，家庭金融资产数量庞大。 2、个人拥有经济金融资源急剧增长。 3、居民拥有金融资产结构原始单一，需要多元化。 4、金融投资理念成熟，个人金融服务市场需求巨大。 第一节 个人理财概念 个人理财服务的供给与需求 （一）提供金融理财服务的机构。 （二）银行理财业务。 （三）居民对理财服务的需求。 （四）个人理财环境—浙江为例 第二节 金融理财师职业发展 金融理财师职业界定 金融理财师的服务 AFP/CFP/CFA简介 金融理财师职业发展 第二节 金融理财师职业发展 家庭理财博士 家庭财务医生 家庭经济生活规划的专家 家庭经济顾问 金融理财师的职业界定 第二节 金融理财师职业发展 个人理财师的服务 关键点： 服务内容：管家式服务 个人理财师职业特点 个人理财师职业状况 个人理财师的职业道德 4E 教育（education） 考试 （examination） 从业经验（experience） 职业道德（ethic） 第二节 金融理财师职业发展 开始 理财行动 制定 理财目标 做好 理财方案 理财规划师 能为您 让钱为你服务 获得广泛尊重 实现人生梦想 提升生活品质 管理 自己的风险 定期 审视调整 第二节 金融理财师职业发展 AFP/CFP简介 AFP( Associate Financial Planner)：金融理财师 中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会进行AFP 的资格认证，为CFP第一阶段。 CFP( Certified Financial Planner)，注册理财规划师、国际金融理财师，是国际上最为权威的理财职业资格。美国财务策划师标准制定局（CFP – Board Standards）开发并推广。 第二节 金融理财师职业发展 CFA简介 第二节 金融理财师职业发展 AFP/CFP报名条件 1．获得中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发的《金融理财师（AFP）培训合格证书》，可报考AFP资格考试；获得中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发的《国际金融理财师（CFP）培训合格证书》，可报考CFP资格考试。 2．拥有中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位，并经标准委员会批准可以豁免全部培训课的，可报考AFP资格考试或CFP资格考试。 第二节 金融理财师职业发展 AFP报名条件 1．获得中国金融教育发展基金会金融理财标准 委员会颁发的《金融理财师（AFP）培训合格证 书》，可报考AFP资格考试； 2．拥有中国金融教育发展基金会金融理财标准 委员会认可的经济管理类或经济学博士学位，并 经标准委员会批准可以豁免全部培训课的，可报 考AFP资格考试或CFP资格考试。 第二节 金融理财师职业发展 AFP报名条件 1．