中央银行公开市场操作作业要点.docVIP

中央銀行公開市場操作作業要點總說明 本行為使現行公開市場操作規定更為明確周延，以符實務作業需求，爰整併現行「中央銀行發行定期存單要點」及「中央銀行標售定期存單投標須知」及相關規定，依實際作業情形，擬具「中央銀行公開市場操作作業要點」，共二十四點，其要點如下： 一、規定本行公開市場操作方式，包括定存單之發行、債(票)券之附買回交易及債(票)券之買斷交易等三種，以及公開市場操作交易平台之設置等。（第一點至第三點） 二、規定本行定存單發行之對象、天期、方式，以及款項收付、中途解約等。（第四點至第十三點） 三、規定本行債(票)券附買回交易之對象、合格債(票)券種類、天期、方式、款券交割，以及特殊情況之附買回交易等。（第十四點至第二十一點） 四、規定本行債(票)券買斷交易之對象、合格債(票)券種類、方式準用附買回交易相關規定及款券交割等。（第二十二點及第二十三點） 五、規定金融機構違規之處理。（第二十四點） 中央銀行公開市場操作作業要點第一章 總則 （目的） 一、中央銀行（以下簡稱本行）為實施公開市場操作，訂定本要點。 （公開市場操作方式） 二、本要點規定之公開市場操作方式如下： （一）本行定期存單（以下簡稱定存單）之發行。 （二）債（票）券之附買回交易。 （三）債（票）券之買斷交易。 （公開市場操作交易平台） 三、公開市場操作作業，透過本行建置之公開市場操作網路連線作業系統以下簡稱連線作業系統或其他經本行同意之方式辦理。 連線作業系統之作業程序，應依「中央銀行公開市場操作網路連線作業要點」規定辦理。 第二章 定存單之發行 （定存單發行對象及持有機構） 四、定存單之發行對象及其持有者為銀行、信用合作社、票券金融公司、全國農業金庫股份有限公司（以下簡稱農業金庫）、中華郵政股份有限公司（以下簡稱郵政公司）及其他經本行核可之金融機構。 信用合作社得委由合作金庫商業銀行股份有限公司代轉申購或投標。 （定存單形式及轉讓） 五、定存單為記名式，並以登錄形式發行；面額分為新臺幣五百萬元、一千萬元及一億元三種；期限最長為三年。 定存單非以可轉讓形式發行者，未經本行同意，不得轉讓。 定存單之轉讓，須向本行業務局以下簡稱業務局辦理過戶手續。 （定存單發行方式） 六、定存單之發行方式如下： （一）申購：定存單之發行日期、天期、利率及其他相關事宜，由本行參酌銀行體系資金狀況及金融市場利率水準訂定，並於連線作業系統或以其他方式公布之。 （二）競標：定存單之發行日期、天期、總額、得標限額及其他相關事宜，由本行於競標前以新聞稿公布之。 定存單發行資訊公布後，本行於申購或競標結果通知前，保留取消或更改之權利。 （定存單申購作業） 七、金融機構申購定存單時，由本行考量金融市場資金狀況及政策需要，於個別金融機構申購額度內，核准其購買金額。 每一金融機構申購之筆數及金額規定如下： （一）同天期之申購筆數以一筆為限。 （二）每筆金額應為新臺幣五百萬元之倍數。 （定存單競標作業） 八、定存單之競標採複數利率標，依個別金融機構投標利率決定得標金額；其決標規則如下： （一）未超過本行所訂底標利率者，由低至高依序得標。 （二）投標利率相同而餘額不足分配時，按投標金額比例分配之，並以新臺幣五百萬元為最低分配單位。 每一金融機構投標之筆數、金額及利率規定如下： （一）同天期之投標筆數以五筆為限。（二）同天期投標總額不得超過發行總額，並應按新臺幣五百萬元之倍數投標。 （三）投標利率之小數點位數不得超過三位。 （定存單發行結果之通知） 九、定存單之申購或競標結果，由本行透過連線作業系統或其他方式，通知個別申購或競標機構其獲准購買金額或得（落）標訊息。 （定存單之款項收付） 十、定存單發行、到期還本付息及中途解約之款項收付，依下列方式處理： （一）金融機構獲准購買或得標之應繳價款，由本行依約定於定存單發行日指定時點，逕自該金融機構在業務局開立之銀行業存款戶或其他金融業存款戶扣取。 （二）本行於定存單到期或解約之日，就應付金額，逕撥入定存單持有金融機構在業務局開立之銀行業存款戶或其他金融業存款戶。 （三）金融機構未在業務局開立銀行業存款戶或其他金融業存款戶者，得檢具其他金融機構同意代理款項收付之文件，經本行同意後，透過該代理機構在業務局開立之銀行業存款戶或其他金融業存款戶，辦理各該款項之收付。 （定存單承購確認書之製發） 十一、金融機構就獲准購買或得標之定存單完成款項交付後，由業務局透過連線作業系統或採書面方式製發承購定存單之確認書。 （定存單之中途解約） 十二、定存單照面額發行，到期時本息一次清償，未經本行同意，不得中途解約。 定存單中途解約之利息，按實際持有天數，依下列方式計算： （一）未持滿三十天者，不計息。 （二）持滿三十天，未滿九十一天者，依發行當時三十天期定存單申購利率與票面利