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* * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 重要空白凭证管理 基本定义 重要空白凭证 重要空白凭证(简称：重空凭证或重空)是指统一预印制的、无面额、有顺序号码的空白票据，经银行(或其它金融机构)或单位填写金额并盖章(签字)后即具有支付效力或证明效力的凭证，以及银行规定的视同重要空白凭证管理的其它空白凭证。包括：存单、存折、支票、汇票、不定额本票、银行卡、债券收款凭证、我行规定的视同重要空白凭证管理的其它空白凭证，如：外币携带证、存款证明书、外币兑换水单、退汇水单、没收假币收据，等等。 对于同一种类的重要空白凭证，重空的号码唯一。部分重空可能存在一个密码。 2. 有价单证 有价单证是指待发行的印有固定面额的特定凭证，包括：国库券、金融债券、定额存单、定额汇票、定额本票、代理发行的各类债券、旅行支票、印有固定面值金额的其他有价单证等 3. 在重空及有价单证管理过程中库房与营业机构的职能划分 库房：对重空集中管理，负责重空的入库操作、库房之间和库房与营业机构之间进行调拨处理，无权出售和使用重空。 营业机构：营业机构的重空归属在该机构的柜员名下，营业机构与库房调拨时，在营业机构方必须由具有重空调拨权限的特定柜员或柜员组才能完成。 只能通过库房对重空进行调入，营业机构可以出售和使用重空，无权与其他营业机构进行调 拨。 “重要空白凭证”在系统中，同时表示重要空白凭证和有价单证两者。 * 重要空白凭证管理 重要空白凭证的库存和内部流转 重空的印制分为人行统一印制、中行统一印刷、外部其他机构印制。无论采用何种方式，重空从外部(印刷厂或其他外部单位)进入中行的各级机构库，并可以在机构间进行重空的库存流转(也称“重空调拨”)，重空调拨时必须遵循按照机构的上下级关系进行的原则，可以隔级调拨，例如：省行机构直接调拨到下属网点，但不允许平级和跨辖区的调拨。 重空在从下级机构库房向上级机构库房申领时(下级向上级机构的“上缴”无此)，要先进行类似于现金预约的申请，上级机构批复同意后，打印凭证领用单，凭证调拨时的出、入库交易要与申请的信息一致才允许调拨。 重空可以从库房流转到营业机构(领用)，也可以从营业机构流转到机构库房(上缴)，或者在同一营业机构内柜员间流转(调剂)，柜员间调剂分为全部调剂(也称“柜员交接凭证”)和部分调剂两种情况。 重空由于改版作废或银行客户因销户等原因缴回凭证，需要进行销毁，销毁必须库房中统一送销毁厂进行处理。 * 重要空白凭证管理 重要空白凭证的库存和内部流转 重要空白凭证在银行内部的流转示意图： * 重要空白凭证管理 重要空白凭证的状态变化 重空无论在库存还是在营业机构状态下，要求系统记录每张未用凭证的“位置”，即在哪个机构库房中或在哪个营业机构范围内具体柜员名下。 重空在库存或营业机构状态为“未用”的凭证，由于特殊的原因，允许有限制条件地在“遗失”、“内部作废”、“待销毁”状态间变化，但必须需要业务主管授权。 营业机构范围内柜员名下的重空，会随联机业务交易(如：开户、换折、出售支票给客户、签发银行汇票等)的发生，状态变更为“使用”，表示特定凭证与账户进行了关联(即重空流转到了客户名下)，且系统控制柜员只能使用其名下的重空。相应地，也会随 另外一些联机业务交易(如：销户、支票提回等)的发生，从客户再流转回到银行，正常流回银行的情况将其状态标示为“收回”，客户销户时交回的已出售但未使用的重空，标示为“待销毁”。 在客户手中状态为“使用”的凭证，会因特殊的原因，通过特定的交易有限制条件地在“挂失”、“公示催告”、“外部作废”状态间变化。 * 重要空白凭证管理 重要空白凭证的状态变化 重要空白凭证的状态变迁示意图： * 重要空白凭证管理 重要空白凭证的使用 重要空白凭证的使用，是指通过不同的交易，使凭证由银行流转到客户的过程。 重空凭证在机构的库存中时不能使用(即不允许将库存中的重空直接通过任何交易交付客户使用)；只有当重空归属于某一柜员后，方允许被使用。 柜员在使用重要空白凭证时，对于同一种类的凭证，使用原则是必须“连号使用”，例如：对于每种凭证，使用完7号凭证才能使用8号凭证。但是，由于柜员在从机构库分批领用的凭证号码不能保证按照号码顺序领用，要求按照当日领用顺序进行使用，例如：柜员上午领用了40－60号支票，用到55号时又领取了10－20号支票，此时要先把上午领用的56－60号支票使用完，才能使用第10号支票。如果柜员出现跳号使用