0wolf多选题.docVIP

中小企业多选题 辖内机构及部门、各岗位之间的信息要充分交流，并积极加强与预警岗位工作配合，扩大预警信号来源渠道，增加预警信号覆盖面，建立（）、（）的预警机制。（）( AB ) A．多端点 B．快传递 C．纵向 D．横向 在贷后管理过程中，营销端人员应及时发现预警指标触发情况， （），（）和化解风险。同时，根据预警提示，及时完成（）、（）并反馈，实施相应的预警处理策略，防范授信风险。(请按照顺序填写答案) （）( DBCA ) A．触发原因分析 B．主动控制 C．预警调查 D．主动报告 红牌预警信号的为以下（）( ABC ) A．企业未按约定用途使用贷款，尤其是挪用贷款炒作股票或房地产B。企业与银行同业往来情况出现异常变动，如银行同业出现非正常收贷或冻结授信客户可用授信额度、对外借款出现欠息、被债权人追讨欠款或索取赔偿等 C．企业对银行调查不配合（如不愿意提供财务报表、不愿意接受银行人员实地拜访/调查），或表现出明显敌意 D．负责人花大部分时间推销自己而非讨论所面对的经营问题 预警人员对难以获得的预警信息，可以委托（） 、 （）等其他人员收集提供和调查确认，相关人员应当配合。（）( DB ) A．审批人 B．营销人员 C．资产组合人员 D．情景分析人员 以下预警信号，（）不是红牌预警信号。（）( ABD ) A．过度渲染市场对产品需求，或负责人财力 B．突然电话无法联络 C．企业主动提出信用恢复要求 D．企业合作者、管理者内部有争议和矛盾 中小企业授信业务反欺诈管理中，需通过对客户提交给银行的授信资料进行真实性审核，发现虚假资料，这里虚假资料包括但不限于( ABCD ) A.客户基础资料 B.各类经营合同 C.公司及有权签字人的签章和签字 D.担保物权属的证明文件 中小企业授信欺诈风险是指（）在与银行的往来过程中提供不真实的文件、资料，以及恶意与银行进行不当交易，其行为足以导致银行方面形成损失。( ABCD ) A.客户 B.员工 C.担保公司 D.其他第三者 中小企业反欺诈工作运行步骤包括（）( ABCDE ) A.日常宣导 B.监督预防 C.检查侦测 D.调查取证 E.资料分析 资产组合管理是一项管理工具，通过资产组合模型，可以实现以下职能()(ABCD) A.对年度营运目标的完成情况做出评价，为管理层制定营运目标提供决策依据。 B.对营运过程动态监控，及时发现经营状况与营运目标的偏离并采取相应管理措施。 C.进行预期损失率压力测试，可以为管理层调整授信政策、准则、标准提供参考。 D.对例外处理等情况进行管控，确保“弹性政策”不会对营运目标的实现产生不恰当的影响。 以下哪些授信品种应采取十三级分类()（ABD） A.公司贷款（小企业贷款除外） B.各类垫款 C.表外授信 D.贸易融资中的打包贷款 票据贴现贷款与一般贷款相比，主要特点包括（）( ABCD ) A.授信对象不同 B.信用关系涉及的当事人不同 C.资金的流动型不同 D.资金的安全性不同 以下哪些企业属于风险分类定义的小企业()（AC） A.我行授信总量400万元，上年末企业资产总额600万元，年销售额2800万元 B.我行授信总量600万元，上年末企业资产总额1200万元，年销售额3200万元 C.我行授信总量450万元，上年末企业资产总额900万元，年销售额3500万元 D .我行授信总量360万元，上年末企业资产总额1200万元，年销售额5000万元 风险分类的目的()（ABC） A.揭示授信的风险程度，真实.全面.动态地反映授信质量。 B.发现授信管理过程中存在的问题，加强授后管理。 C.为计提授信损失准备金提供依据。 中小企业新模式“五位一体”的风险架构是指（）：（ABCDE） A.情景分析 B.授信审批 C.资产组合管理 D.预警 E.反欺诈 根据中小企业存量授信项目年审的工作要求，客户经理应在存量年审发起前以书面形式通知（）：（AC） A.预警人员 B.授信审批人员 C.授后监督人员 D.反欺诈人员 根据我行中小企业现行的信贷资金监控实施细则，我行中小企业流动资金贷款采用受托支付方式的标准为（）：（ABCD） A.提款申请时单笔金额超过500万元（含）的流动资金贷款，单笔支付超过项目总投资的5%或超过150万元人民币的固定资产贷款 B.III类客户的流动资金贷款、固定资产贷款 C.新建客户且单笔支付金额超过300元的流动资金贷款 D.涉及信用恢复