【2017年整理】转户技巧0112.pptVIP

转户技巧 全磊 目前的我们…… 转户的意义? 大家有过转户的经历么?觉得有些什么东西是需要注意的. 在客户促成过程中什么最难? 对目前的您而言最大的困难是什么? 你最想要公司给予什么样的支持? 大纲 促转方式 转户前沟通 转户中事项 转户后服务 各券商挽留情况 促转方式： 转发咨询短信，促转 持续不间断的电话回访，促转 见“投资经理”，促转 邀约参加投资报告会，促转 解答个股，促转 上门拜访送投资内参，促转 促转的过程是建立信任的过程 对公司建立信任 对客户经理建立信任 转户前与客户的沟通 询问： 了解客户的股票账户状况确定是否有当前无法转户的情况。 同时告知客户需将股票账户中的剩余资金转回储蓄账户。 提醒客户将手中的股票记录下来，包括代码，成本和数量。 当前无法转户的账户情况 ①当日有过股票交易有委托 ②有申购新股资金冻结未回，股票未上市 ③上海股票停牌的 ④股票有分红派息未到帐的 ⑤下列上市开放式基金份额不得办理跨系统转托管业务：（1）处于基金募集期或封闭期的上市开放式基金份额；（2）权益分派前R-2日至R日（R日为权益登记日）的上市开放式基金份额；（3）处于质押、冻结状态的上市开放式基金份额。 告知：（转户前） 1、提前告知客户，去对方营业部转户时的大体流程，包括挽留岗的挽留话术，让客户提前做好心理准备以及应对措施。 2、告知客户有自由选择券商，选择良好服务和低廉交易成本的权利。 3、当对方营业部问及转户理由时应强调客观理由，如：有亲戚在国海证券工作，搬家离国海证券近且只会柜台委托等，尽量避免提及佣金，服务等让对方营业部有挽留客户的理由。 4、告知客户如遇需预约才能转户的证券公司则让客户强调自己即将出国或者出差，搬家之类的客观理由能够约定尽早的日期。如果遇到在营业部明显故意拖延的情况，客户可以表现出焦虑不安，强调要赶飞机，赶火车等理由督促尽快完成转户流程。 5、态度越强硬，转户越快 6、告知客户在转户过程中一定要保持态度的坚决，必要时可以抬高音调强调自己有自由选择券商的权利，如对方营业部不予办理可以去证监会投诉。 7、当对方营业部告知可以降佣金或者提供相类似的服务挽留客户时，告知客户说，为什么对方证券公司早不做类似的承诺或者服务呢，那是对客户的忽视是对方的不尽职。 8、客户经理或者转介绍的人陪同客户转户， 但客户经理切忌不能进入对方营业部大厅。 9、 告知客户上海账户T日做完指定，T日就可以买卖股票，T+1日可以在账上显示；深圳办完转托管T天可以买入股票，但需T+1日股票到账后方可卖出账上股票。 10、告知客户账户涉及基金状况 (1)开放式基金要看国海是否有代销，但可以劝说客户将开放式基金转托管至银行 (2)封闭式基金除在无法转户的账户情况中提及的情况都可以进行转户 技巧： 可以先带客户来公司开户后再去转户，增加客户转户的决心，也为客户减少来回奔波的麻烦。 先转先开因人而异。 如果客户来参加报告会，结束后可以先到柜台把资料填了，为客户节省时间的同时增强转户的信心。 转户过程中的过程控制 客户经理在客户进入对方营业部以后可以在半小时左右给客户打电话了解客户转户的进度，并给予客户转户中的指导，增加对过程的控制。 转户后 一定增强信心，安慰一下。 要求转介绍。 后续服务连续，不要间断。落差大 经验总结 1.了解客户，以服务和公司实力打动客户，提前沟通 2.强调客户有自由选择券商的权利 3.告知客户转户流程和对方券商的挽留手段，提前应对 4.了解客户账户情况，确定无不可转户情况 5.提醒客户带齐各种所需的资料 6.要坚定客户转户的信心，镇定从容 7.陪同客户转户增加过程中的控制 8.要求客户拒绝和对方券商沟通 附：各主要竞争券商挽留工作概括 国泰君安证券：有两个营业部，芙蓉南路（分部）五一路（总部），转户相对比较简单，无挽留，没有降佣金承诺，佣金较高并且开户需交手续费。 招商证券：难度大，设立挽留岗，且多层挽留，进行细节和情感攻势，并且恶意中伤其他证券公司。 湘财证券：挽留承诺同类投资咨询服务，承诺降佣金。 联合证券：挽留岗有两个人，要把深圳的股票代码，股数标明，老客户要先补齐资料，对方营业部会想办法拖延时间，佣金也调的很低。 国金证券：难度一般 国信证券：难度大，设立专职人员进行挽留并且有业绩考核，国信的服务，产品与公司相类似。 祝各位转户顺利 谢谢！ * * 三板股票的问题 三板市场称为代办股份转让系统，是证券公司以其自有或租用的业务设施，为非上市股份公司提供股份转让服务。如要参与股份转让交易，必须开立专门的“非上市公司股份转让账户”。开户时需要携带本人身份证及复印件，到具有代办转让业务资格的证券公司营业网