【2017年整理】鹏华价值精选基金优势与话术.docVIP

鹏华价值精选基金优势与话术 选择一只基金主要从四个方面：基金管理公司、基金管理人过往业绩、基金发行时机、基金投资风格 选择一家好的基金公司，主要从以下四方面： 1、较好的信用，没有发生过违规操作行为，可以反映出 HYPERLINK /doc_1029.html \t blank 公司较好的内部控制和管理水平； 2、丰富的基金品种，反映了公司的管理资金的能力和研究能力； 3、相对稳定的基金经理，反映了基金经理的管理和投资能力； 4、长期表现较好，投资的最终目的在于保值增值，这是投资的最终落脚点。 另外，基金公司的规模和服务水平也是投资者应该关注的问题。 明星基金经理程世杰，15年从业经验，2001年加入鹏华基金，历任基金经理表现 基金普华（2005年5月—2007年4月，收益249%） 鹏华优质治理（2007年4月—2007年8月底，收益46%） 鹏华价值优势（2007年4月—现在，收益19%，累计收益248%） 鹏华精选成长（2009年9月—2011年5月，收益-11%） 2011年，鹏华价值优势基金在2011年所有可比217只股票型基金中，排名第二！ 目前市场有名评价体系：晨星、招商、海通、对鹏华价值精选基金的评级均为四星级以上。 鹏华基金管理公司是前十大基金管理公司，截止2011年6月，鹏华基金公司管理1041亿，其中管理2只封闭式基金、21只开放式基金、5只全国社保投资组合 三、目前整个市场估值相对较低，所有A股平均市盈率13倍左右，沪深300市盈率11倍 相对于2008年全部A股平均市盈率13.6倍，沪深300市盈率13.3倍已经更低了。 华西证券基金评价中心综合目前市场发行的所有基金综合评价，首只重点推荐基金。 该基金投资标的：沪深300绩优蓝筹股，业绩更稳定。 郭树清主席在2月上市公司成立大会中，多次提到目前是蓝筹股罕见的投资机会。 开场白： 您好！请问您是xx先生/女士吗？我是华西证券高升桥营业部的XXX。最近投资收益怎么样？除了股票外，这期间买过其他品种（比如基金）吗？（与客户寒暄，了解客户近期的情况，寻找切入的时机） 如果客户回答“是”： 是这样，我们营业部现在有一个持续优惠活动，产品限额限时认购。是特别针对象您这样的尊贵客户推出的，方便用一两分钟给您介绍一下吗？ 如果客户否定回答或说“现在忙”“没时间”等： 我理解，如果能占用您几分钟时间向您介绍一下我的建议，我将非常感谢！这只需几分钟时间，但是这项规划对于象您一样的很多人来说都是很有益处的。明天下午2或4点您觉得如何（或其他时间）？ 营销话术： 1、客户表示“我对基金没兴趣，买基金还不如我自己做股票！” 答：作为个人投资者，要在股市行情好的某一时刻获利，也许可以做到。但绝大多数个人投资者很难能够在股市中长期稳定的获利。但基金公司不同，作为机构投资者，专家理财，每一支基金都配置有基金经理、投资助理、研究员、助理研究员等专业岗位，专业研究、投资能力都非常强。而且基金经理等人都是全职进行投资工作，而且在时间、精力上比普通投资者都有优势。 2、客户表示：“我以前买的基金赔了不少，还让我买？” 答：投资肯定有风险，不是有句话说“股市有风险，入市需谨慎”吗？您当时买基金的时候大盘在XXX点位，建仓点位那么高，打着滑梯就下来了。现在的点位相对低，大盘现在才2400多点. 很多股票风险都得到释放了,从估值的角度考虑.相当于以前的1600多点的位置.目前市场的估值较低.下半年年相对来讲赚钱的机会比较大，趁现在建仓操作，随着大盘上涨就赚钱了，还能弥补点您之前的损失呢！ 3、客户表示：“我要买保本的基金，你们的不保本！” 答：所谓“保本”的相对的，而且一定要求有相当长的“封闭期”，如果投资者在封闭期内赎回基金份额的话，将不享受基金公司的保本承诺。因此保本基金的流动性相对较差，如果投资者在封闭期内因急需资金使用而赎回保本基金，还是可能亏损。此外，目前市场走势正在趋于好转，这对于股票仓位比较高的基金来说真是容易实现市值快速提升的好时机，而通常保本基金都是很难跑赢大盘获得相对较高收益。 4、 客户表示：“现在钱都套在股票里，就是想买基金也没钱买了。” 答：购买基金就是让您可以用钱投资而生钱的一个办法，而且本次鹏华价值精选基金门槛非常低，1000元就可以购买，后期申购和赎回的手续也非常方便，因此如这次真是无法购买就太可惜了。 5、 客户表示：“你们昨天让买股票，今天让买基金，到底哪个好啊。” 答：投资理财的方式有很多种，其中股票，基金是相对比较普遍的。但是它们的风险是不同的。如果你承受风险能力高的话，可以建议你投资股票，但也只能是一部份资金，另一部分资金选择基金因为基金的风险性要比股票低，曾经做过这样的调查问卷：结果是29%的人