《第四章案件治理与风险防控.docVIP

案件防控题 一、单选 1. 金融犯罪引发的风险积累到一定程度，扩大为系统性、全局性风险，最终会引起什么后果？(A) A. 危机社会稳定 B. 巨大的财务损失 C. 加剧金融机构的信用风险 D. 可能出现支付困难、流动性风险等一系列连锁反映 2. 全国范围内银行业案件专项治理活动开始的时间是？(B) A. 2004年 B. 2005年 C. 2006年 D. 2007年 3. 银行业案件专项治理活动是哪个部门要求的?(D) A. 公安局 B. 纪委 C. 国资委 D.银监会 4. 以下不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是？(A) A. 加强案件责任追究，实行“一案四问”和“上追两级”。 B. 加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开。 C. 建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。 D. 严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严格惩处。 5. 大中型商业银行案件专项治理工作转入操作风险常态化日常监管的时间是？(B) A. 2006年 B. 2007年 C. 2008年 D. 2009年 6. 以下不属于案件责任追究原则的是？(C) A. 一案四问责 B. 上追两级 C. 既往不咎D. 双线问责 7. 按照国务院领导的重要批示精神，银监会党委决定，从哪一看起，再用三年时间持续开展农村中小金融机构案件防控治理工作?(B) A. 2008 B. 2009 C. 2010 D. 2011 8. 下列哪一项内容不属于长效机制的特点？(A) A. 主观性 B. 规范性 C. 稳定性 D. 长期性 9. 以下不属于案件问责原则的是？(D) A.自查从宽 B.他查从严 C.尽职免责 D.既往不咎 10. 以下不属于人事四项制度的内容是？(B) A. 干部交流 B.会计委派C. 岗位轮换 D. 强制休假 11. 根据十个联动的要求，会计主管委派制应与什么制度联动起来？(A) A. 基层行行长、主任的定期交流轮岗 B. 诚信举报制度 C. 强制休假制度 D. 审计问责制度 12. 案件防控长效机制建设的内部控制方面包括：(C) A. 实施会计委派 完善稽核体系 加大检查整改 B. 规范公司治理机制 完善风险管理构架 强化业务流程管理 推进合规文化建设 C. 内善内控制度建设 强化岗位流程制约 加强重点环节控制 持续内控制度评价 D. 完善劳动用工制度 提升全员素质 加大人员管控力度 科学制定薪酬分配制度 13. 以下不属于间接责任人的是？(B) A. 机构案件防控第一责任人B. 授权人 C. 机构经营管理责任人 D. 知情不报的人员 14. 以下不属于纪律处分的有？(C) A. 记过B. 记大过C.解除劳动合同D. 开除 15. 以下不属于从轻、减轻的情形有？(A) A. 虽知情不报，但能洁身自好 B. 自查发现，主动暴露 C. 积极赔偿损失 D. 被胁迫，事后积极补救 16. 下列哪一项属于银行的重大突发事件？(D) A. 柜员发生业务差错，造成10万元短款 B. 柜员小李的印章丢失 C. 信贷员因工作失误导致50万元抵押贷款的抵押手续失效 D. 某分理处出现挤兑事件 二、多选 1. 由于金融行业的特殊性，金融犯罪的危害包括下列哪些方面：(ABCD) A. 财务损失 B. 加剧金融机构的信用风险 C. 造成金融机构资产质量下降，形成大量坏账 D. 风险积累到一定程度时，最终会危及社会稳定 2. 银行业案件专项治理的目的是？(ABCD) A. 深入开展银行业案件治理 B. 逷制案件高发势头 C. 督促银行业金融机构采取有效措施 D. 防范操作风险和案件风险 3. 有关防范操作风险的十三条意见，正确的说法有？(ABC) A. 中国银监会2005年2月召开国有商业银行案件专项治理工作第一次会议后出台。 B. 在《关于加大防范操作风险工作力度的通知》中提出。 C. “严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度”就是十三条意见中提出的。 D. “案件风险滚动排查”就是十三条意见中提出的。 4. 为从根本上防控风险，2005年4月银行业案件专项治理工作第五次会议，提出了建立案件综合治理长效机制的“十项措施”，包括：(ABCD) A. 实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任。 B. 加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力。 C. 加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平。 D. 提高银