培育合规文防控经营风险.ppt

法律风险管理座谈会材料之七 （一）可喜方面。 近两年来，在市分行新一届领导班子正确领导下，全行上下以科学发展观为指导，坚持“打基础、立长远、抓合规、控风险、促发展”的内控管理理念，完善内部控制体系，加强合规文化建设，强化内控合规与风险管理，加大检查和责任追究力度，增强制度执行力，内控合规管理工作取得了较大成效。全行员工主动合规意识不断提高，内控基础管理逐步夯实，风险识别能力、[案件与风险防控能力明显增强，新发生重大违规事件和经济、责任刑事案件得到有效遏制。 （二）严峻形势。但我们也应清醒地认识到，我行所面临的内控形势依然严峻，上级行和监管当局对内部控制的要求越来越高。 1、从外部金融形势看，国家对某些行业的调控力度逐渐加大，政策风险凸显，部分企业资金日趋紧张，信贷违约风险会更加突出，由此可能诱发各种侵占、挪用、套取银行资金等案件。同时，社会上一些不法分子利用虚假存单、票据、ATM、POS、网银等诈骗银行资金的案件不断增多，作案手段不断翻新，风险防控压力不断加重。 2、我行内控现状。近年内外部检查尤其是总行集中审计发现的问题比较多，在某些范围和部分业务存在的问题较为普遍，有的问题性质十分严重，反映出我行内部控制还不够严密，基础管理还比较薄弱，“三道防线”仍不够牢实，部分机构、少数员工主动合规意识淡薄，制度执行力不强，违规文化尚未根绝，内部控制水平距“优秀上市银行”的要求还存在一定差距。因此，进一步加强我行内控合规管理工作十分必要。 2011年，我行内控合规管理工作的指导思想是：全面贯彻落实总行、分行年初工作会议精神，坚持以科学发展观为指导，围绕我行建设“区域内最好银行”的企业愿景，进一步加强内部控制体系建设，建立健全内控合规常态机制，深入推进合规文化建设，强化合规管理和内部监督，加大问题整改和责任追究，加强合规队伍建设，全面夯实管理基础，着力提升管理科学化、精细化和信息化水平。 （一）总体目标：内部控制环境明显优化，员工主动合规意识明显增强，制度执行力明显提高，内控合规状态明显改善，违规违纪案件明显减少。 （一）进一步建立健全合规常态机制，深入推进内控合规文化建设。 （一）进一步建立健全合规常态机制，深入推进内控合规文化建设。 （二）加强领导，提高认识、明确责任，合力抓好内控工作落实。 （三）突出风险导向监督，提高监督检查层次。 （四）加强非现场监督和成果共享，提高内控监督的有效性。 （五）改进内控评价办法，持续开展季度评价。 （六）完善合规操作手册，规范岗位操作行为。 定义：本办法所称尽职监督，是指各级机构职能部门按照职责分工，对同级职能部门及下级对口部门相关经营管理活动进行监测、检查、督导和纠偏的管理行为。 1、 全面覆盖…… 现场监督：是指在被监督机构、部门现场进行的检查、核查、验证、测试、询问等监督活动。纳入年度现场检查计划的现场检查项目应当严格按照检查相关规章制度规定的程序，实施项目管理，由内控合规部门或者相关职能部门牵头具体实施。 1、职能部门履行尽职监督职责，应当实行全过程质量控制，保证监督的质量和效果。 1、内控合规部应当定期、不定期对职能部门尽职监督履行情况监督检查，检查其是否按规定履行尽职监督职责，对未履行或履行不到位的部门和责任人员，应当提出整改意见及处理意见。 定义：内部控制是股东、董事会、监事会、高管层和全体员工为了达成目标，通过一定方式调节组织内生产关系和生产要素的一系列管理活动。是由企业董事会、监事会、经理层和全体员工实施的，旨在实现控制目标的过程。 合规：使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。 我行点多面广，管理链条长，这决定我行风险防范和内部控制难度较大，因此，我行一直高度重视内部控制建设工作，并进行了一系列有效的改革和尝试。特别是近几年，通过不断完善体制、改进机制、加强技术手段创新，内控建设取得了显著成效。 * 培育合规文化 防控经营风险 永州分行内控合规部 祝德明 2011年6月 永州 2011年内控合规工作指导意见 Part 2 做好尽职监督工作 Part 3 内控合规管理与实务 授课大纲 Part 1 2011年内控合规工作指导意见 一、认清全行内控合规工作所面临的新形势与新要求 Part 1 2011年内控合规工作指导意见 一、认清全行内控合规工作所面