1458478249基金定投说课.ppt

投资理财不会基金定投怎么行？ 目录 * What? 什么是基金定投 Why？ 为什么要进行基金定投 How？ 如何进行基金定投 1，基金定投的定义 * 基金定投是指投资人在一定的投资期间内，以固定时间、固定金额投资某只开放式基金。 手法以掌为主，运转舒展，动作连绵不断，掌法运行成环。 被击中的人开始浑如不觉，但两个时辰后掌力发作。 2，为什么要定投呢？ * 乐观 兴奋 激动 非理性亢奋 不安 否认 恐惧 痛苦 投降 沮丧 绝望 犹豫 观望 乐观 我对这项投资信心百倍 耐心是投资中最重要的 财务风险最高点 获利机会最高点 看来我不适合投资 跌一点也正常，投资就是这样 老天救救我吧 再等等看吧 人性的弱点 * 贪婪、恐惧 追涨、杀跌 这是自己炒股的人性弱点的体现，往往难以克服。所以需要基金定投这个方式！ 案例 * 小明在1月到4月开始定投，每个月固定投资600元基金，1月份单价为30元，2月份涨到60元，3月份又跌回30元，4月份继续下跌跌到15元，5月份涨回30元再将份额全部卖出。 * 每月投入600元。 1月30元买入20份 2月60元买入10份 3月30元买入20份 4月15元买入40份 总共即买入90份份额，平均单位价格为2400/90=26.7元，在5月以30元卖出，共获得2700元资金，相比总投资额2400元要多出300元，收益率共12.5%。 * 上证综指定投模拟 2007年10月16日，上证综合指数6124点，此时开始定投…到2009年12月31日，结果如何？ 2007年10月16日 上证综合指数：6124点 2009年12月31日 上证综合指数：3277点 * 投资时间 投资期数 每月 投资额 （元） 期末 总份额 （份） 期末基金 资产净值 （元） 总投资 收益率 复合 年均收益率 每月16日 28 1,000 27,800 31,692 13.03% 4.5% 定投—自6124点开始，定投上证综合指数，截至09年12月31日的收益率情况： 一次性购买—自6124点开始，投资上证综合指数，截至09年12月31日的收益率为：-39.34% 1，基金选择：指数基金或者长期业绩优秀的主动管理基金。 * 3，如何定投？ 数据摘录自wind资讯，时间截止2016年2月4日 * 2，定投的时间选择 低点买入是可遇不可求 影响证券市场的因素众多且复杂，几乎不能预测 时间是烫平波动的最好工具 所以现在就开始！一般要坚持投资五年以上，才能看出成效，止盈不止损。 * 3，每月定投多少金额？ 如果是收入中等的单身上班族：建议每月定期定额投资金额，为工资的三分之一； 如果夫妻双方均有收入，则每人投入四分之一。 * 投资不是赌博，不是一锤子买卖。我们需要的是长期稳健的投资回报。 基金定投正是您达到这一目的的一种有效的理财方式！ 谢 谢！ *