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新契约银保通出单 系统录入 发送信息 黑色钢笔或黑色签字笔填写 字迹清晰、工整；内容完整，不可遗漏 保持整洁，不得折叠、涂改和使用涂改液，否则视为无效并需要重新填写 一律使用简体字，不得用繁体字和变体字 2、具体要求（1/6） 证件： 投保人： 地址及邮编： 2、具体要求（2/6） 证件： 被保人： 地址及邮编： 2、具体要求（3/6） 2、具体要求（4/6） 申明与授权以及签名： 2、具体要求（5/6） 银保通保单回执 2、具体要求（6/6） 3、常见问题 4、常见的职业代码 5、特别约定栏—未成年人投保规定 电话回访的必要性（1/3） 监管部门的监管力度逐年加大; 中间渠道的误导严重; 一年以后储户取钱时的纠纷，银行将所有责任都会推至保险公司; 差额部分的政策（公司及客户经理都要承担损失）。 1、客户经理未即时正确反馈客户正确电话的则缓发该保单绩效。 2、因未即时反馈正确电话，导致无法回访，如发生客户申请犹豫期外全额退保的，客户经理需补偿公司退费与客户所缴保费差额。 3、故意反馈错误电话或串通他人冒充他人接受回访的，系统通报并扣发该笔业务佣金。 一般保全作业流程 犹豫期退保手续指南 1、保险合同及收费凭据（发票） 2、保全申请书——请放部分申请书在银行，并请投保人签字确认（公司会与投保单上的签名核对笔迹） 3、保全付费审批单——在营业部领取，需要营业部经理及银保部经理签字后交至运营审核 4、存折及身份证复印件——请让柜员告知客户在投保人结算账户存折复印件及身份证复印件上签字确认，并请柜员在存折复印件及身份证复印件上加盖银行印章 回访及咨询所受理撤保件的平均劝退率对比 “主动出击总比被动挨打好” 回访过程中的答疑解惑解决了在销售时的遗留问题，让客户进一步了解保险产品的功能，从而起到了巩固销售业绩的作用。据统计显示，95％的退保均为回访前撤单，每月劝阻成功的保费可达50万以上。 电话回访的必要性（2/3） 电话回访的必要性（3/3） 电话回访流程 应回访数据处理 自留电话 不成功清单 无电话，不规范号 无人接，空号，错号， 停机，传真，其它； 清洁件 拒绝回访 问题件 工单 续期失效复效 重置 自动呼出 电话回访主要内容 询问客户是否知道保单失效并告知失效具体时间 询问客户是否需要办理复效并协助客户如何办理复效 询问客户没有及时缴费的原因并记录(满意度调查) 询问客户保单停效前是否有公司的服务人员上门服务过 非常感谢您对我们太平人寿工作的支持与信任，今后您有任何服务需求，可以随时拨打您保单上的服务电话。最后祝您和家人身体健康、合家欢乐！ 客服专员每天登陆客户联系中心系统下载不成功件清单下发至个人业务部、银行保险部联络专员，由联络专员发放到对应的业务人员，同时做好跟踪。 业务人员回复至联络专员，由联络专员进行回销。回销后，客服专员做简单保全变更（联系电话和收费地址），并将状态设置为待回访。 客户联系中心将首次回复的回访不成功件导入外拨系统进行新的外拨。 外拨拨通后进入正常回访流程；未拨通的回访件被重新置为不成功件。 回访不成功件的处理 机构 总公司 机构 打印批单 及相关单证 一般审批 及高额审批 对申请人资格及证件进行审核 对保全更申请书进行审核 对变更后的相关权益做说明 接收申请，加盖接件章 扫描单证及相关系统操作 犹豫期的界定 1)银保通保单为出单之日起10日内（含出单日） 2)手工单为客户领取保单之日起10日内（客户经理必须通知客户在 1周内领取保单） 3)遇犹豫期最后1天为法定节假日，顺延到下一个工作日，否则不顺延 客户经理到网点领取资料 客户在网点填写保全申请书 银行柜员留存投保人签字的结算账户存折复印件及身份证复印件并加盖网点印章 退保办理流程： 客户经理填写保全付费审批单、营业部经理、银保部经理、运营签字 运营扫描上传总司处理，转帐 两个工作日内退至客户存折账户，如超过两个工作日未到帐，再请至运营查询 0 0 0 2 5 9 8 0 0 4 6 7 3 0 6 王 军 102 3 4 0 1 0 4 1 9 7 5 0 3 0 4 3 2 7 6 王 军 身份证 3 4 0 1 0 4 1 9 7 5 0 3 0 4 3 2 7 6 工 行 1 3 0 2 0 1 4 2 0 1 2 0 1 2 1 1 3 4 5 张风 申请书正面 * *银行保险新人岗前培训 太平人寿银行保险