《个人理财》于期末复习参考题.docVIP

《个人理财》期末复习参考题 一、名词解释 1．个人理财： 2．金融品牌： 3．记账式国债： 4．股票： 5．人民币理财产品： 6．固定产品组合服务： 7．单目标理财规划服务： 8．投资规划服务： 9．财富管理： 10．自助理财服务网络： 11．“二八原则”： 12．关系营销： 13．个人客户经理： 14．财务整合： 15．客户关系管理（CRM）： 二、填空 1．个人理财业务登录 后，发展速度开始逐渐加快。 2．个人理财业务与客户的生命周期紧密联系在一起的，具有 和 。 3．根据ISO/TC222委员会，理财规划师的核心胜任能力包括二个方面的能力：（1） ；（2） 。 4．商业银行逐步对高低端客户服务实行 ，低端客户主要使用电话、网络、自助设备等自助服务，而高端客户则主要通过客户经理实行“ ”服务。 5．高质量的 服务是一个国家金融发达的重要标志，同时也是对一国 现代化管理的一种基本方式。 6．按满足客户理财目标的标准进行划分，理财产品可分为 和 。 7． 是银行向客户提供的最传统、最常用、最灵活的投资理财产品。 8．在结算类理财产品的选择上， 是客户自助理财的首选产品。 9．个人理财顾问服务主要包括 、 和 。 10． 是指针对不同等级的客户制定不同的产品价格和服务价格。 11．银行经营的目的是追求 ， 是银行实现这一目的的基础。 12．人工服务网络主要由 、 、贵宾理财室和贵宾理财窗口组成。 13． 是目前国内银行为客户特别是高端客户提供综合化、个性化、“一站式”服务的主要场所。 14．VIP客户要由个人银行的 进行专职管理，并提供一对一个性融会贯通、全方位的个人理财服务。 15．客户经理考核分为 和 。 16．客户经理的年度考核采取定性与定量相结合的考核方式，主要侧重于 考核。 17．理财业务是一项全新的高知识含量的业务，必须有一支专业素质高的 做支撑。 18．目前，在个人理财领域最权威的国际组织是 。 19．据必威体育精装版调查显示，“ ”服务是多数客户的首选。 20．建立以客户为中心的服务体系，就是要以 管理为基础，梳理和优化业务流程，对客户实施 服务。 21．个人理财业务以 为中心的特点更加强调为客户提供 的服务。 22．CRM强调以“ ”，以客户为管理对象，基于客户生命周期而进行的全程管理。 23．从功能上讲，CRM系统又可以分为 CRM和 CRM。 24．理财核心系统由可分为 和 两部分内容。 25．客户经理的考核内容包括 和 两个方面。 三、不定项选择题（下列选项中至少有一项是正确的，请选出） 1．国内个人理财业务能够从无到有，快速兴起，主要有（ ）的因素。 A．金融体系的因素 B．经济稳定及个人财富的增加 C．社会结构的因素 D．市场方面的因素 2．下列选项中，属于个人投资理财兴起的外因的是（ ）。 A．理财观念的改变 B．金融渠道的丰富 C．个人财富的增加 D．经济发展的稳定 3．根据ISO、TC222委员会的要求，理财规划师的初始胜任能力包括：（ ）。 A．考试 B．操守 C．教育 D．经验 4．根据ISO、TC222委员会的要求，理财规划师的持续胜任能力包括：（ ）。 A