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信用联社案件专项治理回头看工作检查报告 省联社**办事处处: **办事处处工作布置，依据《**省农农村信用社案件专项治理工作作方案》、《关于在全省开展展案件专项治理大检查的通知知》、《关于进一步做好农村村信用社案件专项治理检查的的通知》和《**省联社***办事处辖内农村信用社案件件专项治理“回头看”互查方方案》的要求，**信用联社社组成检查小组从20xx年年8月 7日至20xx年88月14日通过现场检查、内内查外对、个别座谈等方式对对**县联社案件专项治理““回头看”工作进行了抽查。。被检查单位有联社机关、联联社营业部、**信用社。现现将检查有关情况汇报如下：： **县联联社辖信用社网点*个，现职职工总数*人。于20xx年年实行统一法人一级核算，截截止20xx年6月末，各项项存款余额*万元，比上年末末净增*万元，各项贷款余额额*万元，较年初下降*万元元，存贷比为*%。各项业务务收入*万元，较上年同期减减少*万元，股本金*万元，，资本充足率为*%。 案件专项治治理“回头看”工作自查情况况 ** 县联社根据省联社社《关于进一步做好农村信用用社案件专项治理检查的通知知》以及银发［20xx］118号文件要求，组织辖内信信用社开展了案件专项治理““回头看” 自查工作，全县县各信用社全面开展了自查工工作，并上报了自查材料。联联社成立了由联社监事长任组组长，稽核部门负责人为主查查的案件专项治理检查组，并并于20xx 年5月底至66月初对辖内5家信用社案件件专项治理“回头看”工作进进行了抽查,发现跨地区贷款款22笔，抵押无效3笔，转转移资金用途13笔，违规垫垫付承兑汇票保证金及大额抵抵债资产风险等不同程度问题题，但均未见各信用社整改情情况反馈报 案件查处情情况 1、未建立案件防范和和查处制度，未建立领导办案案制度。 2、案件查处工作作重视程度不够。**案件查查处工作：此案目前尚在查处处中。经查该案件暴露后,联联社未能成立相应的案件查处处小组，未制定案件处置方案案和处置措施，未针对性进行行必要的整改工作，对相关责责任人处理不到位、不及时。。另根据案件查处反馈情况，，**联社也未对其中暴露出出的涉及商业贿赂、私设小金金库以及生活作风等一些重大大问题提出处置措施和整改意意见。城郊信用社原主任****因在20xx年2月9日日、10日参入赌博，受到公公安部门罚款5000元处罚罚和纪委党内严重警告处分，，于20xx年10月27日日提出辞职，联社同意后未对对其任职其间的有 内部部控制制度建设和落实情况 *县联社从完善内控出发,,建立了涉及“三会”及高级级管理层议事制度方面、工作作职责和岗位职责方面、基本本业务制度和操作规程方面、、保障制度和风险控制方面各各项内控制度16项，并根据据制度要求，合理确定了联社社的组织分工，建立了比较完完善的组织结构，但从其实际际执行中来看，也还有不足之之处，主要表现在： 1、稽稽核部门应配备稽核人员3人人，实际配备2人，尚缺编11人。 2、离任审计稽核程程序不规范，经查20xx年年6月份共开展离任审计稽核核7人次，至检查日未见出具具离任审计报告、审计建议书书，无信用社整改反馈报告。。 3、未建立稽核跟踪检查查和责任追究制度。经查200xx年度已离任审计情况，，发现7个社违规贷款有个贷贷企用4笔，个贷公用2笔，，借名贷款33笔，抵押无效效1 笔，超权限擅自换据11笔，涉及责任人7人，未建建立稽核跟踪登记，未见整改改反馈，对有关责任人未明确确相关责任，也未对违规事实实作出相应处罚决定。 4、、未制定信用社营业期间、守守库期间、押运期间防暴预案案；对安全工作检查基本做到到每月一次，但流于形式，内内容填写比较简单，不够完整整。 5、财务电脑部对重要要空白凭证从购置、管理、领领用到记帐都由部门经理一手手清，不符合内部制约规定。。 **联社及信用社现现场检查情况来看，柜面基本本操作业务的内控制度能够很很好执行，但对贷款发放程序序、抵押手续、三查制度、贷贷款风险控制等一些重点环节节制度执行上存在薄弱环节，，联社自身管理上存在违规和和失职现象，表现在信贷基础础管理工作薄弱，对信用社存存在风险和违规行为不能及时时查处和纠正等。 **县联联社在今年的案件专项治理““回头看”工作中，比较重视视，于20xx年4月1日召召开了信用社主任会议，对各各信用社贷款风险点进行了排排查，共列出了22 项贷款款风险点，从信用社自查和联联社组织的抽查中发现有超比比例贷款一笔500万元，跨跨地区贷款二笔403万元,,转移用途贷款93笔2922万元,抵押手续不规范一笔笔185万元,违规垫付承兑兑汇票保证金440万元,抵抵债资产风险隐患2600万万元以及信贷基础和会计基础础存在薄弱环节等有关问 education on P