幸福人寿保险股份有限公司中心支公司筹建手册.docVIP

目? 录 第一章 总则 3 第一节 筹建条件 3 第二节 筹建目标 3 第三节 筹建原则 4 第四节 筹建流程 4 第二章 准备阶段 5 第一节 前期准备 5 第二节 职场选择 7 第三节 筹备申请 7 第三章 筹备阶段 8 第一节 成立筹备组 8 第二节 职场租赁 9 第三节 职场装修 9 第四节 筹备费用 11 第五节 办公家具及设备配置 13 第六节 印刷品 16 第七节 信息系统建设 16 第八节 运营管理系统 17 第九节 人员招聘及培训 21 第十节 个险业务的筹备 21 第十一节 团体/中介业务的筹建 24 第十二节 银保业务的筹建 26 第十三节 验收 29 第十四节 开业前准备 30 附件一：幸福人寿三级机构候选职场基本信息表 32 附件二：中心支公司筹备进程表 33 附件三：员工申请公司内部邮箱流程 34 第一章 总则 中心支公司是指分公司在所辖地、市、州、盟等城市设立的三级机构。其主要职能是在所属省级分公司的直接管理下，从事当地保险市场的业务开拓、产品销售、售后服务等经营管理工作，并负责对所辖四级机构的业务拓展和管理。 中心支公司称谓：幸福人寿保险股份有限公司＋所在城市名称＋中心支公司。 第一节 筹建条件 中心支公司的设立需满足如下条件： 一、符合总公司机构发展规划； 二、当地经济比较发达，市场资源较为丰富，有拓展的空间和潜力； 三、分公司向总公司提交详细的市场调研报告； 四、有符合监管部门和公司任职资格规定的负责人人选。拟任负责人由分公司推荐，经总公司面试同意后确定。 第二节 筹建目标 按照总公司和监管部门的要求，积极落实各项筹建工作，做好开业前的各项准备。 具体目标如下： 一、中心支公司职场、信息网络等建设完毕； 二、中心支公司组织架构合理、制度健全； 三、各部门负责人和员工到位，熟悉、胜任本职工作； 四、开拓销售渠道，具有一定规模的销售队伍并积累准客户，销售队伍应具备业务拓展和组织发展能力； 五、各部门职责明确，满足总公司开业运营要求，后援支持系统到位，运行顺畅稳定； 六、满足监管部门的要求，通过地方保监局开业验收，实现机构合法化。 第三节 筹建原则 为保证筹建工作的高效、有序和规范，筹建工作应遵循以下原则： 一、归口管理的原则。筹建工作由分公司统一领导、协调； 二、授权筹建的原则。总公司授权分公司对中心支公司的筹建工作全权负责； 三、保证质量的原则。筹建工作应满足开业运营的各项要求，为中心支公司开业后的业务发展打好基础； 四、规范操作的原则。筹建中应严格遵守总公司和监管部门的有关规定，规范操作，防范风险。 第四节 筹建流程 中心支公司筹建工作主要流程如下： 一、筹备申请 分公司向总公司递交设立中心支公司申请，获准后分公司持批复文件再向保监局递交该中心支公司设立申请。 二、筹备实施 保监局批准后，分公司筹备组按照筹备进程表（附件一）具体实施筹建工作。保监局批复同意筹建至向保监局递交验收申请的时间不得超过九周。 三、验收及开业准备 验收通过并获得保险经营许可证后，应在一周内完成工商营业执照及税务登记等开业手续。 第二章 准备阶段 第一节 前期准备 一、成立机构筹建推动小组 分公司成立机构筹建推动小组，负责中心支公司筹建的各项工作，组长由分公司总经理担任，具体工作由人事行政部牵头。筹建推动小组人员应相对稳定，确保对中心支公司筹建工作支持到位。 二、市场调研 机构筹建推动小组负责市场调研，明确调研目的，制定调研提纲，搜集调研材料并完成调研报告。 （一）信息获取渠道 1.监管机构：在不违反监管规定的前提下，向保监局了解保险市场发展情况，包括主体数量、开设时间、经营情况、监管政策等； 2.行业协会（同业公会）：了解当地保险行业发展情况，如人力状况、业务数据、行业发展动态以及行业自律文件等； 3.同业公司：向同业公司，特别是向近两年成立的公司了解公司架构、人力、业务情况等； 4.当地统计局：了解当地的人口、社会、经济运行情况等； 5.互联网及其他渠道。 (二)撰写三年发展规划及市场调研报告 三年发展规划及市场调研报告包括引言、正文和结束语三部分，其中正文分为如下四章： 第一章：三年规划的环境基础，包括外部环境优势、外部挑战、内部优势、内部弱势。外部环境优势中的社会环境分析主要介绍当地的地理位置、自然资源、行政区划、人口构成、人民生活和社会保障、社会经济状况、金融业发展状况等内容。外部环境优势和外部挑战应结合当地保险市场的主体情况、监管环境、竞争环境和社会环境状况，对当地的寿险市场潜力进行分析。上述数据信息来源时段应为调研实施前的上一自然年或上半自然年（如计划下