2伪卡的风险防范.pptVIP

案例四：南方某市金店伪卡案 持卡人疑点： 大量、反复的购买金饰等贵重物品。 身份证件显示为香港人，在香港金价较低，金饰款式较新的情况下，反常规地至内地大量购买金饰。 结果：收银员迅速报案，伪卡分子落网。 总结三个关键点 首先观察持卡人的言行举止与购买行为是否异常？ 在发现任何疑问时保持镇定，找借口拖延时间。 立即联系银联外卡授权中心: 800-820-8555 400-820-8555 必威体育官网网址要求！ 以上培训内容和相关书面资料，要注意必威体育官网网址 ! 不要向任何无关人士透露相关内容，以免被不法分子所利用！ 风险资料，注意必威体育官网网址 * 风险资料，注意必威体育官网网址 * 风险资料，注意必威体育官网网址 * 风险资料，注意必威体育官网网址 * 风险资料，注意必威体育官网网址 * 伪卡风险的防范 通联支付吉林分公司 王景才 2015年1月 商户受理外卡注意事项： 防范风险，首先要有风险意识！ 受理外卡交易就可能有风险！ 卡片能刷过并不代表没有风险! 第一步：提高警惕先观察 宗旨：查完卡片再观人 提高警惕不放松 对卡片：正反看一看，瞧一瞧 对持卡者：上上下下一打量 作用：震慑“坏人” 第二步：重点观察： 如果卡面有性别标识MR（男）或MS（女），与持卡人性别是否一致？ 如果卡片上有照片，与持卡人相貌是否一致？ 第三步：常见卡片疑点有哪些： 凸印卡号与平面印刷卡号不一致 卡片已过有效期 卡背无签名，或签名被涂改 发现疑点怎么办？ 收银员可以： 拿出放大镜检查卡片，起到震慑“坏人”的作用 注意：VISA卡的VISA标识周围的缩微字符中，四位数字应与卡号前四位完全一致。 发现疑点怎么办？ 直接告诉持卡人，卡片存在问题，不能进行交易。 NO！ 发现疑点怎么办？ 致电银联24小时外卡授权中心寻求帮助。 电话号码： 800-820-8555 400-820-8555 发现疑点怎么办？ 总之：千万不能接受有疑点的卡片进行交易！ 第四步：观察持卡人有无疑点（一）穿着打扮与言行举止 常见疑点： 卡面全是外文，但持卡者是一个地道的中国人。 卡片是香港或台湾发行的卡片，但持卡者没有一点“港台”口音。 自我提问：他（她）的穿着打扮与言行举止像外宾或港台客人吗？ （二）对所购商品的态度 常见疑点： 对所购商品本身不感兴趣，不在意商品的规格、品质及价格。 购买价值较高、易于变现和携带的商品，如珠宝首饰、名表、名贵药材、工艺品、名牌服饰、高档电器等。 购买商品之金额及数量过大，远远超出个人 或家庭使用的范围。 在机票代售点或手机专卖店频繁刷卡交易。 港台客在内地反常规地大量购买金饰、珠宝和名表。 总结出的最反常迹象：急于成交，选购速度快，对价格不敏感，不会在打折等问题上与销售人员纠缠。 （三）刷卡时的异常情况 常见疑点： 刷卡时屏幕显示的卡号与卡面卡号不一致 在收银员操作时不停催促，且故意分散收银员的注意力 卡片非从钱包取出而是由口袋掏出，且掏出多张卡 刷卡时神情比较紧张。 刷卡次数频繁或多张卡片轮流试刷。 刷卡不能取得授权时强烈要求分单手工压卡。 签名时神色慌张、左顾右盼；或要求看卡背签名，签名速度慢。 特别提示：请勿立即交还卡片 刷完卡后请勿立即将卡还给持卡人，请认真核对签购单上的卡号、签名等要素与卡面卡号及卡背签名是否相符，确认无误后方可将卡交还持卡人。 发现疑点后怎么办？ 首先请持卡者提供身份证明，询问其发卡国家和银行，观察其神色是否慌张。 请问贵客从哪里来啊？ 发现疑点后怎么办？ 要求对方出示证件，比对证件上的照片与持卡人外貌是否一致、证件上的姓名与卡片上的持卡人姓名是否一致。 或使用放大镜检查卡片往往可以起到震慑欺诈案犯的作用。 发现疑点后怎么办？ 保持镇定，以业务不熟、线路故障等借口拖延时间，同时联系银联授权人员，报称“代号10”，核实发卡国及银行信息与持卡人所述是否一致。 银联24小时外卡授权电话： 800-820-8555 400-820-8555 东莞伪卡样例1： 经查，卡BIN与卡面所示银行不符 东莞伪卡样例2： 经查，卡BIN与卡面所示银行不符 发现疑点后怎么办？ 在不危及人身安全的前提下，可根据银联授权人员的指示，没收卡片或联络保安人员扣留持卡人。 发现疑点后怎么办？ 持卡人逃离后，注意截留问题卡片。 截获伪卡有奖金！ 商户每截获一张伪卡，可获得 相当于50美金的奖金！ 关键提示: 致电银联 只要有疑问，没把握，别急着刷卡，立即致电向银联求助！ 银联时刻为您提供支持！ 案例 一（东莞珠宝店伪卡案） 持卡者的疑点： 持卡人仅对大件首饰或高价值贵重商品感兴趣，且选购速度很快也不试戴