个人理财4教程解读.doc

个人理财4 一、单选题 1.商业银行在中华人民共和国境内不得从事（ A）业务。 A股票交易 B存贷款 C代理基金 D个人理财 2.商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品时，（B）。 A根据本银行需要，制定具体的管理办法 B基础资产按储蓄存款业务办理，衍生交易部分按照衍生产品业务管理 C按照金融衍生产品业务办理 D根据客户需要，制定具体的管理办法 3.下列关于金融互换的表述，错误的是（D）。 A货币互换中需要事先敲定汇率 B互换中可以包含两个以上的当事人 C货币互换需要交换等价的本金，而利率互换不需要交换本金 D金融互换是通过银行进行的场内交易 4.货币型理财产品主要投资的金融工具，不包括（A）。 A期权 B国债 C金融债 D中央银行票据 5.下列关于金融市场的表述，错误的是（D）。 A第四市场在交易过程中没有经纪人的介入 B金融资产首次面向投资者发行的市场，被称为一级市场 C第三市场具有限制少、成本低的特点 D第三市场又称为流通市场 6.按照《个人外汇管理办法》，对经常项目个人外汇管理描述错误的是（D）。 A经常项目下的个人外汇管理按照可兑换原则管理 B从事货物进出口的个人对外贸易经营者，在商务部门办理对外贸易备案后，其贸易外汇资金的管理按照机构外汇收支 进行管理 C个人进行工商登记或者办理其他执业手续后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理进出口项下的 外汇资金收付，划转，结汇 D境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，凭本人有效身份证件在银行办理 7.林某拥有资产100万元，假如未来10年的年通货膨胀率为5%，那么他这笔钱就相当于10年后的（C）万元。 A100 B259 C163 D61 8.一般而言，下列可作为银行活期储蓄的良好替代品的是（A ）。 A货币市场基金 B人民币理财产品 C信托产品 D股票型基金 9.按照理财顾问业务的客户管理要求，下列关于客户实行分层管理的表述，错误的是（A）。 A商业银行对已有分层的客户进行风险评估的结果可长期使用，不用进行重新评估 B商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道 C根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防 止错误销售，以免损害客户利益 D商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的 业务管理制度 10.张先生打算分5年偿还银行贷款，每年末偿还100000元，贷款的利息为10%，则等价于在第一年年初一次性偿还 （D）元。 A500000 B454545 C410000 D379079 11.李先生投资100万元于项目A，预期名义收益率10%，期限为5年，每季度付息一次，则该投资项目有效年利率为 （C）。 A0.0201 B0.125 C0.1038 D0.102 12.信贷类银行信托理财产品投资的主要技术手段是通过收益的期限结构或者通过收益分层，分出优先级、次级受益人 ，由（C）承担风险，但是享受杠杆化收益。 A优先级和次级受益人共同 B优先级受益人 C次级受益人 D优先级和次级受益人以外的第三方 13.在理财业务中，（C）的内容最为全面，除了提供金融产品外，更重要的是提供全面的服务。 A理财顾问服务 B财富管理服务 C私人银行业务服务 D理财业务服务 14.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的资料的保 存期不得少于（D）年。 A5 B7 C10 D15 15.理财产品的设计应尊重和保护金融消费者的权益，特别是知晓理财产品（D）特征的权益。 A投资 B收益 C流动性 D风险 16.（A）是指双方约定在未来的某一确定时间，按确定价格买卖一定数量某种金融工具的合约。 A金融远期合约 B金融期货 C金融互换 D金融期权 17.下列产品中，（B）不是黄金投资的理想渠道。 A纸黄金 B金首饰 C金条 D金币 18.（D）年12月，银监会允许获得衍生品业务许可证的银行发行股票类挂钩产品和商品挂钩产品，为中国银行业理财 产品的大发展提供了制度上的保证。 A2002 B2003 C2004 D2005 19.（D）又被称为“金边债券”。 A企业债 B公司债 C金融债 D国债 20.商业银行开展个人理财业务若存在违法违规行为，由（B）依据相应的法律法规予以处罚。 A中国人民银行 B中国银行业监督管理委员会 C中国证券监督管理委员会 D中国银行业协会 21.下列说法不正确的是（D）。 A客户应当确保提供的身份证件真实、合法 B银行应建立客户评估机制，针对不同理财产品设计专门的产品适合度评估书 C客户不得利用理财业务