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安徽省农村合作金融机构反洗钱知识培训案例 案例一：重庆建工集团原副总李某受贿案 2006年9月，重庆市第一中级人民法院以受贿罪判处重庆建工集团有限责任公司原副总经理李某有期徒刑八年，并处没收个人财产人民币5万元，退出赃款人民币55万元予以追缴并上交国库。这是人民银行重庆营业管理部反洗钱部门协助重庆市监察机关破获的一起典型的权钱交易贿赂案件。 一、案情回顾 李某，原系重庆建工集团有限责任公司副总经理，兼任重庆建工集团有限责任公司工程总承包分公司总经理。在2003年至2006年期间，李某作为国有控股公司负责人，利用职务之便，在工程发包及工程建设活动中为他人谋取利益，非法收受他人财务共计人民币55万元。其受贿方式主要有两种：一是利用重庆建工集团的资质，为杨某承接春江名都工程和西部商城工程。作为回报，杨某向其行贿45万元人民币。二是在重庆石板坡长江大桥加宽改造工程南引道沥青混凝土桥面、路面施工工程对外招标中，违规发包给重庆惠通路桥工程有限责任公司，事后个人收取该公司10万元“好处费”。 在案件中，李某利用了招投标制度的漏洞，使工程发包从表面看符合有关招投标规定程序和要求，很难发现其隐藏在工程招投标背后的贿赂洗钱交易行为。如杨某获得李某同意后，以重庆建工集团的名义与工程发包公司洽谈业务。在业务洽谈成功并签订施工合同后，重庆建工集团随即聘任杨某为工程项目部经理，并由杨某全部承包该项目的内部合同，同时确定建工集团派员对工程进度、质量进行监控和协调，并收取杨某相应的管理费。从而使整个程序看起来合法合理。 二、案例分析 在本案中，李某接受贿赂及转移受贿资金的方式有如下特点： （一）贿赂以直接收受现金方式进行。在李某收取杨某的贿赂45万元中，有30万元是通过现金的方式交给李某的。收取现金时，往往只有双方当事人在场，而没有第三者见证，因而查处起来往往难度较大。 （二）以收受他人名义开户的存折、银行卡受贿。经查，李某收取了杨某两个存折：一个为5万元，一个为10万元。其妻后来“发现”家中有两个以他人名开户的存折，李某说可以用，于是其妻就拿去用了。收受了存折或银行卡后，可以将其内的金额直接用于消费或取出，且可以避免资金转账留下的痕迹。 （三）贿金额化整为零、分期支付。杨某给李某的45万元分成四次交接，其中：一次为5万元的存折、一次为10万元的储蓄卡、一次为10万元现金，最后一次是20万元现金。45万元的贿赂款在2年时间里分四次送出，可以减少被关注的可能，给受贿人充足的时间处置非法收入，即使分批存入银行，也不会引起银行工作人员的怀疑。对于办案人员来说，稍不留神就会忽略小额贿赂；要将多笔贿赂款一一查实，难度相当大。 （四）将受贿资金转移亲戚处存放。李某被“双规”后，其妻将现金交给其妹，一部分以现金形式存放，另一部分以其妹的名义存人银行。 在本案中，犯罪嫌疑人利用银行系统完成行贿，最终实现资金转移的手段是直接送银行卡和存折。从此案例及其他相关案例来看，商业贿赂账户资金交易体现出以下特点：一是开户时资金起点多为整数。如5万元或者10万元。在其他的一些案例中，有的也有吉利数字，如8万、6.8万等。二是开户后，资金只出不进；短期内，或者被用于消费，或者被用于支取现金，一般不会有新的资金存入。三是商业贿赂账户内资金用完后会很快销户或者成为睡眠户。 三、启示 此案中，李某利用了招投标制度的漏洞为他人谋取非法利益，同时自己也从中获利。要防范此类腐败行为，一方面固然要完善招投标制度、加强监督措施，以从源头上治理此类行为；另一方面，也应研究通过资金监测，发现贿赂资金流动的线索，提高打击此类腐败行为的及时性和有效性。 (一)严格现金管理。由于直接收取现金不易留下线索，因而收受现金的方式为不少受贿者所偏好。经查，杨某为行贿，进行了多次大额取现。取现后，资金的去向往往难以监测。因此，反洗钱工作必须辅之以严格的现金管理，一是通过强化现金管理，引导客户积极使用各类非现金交易方式。二是应从制度安排上鼓励公众使用转账结算，尽可能将社会资金运动纳入银行监控体系。只有此，才能弥补对商业贿赂等洗钱犯罪交易的监测漏洞，及时发现可疑交易活动，为发现各类行贿受贿行为提供线索。 (二)银行应加强资金监测。一是应该强化客户身份识别制度。按照客户类别实行风险分类，以发现与客户身份不符的资金交易，切实防范受贿者将受贿资金直接存入银行或者利用他人账号存入受贿资金。二是加强资金监控，特别对符合开户时资金起点为整数或吉利数字、且开户后资金只出不进等特点的账户应加强甄别，对涉嫌违法行为的资金交易要及时上报人民银行反洗钱部门。 (三)人民银行应加强与执法部门的合作。由于人民银行反洗钱部门虽然可以发现异常交易，但仅从资金交易的特点来