用友资金管理教案.ppt

集团企业资金管理面临的问题 资金管理核心问题的解决策略 资金流管理为核心 资金管理的总体目标 资金管理的总体目标 企业资金管理的应用模式讨论之一 资金管理应用模式讨论之二 集中报账模式 拨付备用金模式 结算中心模式 内部银行模式 财务公司模式 资金管理应用模式讨论之三 资金监控模式 三算合一模式 资金管理模式之集中监控 实践应用 集中监控--应用价值 资金管理模式之三算合一 现金集合库—收支两条线—协议归集 现金集合库—收支两条线—主动归集 独立账户 三算合一--账户管理模式 现金集合库—收支两条线—协议归集 现金集合库—收支两条线—主动归集 独立账户 资金结算与预算的关系问题 资金结算与核算的关系 资金集中管理的账户体系运作 资金管理系统建设目标 小结 了解各种不同角度对资金模式的定义 理解各个模式之间的区别 充分熟悉客户的资金管理业务，抽象出客户的最终应用模式，该应用可能是几种“模式”的汇总，要在方案中充分考虑并适配。 掌握“三算合一”“资金监控”模式的应用，熟练进行产品配置及与客户业务流程的匹配。 用友资金管理方案应用架构 多家银行的战略合作 用友解决方案及产品匹配 资金监控模式 配置方案1：结算中心建账、成员单位未建NC账 结算中心：总账＋资金管理＋网银 成员单位：远程支付 小结：该方案适用于下属单位未用NC进行财务核 算，结算中心通过提供远程支付平台为下属单位办理付款、收款等业务，实现资金监控。 案例：西安高科、泰格林纸 用友解决方案及产品匹配 资金监控模式 配置方案2：结算中心建账、成员单位建账 结算中心：总账＋资金管理 成员单位：总账＋报账中心 小结：该方案适用于下属单位已用NC进行财务核 算，集团的资金并未进行集中管理，没有开设内部账户；下属单位可在自己公司账中作收支业务，结算中心通过网银平台，实现资金监控。 用友解决方案及产品匹配 三算合一模式：结算中心建账、成员单位为NC中财务核算账 结算中心：总账＋资金管理＋网银 成员单位：总账＋报账中心＋预算管理（资金预算）＋网银 小结：报账中心既是成员单位和结算中心之间资金管理的纽带，也是成员单位通过银行进行资金收付的载体。预算对单位结算的控制,同时也成为资金调拨的基础. 案例：宝钢梅山 V5资金产品强化 产品结构 内部模块关系 模块关键点 V5新增功能 资金产品架构 资金管理产品接口总图 内部模块关系－资金结算 内部模块关系－资金计划 内部模块关系－票据管理 内部模块关系－资金预测 内部模块关系－资金监控 NC资金管理产品的模块 资金结算：处理结算中心资金结算业务； 信贷管理：处理结算中心对内/外的信贷业务；处理普通单位的对外业务； 资金计息：处理结算中心的对内/外的存款和计息业务；处理单位的对外存款和计息业务； 票据管理：处理结算中心承兑汇票的业务； 授信管理：提供中心对内/外的授信管理；提供单位的对外授信管理； 资金监控：提供结算中心对成员单位全部资金的监控； 资金预测：提供单位的资金预测； 网银接口：提供NC系统与银行系统的直联接口； 模块关键点－资金结算 基本档案 开户银行、内部账户、账户档案（结算单位应用） 结算中心、结算单位 参数设置 业务处理 委托付款书的三种方式 委托付款书、委托收款书的流程配置 资金上收、资金下拨、资金调拨的流程 结算凭证与总账凭证 凭证回单 开关机处理机制 模块关键点－网上银行 网银配置 开户银行（网上银行页签） Ufbankconfig.exe参数设置 网银补录 按不同银行的不同要求设置网银补录必输项 网银补录界面的友好性设置ebank/system/ 银行目录/pay.xml 支付失败的纠错分析 状态查询 支付状态查询 对帐单下载 预警平台自动下载配置 手动下载 文件导入 模块关键点－信贷管理 基本档案 利率设置 结息日设置 划转方式设置 信贷种类 银行借款合同 委托贷款合同 内部借款合同 内部贷款合同 资金拆借协议 模块关键点－综合授信 授信设置 授信等级评分定义 信用等级表制定 银行授信初始化 授信类型 银行授信（集团授信、企业授信） 内部授信 授信控制 银行授信 银行借款合同 委托贷款合同 内部授信授 内部借款合同 内部贷款合同 模块关键点－票据管理 票据处理 收票登记-对收到票据的登记、审核、查询、生成结算凭