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浙江美大实业股份有限公司 对外担保管理制度 浙江美大实业股份有限公司 对外担保管理制度 第一章 总 则 第一条 为了维护投资者的利益，规范公司的对外担保行为，有效控制公司 对外担保风险，确保公司的资产安全，促进公司健康稳定地发展，根据《中华人 民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》）、《中 华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》、《深圳证券交易所股票上 市规则》（以下简称《上市规则》）等国家有关法律、行政法规及规范性文件规 定，以及根据《关于规范上市公司对外担保行为的通知》和公司章程的有关规定， 制定本制度。 第二条 本制度适应于本公司及本公司的全资、控股子公司（以下简称“子公 司” ）。 第三条 本制度所称对外担保是指公司以自有资产或信誉为其他单位或个人 提供的保证、资产抵押、质押以及其他担保事宜，包括公司对控股子公司的担保。 具体种类包括借款担保、银行开立信用证和银行承兑汇票担保、开具保函的担保 等。 第四条 公司实施担保遵循平等、自愿、诚信、互利的原则，拒绝强令为他 人担保的行为。 第五条 公司对外担保实行统一管理，公司的分支机构不得对外提供担保。 未经公司批准，子公司不得对外提供担保，不得相互提供担保，也不得由其他单 位为其提供担保。 公司对外担保，必须经过公司董事会或股东大会批准，董事、总经理及其他 高级管理人员不得擅自代表公司签订担保合同。 第六条 公司董事应审慎对待和严格控制担保产生的债务风险，并对违规或 失当的担保产生的损失依法承担连带责任。 第七条 被担保单位应具备资信良好，资本实力较强、较强经营管理能力、 产品销路好、市场前景好、资产流动性好、短期偿债能力强等特点。公司对外担 保须要求对方提供反担保，谨慎判断反担保提供方的实际担保能力和反担保的可 第 1 页 共 8 页 浙江美大实业股份有限公司 对外担保管理制度 执行性。 第二章 担保及管理 第一节 担保对象 第八条 公司可以为具有独立法人资格和较强偿债能力且具有下列条件之一 的单位担保： 1、因公司业务需要的互保单位； 2、与公司有现实或潜在重要业务关系的单位； 3、公司所属控股子公司、参股公司。 第九条 虽不符合第八条所列条件，但公司认为需要发展与其业务往来和合 作关系的被担保人，担保风险较小的，经公司董事会或股东大会同意，可以提供 担保。 第二节 担保的审查与审批 第十条 公司在决定担保前，应首先掌握被担保方的资信状况,并对该担保事 项的利益和风险进行充分分析，并在董事会公告中详尽披露。 申请担保人的资信状况至少包括以下内容： 1、企业基本资料，包括但不限于企业法人营业执照、税务登记证、公司章 程、与本公司关联关系或其他关系； 2、担保方式、期限、金额等； 3、近期经审计的财务报告、还款资金来源及计划、还款能力分析； 4、与借款有关的主要合同及主合同相关文件资料； 5、被担保人提供反担保的条件、方案等基本资料； 6、在主要开户银行有无不良贷款记录； 7、不存在重大诉讼、仲裁或行政处罚的说明； 8、公司认为需要的其他重要资料。 第十一条 经办责任人应根据申请担保人提供的基本资料，对申请担保人的 财务状况、行业前景、经营状况和信用、信誉情况进行调查，确认资料的真实性， 报公司财务部审核并经分管领导审定后提交董事会。 第十二条 董事会根据有关资料，认真审查申请担保人的情况，对于有下列 第 2 页 共 8 页 浙江美大实业股份有限公司