反洗钱业务操作规程教程分析.docVIP

第十三部分 反洗钱业务操作规程 2 第一章 权限管理 2 第二章 各模块功能 3 第一节 公共模块 3 第二节 对手信息补录 4 第三节 客户尽职调查 6 第四节 洗钱风险分类 7 第五节 大额交易报告 13 第六节 可疑案例 17 第七节 系统管理 21 第八节 参数管理 22 第三章 反洗钱报表管理 25 第一节 25 第二节 26 第三节 27 第十三部分 反洗钱业务操作规程 第一章 权限管理 功能描述 权限管理指对反洗钱系统用户角色、资源权限的划分、配置管理。依据《河南省农村信用社反洗钱工作管理办法》的相关规定，反洗钱系统按机构层级分为四级：省级、市级、县级、网点，按角色所属岗位分为管理岗、操作岗。 （一）管理员角色分为三级，即省级管理员、市级管理员和县级管理员，支行（信用社）级不设管理员角色。各级管理员由科技部门选定，上报部门主管领导审批，批准后交由行社领导签字确定，由上一级机构管理员创建；若需更换，需上报部门主管领导批准，更换流程与选定流程相同。 1.省级管理员由省联社科技部门反洗钱系统维护人员担任 2.市级管理员由市办科技中心反洗钱系统维护人员担任 3.县级管理员由县级社反洗钱系统维护人员担任 （二）系统初始化时给各级各个角色划分好权限，设置资源权限树。资源权限树又分为管理岗权限树和操作岗权限树。分配管理岗角色权限时显示管理岗资源权限树；分配操作岗角色权限时显示操作岗资源权限树。 1.省级管理员具有对市级管理员和县级管理员资源权限树的扩大或缩小等调整、维护功能。如果资源权限树扩大，市级管理员和县级管理员在资源权限树中手工为已经创建的角色增加相应权限；如果资源权限树缩小，系统自动对市级和县级已经创建角色中的相应权限自动收回。 2.市级管理员可在自己资源权限树的范围内创建市级操作员和县级管理员角色，不可创建县级操作员和基层营业网点角色。县级管理员可在自己资源权限树的范围内创建县级操作员和基层营业网点角色。 3.用户角色分配时只能使用本级管理员创建的角色，一个用户只能有一个角色，多个用户可以同属一个角色。各地市相同角色的资源权限相同，根据各地市情况不同，可以由上级管理员修改其系统资源权限功能。 第二章 各模块功能 反洗钱系统功能模块包括：公共模块、对手信息补录、客户尽职调查、洗钱风险分类、大额交易、可疑案例、统计报表、监管报表、管理报表、系统管理、参数管理。 第一节 公共模块 功能描述 公共模块包括：我的工作台、公告信息、政策法规、节假日查看、操作日志和印鉴管理六部分，主要用于反洗钱日常事务的处理。 2.1.1 我的工作台 我的工作台模块显示用户当天需要处理的工作内容以及在一定时间跨度内需要处理的数量，包括必威体育精装版公告、交易信息补录工作台、大额交易工作台、可疑交易工作台、洗钱风险分类、客户尽职调查工作台六项内容。其中，公告信息滚动显示必威体育精装版的五条记录；交易信息补录工作台显示必威体育精装版需要处理的对手信息补录数量，完成大额交易与可疑交易中对手信息及交易信息有缺失项的或者校验未通过的需要补录的交易；大额交易工作台显示大额核查未通过数量、大额报送未通过数量；可疑交易工作台指可疑交易模块中待处理的任务，如可疑案例分析、可疑案例复核、可疑案例协查、可疑报送未通过数量；洗钱风险分类工作台指洗钱风险分类模块中需要处理的工作任务，如新开客户待确认、新开客户待审核、持续评级待确认、持续评级待审核等。 2.1.2 公告信息 公告信息模块显示省联社和市办发布的信息。省联社用户可查看、新增、修改、删除所有公告信息，并对下级机构发布的信息进行监督审核。各市办可查看省联社发布的公告，并根据业务需求在本辖区内查看、新增、修改、删除公告信息。县级行社及营业网点只能查看省联社及本市办下发的公告信息。公告信息支持多种格式附件的上传和下载操作。 2.1.3 政策法规 政策法规模块显示省联社和市办发布的反洗钱政策法规文件。省联社用户可查看、新增、删除所有政策法规文件，并对下级机构上传的文件进行监督审核。各市办可查看省联社发布的政策法规文件，并根据业务需求在本辖区内查看、新增、删除政策法规文件。县级行社及营业网点只能查看省联社及本市办下发的政策法规文件。政策法规文件支持多种格式附件的上传和下载操作。 2.1.4节假日查看 节假日查看模块可以查看反洗钱报送的各个实际工作日。由省联社用户在本年末订制下一年日历节假日。通过此功能的维护，系统在进行需关联实际工作日计算的操作时，将自动进行相关日期的计算。 2.1.5 操作日志 操作日志模块显示每一位用户在反洗钱系统的登陆、操作记录，主要内容包含时间、地点、IP地址、操作事项等。上级机构可查询其下级机构操作记录。 2.1.6 印鉴管理 印鉴管理是网点负责人、行社反洗钱主管部门负责人等用户首次登陆反洗钱系统