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反洗钱知识题库 单选题 1.洗钱是指通过各种方式掩饰、隐瞒下列哪些犯罪所得及其收益的来源和性质的活动？（A） A：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪 B：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪 C：贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪 D：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、挪用公款罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪 2.依据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当至少建立哪些制度来履行反洗钱义务？（A） A：客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度 B：客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、反洗钱培训宣传制度 C：客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度 D：客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度、反洗钱组织机构制度 3.哪家国务院行政主管部门负责全国金融机构的反洗钱监督管理工作？（D） A.银监会 B.财政部 C.发改委 D.中国人民银行 4.他人代理客户办理业务时，金融机构应当核对并登记哪些人的身份证件？（A） 代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件 代理人的身份证件或者其他身份证明文件 被代理人的身份证件或者其他身份证明文件 客户以及办理业务的业务经理的身份证件或者其他身份证明文件 金融机构与客户建立人身保险、信托等业务关系时，合同的受益人不是客户本人的，金融机构应当对哪些人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对和登记？（B） A.客户和代理人的身份证件或者其他身份证明文件 B.客户本人以及最终受益人的身份证件或者其他身份证明文件 C.最终受益人的身份证件或者其他身份证明文件 D.客户以及办理业务的业务经理的身份证件或者其他身份证明文件 金融机构通过第三方识别客户身份的，一旦发现第三方未采取符合要求的客户身份识别措施时，应由哪个机构承担未履行客户身份识别义务的责任？（C） 第三方机构 金融机构和第三方机构共同承担 金融机构 视情况而定 下列哪些机构具有对金融机构的反洗钱调查权？（D） 银监会 中国人民银行总部 中国人民银行及其各级派驻机构 中国人民银行及其省一级派驻机构 中国人民银行在反洗钱现场调查中，如需要进一步查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料，需要经（）批准。（C） 中国人民银行总行负责人批准 中国人民银行省一级派出机构负责人批准 中国人民银行及其省一级派出机构负责人批准 调查组负责人批准 中国人民银行在反洗钱现场调查中，以下哪些文件资料可以被封存？（D） 可能被转移、隐藏的文件、资料 可能被篡改、毁损的文件、资料 可能被转移、隐藏、篡改的文件资料 可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件资料 哪些人应当对金融机构的内部控制制度的有效实施负责？（A） 金融机构负责人及其分支机构的负责人 金融机构负责人 金融机构分支机构的负责人 金融机构反洗钱合规负责人 11.下列哪个机构是我行反洗钱工作的牵头管理部门？（A） 各级行内控合规部门 各级行安全保卫部 各级行反洗钱工作领导小组 各级行反洗钱处 12.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ ）万元以上的款项划转属于大额交易。（A） A、50 B、100 C、150 D、200 13.下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的是（D ） A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，可选择适当时间更新客户身份资料。 B、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交当地政府指定的机构。 C、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年。 D、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。 14.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。 A、中国银行业监督管理委员会 B、人民法院 C、反洗钱行政主管部门或者检察机关 D、反洗钱行政主管部门或者公安机关 15.国务院反洗钱行政主管部门或者其（ ）级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查。（A）））D、了解客户是否存在违反外汇管理政策、逃套汇、走私等行为 45.按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》，银行办理外汇汇出汇款业务环节，应登记以下哪些信息？。ABC 汇款人的姓名或者名称 B、汇款人账号、住所 C、收款人的姓名、住所 D、汇款银行的地址 46.按照《中国农