续保、转保的流程及话术解析.ppt

Thank You! 保费留存、转保的流程—留存话术 留存收尾话术： **先生/女士，等产品服务升级申请下来后，我会第一时间电话通知您，我是您的客服专员***，手机号码：***，服务专线：***（机构银保部固定电话或总公司客户电话）如您有任何疑问，可以直接给我们联系，祝您生活愉快，再见。 保费留存、转保的话术—转保话术 约访话术： 1.好的，现在我就向你介绍下需要带哪些资料来我公司办理支取，如果您方便的话，可以记一下，以免到时候因为资料不齐全，耽误了您的到帐时间。您需要准备的资料有：保单原件、保险费发票、投保人身份证及名下银行存折或银行卡。 公司地址是：***，我的联系方式：*** 2.为回馈老客户，公司近期将举办（客户答谢会、健康说明会）届时由外聘（理财、健康）专家讲座，专题介绍（理财、健康）方面的内容，到时您可以带上支取资料，来我公司参加，日期是***，您要是方便，我可以帮你报个名。 公司地址：***，我的联系方式：*** 保费留存、转保的话术—转保话术 约访拒绝话术： 1.我在银行买的，要去银行办理。 ——是这样的，您在银行办理也是可以的，但时效性不如来公司办理，因为您退保资料的传递、交接需要时间。站在您的角度，为了您能尽快的拿到钱，您觉得哪种方法更方便、更快捷呢？（这时有的客户就会怕麻烦，而愿意来公司，有的客户还是会有异议。同时，若机构对到公司来办理的客户设有小礼物的，可以再以小礼物为引导，让客户尽量到公司来办理。） 2. 你们公司那么远，我过去不方便。 ——那么这样，鉴于您的情况比较特殊，我先记录一下您的详细地址，然后我会带齐相关资料，亲自上门为您服务，您只用把相关资料准备齐全就可以了。（最好把客户必须提供的资料再说一遍），再看您什么时间方便，我过来拜访您，好吗？ 保费留存、转保的话术—转保话术 百万安行转保话术： 您好。这款产品收益很好，所有的客户都非常满意，同时也有很多客户选 择了继续持有，我想把这款产品服务升级政策再给您详细介绍一下。 ——客户感兴趣继续尝试留存 ——客户拒绝，进入转保 是这样的，我们针对来公司办理支取的客户，在银行开启降息通道后，专 门推出了“百万身价带回家”的活动，仅需3150元，就可以把长达30年的200万 元自驾车、航空意外巨额保障带回家，同时还有享有100万公共交通意外、20 万元的意外保障，满期没事的话还将近全额返还保费，非常划算。银行降息后 存在银行的利息更少了，您不如拿出很少一部分放在这里就能获得这么高的保 障，您看怎么样，我给您详细介绍下吧。 ——讲解产品 像您这么具有保险意识的人，跟您沟通起来真是特别的轻松，您正好今天 证件都带齐全了，现在办理可以节省您的时间，让您早点把百万身价带回家。 保费留存、转保的话术—转保话术 康利人生转保话术： 您好。这款产品收益很好，所有的客户都非常满意，同时也有很多客户选择了继续持有，我想把这款产品服务升级政策再给您详细介绍一下。 ——客户感兴趣继续尝试留存 ——客户拒绝，进入转保 是这样的，现在银行进入降息通道，专家预测有可能明年还会继续降息 ，所以建议选择长期投资更合适，告诉您一个好消息，为回馈老客户，我公司 推出一款正在热销的保险保障与保本增值兼顾的分红型保险产品，康利人生 （针对不同的客户，介绍期缴或是趸交），它保障高、投资回报预期高，投 资期限5-10年，是您家庭理财、保险保障的不二选择。您看怎么样？我给您详 细讲一下吧？ ——讲解产品 像您这么具有保险意识的人，跟您沟通起来真是特别的轻松，您正好今 天证件都带齐全了，现在办理可以节省您的时间，让您的资金早点产生收益 。 保费留存、转保的话术—转保话术 讲话的技巧很不容易复制 但讲话的内容和套路却容易复制 * 保费留存、转保的流程及话术 目 录 一 二 三 保费留存、转保的意义 保费留存、转保的流程 保费留存、转保的话术 保费留存、转保的意义 现阶段，公司高现价产品（健康人生F款、G款、H款、福利双全产品）陆续开始退保，做好高现价产品的保费留存、转保工作，从公司、客户及销售团队三方面来说，都有着非常积极的意义。 保费留存、转保的意义 树立公司良好形象，培养忠诚客户群，扩大市场影响力。 缓解公司现金流压力，优化资产配置，提高投资收益。 降低销售成本，提高业务内涵价值。 稳定团队，提高公司竞争力。 对公司 　保障可以延续。 　享受保险公司更高品质的服务。 　减少客户资金周转繁琐的手续。 保费留存、转保的意义 对客户 保费留存、转保的意义 提高业绩，增加收入。 树立口碑，积累忠诚客