高速公路贷款项目风险评估和控制的研究__以济青高速公路贷款项目为例.pdf

高速公路贷款项目风险评估与控制研究 一以济青高速公路贷款项目为例 摘 要 随着我国高速公路建设事业的快速发展，项目建设和运营的风险控制问题也 逐渐暴露出来，同时也要求对高速公路项目风险管理进行进一步分析和研究。本 文以山东省1993年建成通车的济青(济南一青岛)高速公路贷款项目为案例， 应用模糊数学评价方法，对高速公路贷款项目风险管理全过程进行了研究，分别 探讨了项目风险识别、评估和控制。本文在结构上共分五章，第一章对风险、项 目、项目风险等基本概念进行了界定和说明，对引起项目风险的物质和人为因素 进行了归类总结，并由此讨论了引发项目风险的主要原因。项目风险管理的内容 涵盖了从项目风险识别、估测、评价到项目风险应对的全过程，是一个从定性评 价到定量测度，从认识风险到规避风险和控制风险的全过程。贷款项目风险管理 的特点包括项目长期性、利率波动性和BOT项目特有的运营风险等三个方面。银 行贷款项目的风险因素可以被分为成本超支、延期竣工、中途停建、经营和销售 风险、政治风险和不可抗力等五个方面。第二章介绍了本文的主要分析工具—— 项目风险管理的模糊分析方法和技术。第三章讨论高速公路贷款项目的组织与实 施，主要内容包括进度管理、质量管理、技术管理、健康、安全和环境(HSE) 管理等四个部分，基本上涵盖了高速公路建设项目管理的全过程。高速公路工程 的施工生产是劳动过程和自然过程的结合，其施工中受自然条件的影响很大，使 其施工组织、施工程序及施工工艺因实施条件的变化而相应的调整与改变。因此 高速公路工程施工计划管理非常复杂，任何计划不周全或草率从事的施工计划， 均会给项目施工管理带来困难，所以应予以足够的重视，因此，本文将高速公路 工程施工计划管理的特点总结为被动性、多变性和不平衡性。第四章依据项目风 险管理的具体步骤，阐述了高速公路建设项目的风险识别、风险评估和风险控制。 第血章是具体案例的实证分析，济青高速公路的风险管理同样遵循项目风险管理 的一般程序，在项目风险识别阶段，本文选择设计质量、施工成本、政策阻力和 车辆通行量等四项指标作为风险要素，选取内部收益率作为项目总体风险程度的 评价指标。接下来，分别计算四类风险因素的敏感度，并据此进行项目风险程度 等级的划分。根据风险要素波动程度的不同，设定了五个等级的风险程度区间， 分别为风险很轻、风险较轻、风险一般、风险较重和风险严重。通过邀请专家打 分的方法，先后建立了模糊评价一级模型和二级模型，并根据最大隶属度原则， 得到了济青高速公路贷款项目的总体项目风险程度为二级，属于轻度风险。最后 对全文得出归纳性总结，并对该领域进一步的研究路径和方向进行了初步设想。 关键词：高速公路贷款项目；项目风险管理；风险评估与控制 Hi Credi t ectRi skEval uati onAndControl ghway Proj Research Credit _ExampleJi—QingHighwayProject Abstract withthe of in the Along speedydeVelopmenthighwayChina， relatedwiththe ectconstructionand and problems proj operationemerge itis ustodomnher andresearchasfor necessa叮for analysis hi曲way risk takesthe bank projectmanagement．Thispaper