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国际结算复习资料 张东祥 考试安排 ? 时 间 ： 12 月 15 日， 9:00- - 11:00 ? 地 点区 ：一区 1 1- - 303 ? 考试类型： 闭卷 试题类型 ? 单选题 15 ? 判断题 15 ? 名词解释 20 ? 案例分析题 10 ? 简答题 40 ? 各题实际分值有可能不一致 考试基本内容 第一章 导论 P1 1. P20联行：联行关系指一家商业银行内部的总行、分行及支行直接的关系。即包括分行、支行之间的横向关系，也包括总行与下属分行、支行之间的纵向关系。其中，分行之间的关系是联行的主体。（分行之间的关系是联行的主体且分行不同于子银行） P20分行：是商业银行设立的营业性机构，是母行的有机组成部分。它不是独立的法律实体也没有独立的法人地位收到总行和东道国双方的法律规章制约。（分行可以经营完全的银行业务，但不能经营非银行业务；总行对分行的活动负有完全责任） P20支行：分行下设的营业机构，地位类似于分行，只是它直接属分行管辖，规模比分行小，层次比分行低。 P20子银行：是双叶银行设立的间接营业机构，在东道国登记注册成立，是合法注册公司，股权的大部分或全部由总行控制，在法律上是完全独立。（经营范围广，除了全部的银行业务还包括非银行业务，如：证券、投资、信托、保险业务等；对自身的债务仅以其注册资本为限负有限责任） 分行 子银行 是否独立法人 否 是 机构性质 总行设立的直接营业机构 总行设立的间接营业机构 业务范围 以总行注册营业范围为限，业务不能超越总行经营范围 以本银行注册范围为限，可以超越总银行经营范围 总行责任 以总行资本承担有限责任 以出资为限承担有限责任 与总行关系 联行 非联行、总行控股、可能的代理行 联行的种类：根据设立的地点不同分为国内联行和国外联行。 国内联行：指设立在国内不同城市和地区的分、支行。（总行在国外的账户业务与异地办理的账户业务都可在国内联行的分、支行之间办理） 海外联行：指设置在海外的分、支行。其目的是为了开拓还未市场，方便国际结算，扩大银行业务范围。其设立的条件是：有良好的综合环境；业务较多可维持其开支。 P22代理行：两家不同国籍的银行通过相互委托办理业务而建立的往来关系称为代理关系，建立了代理关系的银行互为代理行。（由总行直接建立，分支行不可对外建立） 代理行关系建立的三个步骤： 考察了解对方银行的资信；（条件是资信良好、经营作风正派） 签订代理协议并互换控制文件；（控制文件包括：密押，双方已事先约定在发送电报时在电文中加注密码；印鉴，是银行有权签字人的签字式样，包括总行与分行；费率表，是银行在办理代理业务时收费的依据，双方按照对方的费率表办理业务，且费率表应定的适当合理，过高会削弱我方竞争力，过低会影响经济效益） P23帐户行：是代理行种类的一种，另外一种为非账户。指代理行之间单方或双方相互在对方银行开立了账户的银行。是在建立代理行关系的基础上，为了解决双方在结算过程中的收付而建立的特殊关系。 对账户行的要求：业务往来多、资金实力雄厚、支付能力强、经营作风好、信誉卓著、地理位置优越以及世界主要货币国家的银行。（张护行首先是代理行，而代理行并不一定是张护行） 是国际公认的大银行； 能提供广泛、优质的业务活动，支付能力强，资金收付迅速，结算、清算效率高； 业务往来密切，业务量达到一定规模，相互间关系良好； 该行分之多，在该行开户的其他银行也多； 该行所在国的货币可自由兑换且国际通用 开户条件适合 账户行的种类： 单方开立账户：指一方银行在对方银行开立的对方国家货币或第三国货币账户。 双方互开账户：指代理双方相互在对方国家开立对方国家货币账户。 往户账：指存放国外同业，即国内银行在国外同业开立的账户。 来户账：指国外同业存款，即外国银行将账户开在我国国内。 清算账户：是两国政府间办理进出口贸易和其他经济往来所发生债权债务清算而开设的不必使用现汇的记账账户。 非账户行：指账户行以外的其他代理银行，或者说是没有建立银行账户行关系的代理行。（非账户行之间的货币收付需要通过第三家银行办理） 贸易术语：又称价格术语，是规定价格的构成及买卖双方各自应承担的责任、费用、风险以及确定货物所有权转移时限的专门术语。 国际贸易术语2000：即《INCONTERMS2000》，本规则将贸易术语分为11种。共包括四组即E组，F组，C组和D组，13个术语. E组，EXW工厂交货； F组，FCA货交承运人，FAS船边交货，FOB船上交货； C组，CFR成本加运费，CIF成本，保险费加运费.CPT运费付至CIP运费和保险费付至； D组,DAF边境交货DES目的港船上交货，DEQ目