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公 司 业 务 岗 前 培 训 中国邮政储蓄银行安徽省分行 2013年5月 前台常用交易 400043 结算账户定向收支关系维护（添加、查询） 定向关系属性： (1)限定划款对象：是指只能对指定的账户进行收款或付款处理； (2)限制划款对象:是指不能对指定的账户进行收款或付款处理。 400030 资金归集金额查询 查询现金管理签约账户的可用额度，以帮助客户了解当前客户最大可支用额度。（eg.电力资金归集） 　　　 400044 现金管理客户总分关系维护 用于集团客户将一个客户编号与多个客户编号进行关联，建立起上下级客户之间的关系，满足集团上级账户对下级账户的分类查询、统计和监控等要求。 400042结算账户支付限额维护 查询、维护指定结算账户或虚拟账簿的支付限额设置 控制渠道：选输项，银行柜面、网上银行和银企直联。 多种限额控制：单笔转账限额、日转账支付限额、月转账支付限额、不定期转账支付限额；单笔现金支付限额、日现金支付限额、月现金支付限额、不定期现金支付限额。 230119短信账户维护 查询、维护指定结算账户或虚拟账簿的短信设置。（动账通知、1账户余额变动汇总通知、2预警通知。） 230120短信服务收费维护 逐笔收取、包月收取、包年收取。 前台常用交易 外系统签约交易 是银企直连系统账户准入类交易。 落地处理 记账卡较储值卡的优点 一个账户对应多张卡片，免除开多个账户的烦恼。 对账户充值，而非对卡片充值；支持多渠道灵活充值方式、客户充值更加便利，同时不占用网点前台资源。 充值次数少，但单次充值金额较大。 储值卡充值资金沉淀在充值办理行，而记账卡用户无论在哪个机构进行充值，资金沉淀均记入记账卡用户营销行。 公司业务部 公司业务部 银企直联服务内容： 公司业务部 银企直联客户特点 与银行互动交易频繁、金额大 有自己的财务或ERP系统 对数据有一定的整理分析的需求 对账户资金的监管控制时效性要求高 公司业务部 （三） 企 业 网 银 公司业务部 企业网银指的是银行在核心系统的基础上，利用互联网技术为客户提供信息查询、支付转账、对账、投融资管理等金融服务的渠道。 企业网银登陆：需要使用UK证书，输入UK 证书密码后，再输入登陆ID及登陆密码 用户登陆密码连续输入错误五次，用户将被锁定。 客户端演示版：/portal/zh_CN/index.html 公司业务部 公司业务部 针对客户编号进行维护开通。 网银类型分为专业版网银、查询版网银（仅查询功能） 网银管理方式：客户自管、银行代管 网银服务费、证书服务费维护。 客户自管模式：管理经办员、管理复合员、业务经办员、业务审核员 银行代管模式：业务经办员、业务审核员（银行来替代管理经办员、管理复合员的操作） 管理经办员、管理审核员：主要操作用户权限管理及审核流程设置。管理模式不同这两个交易的操作归属不同。 取消了原有开户满3个月方能办理网银业务的规定。 公司业务部 公司业务部 将客户的账户签约到企业网银中来，使得客户能够在企业网银中看到对应的账号。（对客户申请的每个签约账户分别处理） 网银汇划费、网银手续费维护 维护账户功能组的控制 对每个账户分别做签约管理交易。需在签约账户开户行办理。 公司业务部 公司业务部 产生登陆网银的操作员。将企业人员实际个人信息录入产生操作员ID。 对客户申请生成的每个用户分别处理。为用户打印密码信封，密码信封内为该用户首次登陆网银客户端的初始密码。 操作员对应的角色有三个选择：管理经办、管理复核、业务操作员。其中业务操作员分别分为业务经办、业务审核（可以设置1—5级） 公司业务部 公司业务部 为每个操作员发放登陆证书，证书存放于UK中，USB Key 是承载证书的介质。 客户在柜台购买USBKey