XX银行核心系统总体设计.docVIP

光大银行核心系统总体设计 1. 总体目标 16 1.1 实现Minter系统、阳光卡系统、个贷、支付清算系统的整合。 17 1.2 全行数据大集中 17 1.3 本外币一体化的统一会计核算 17 1.4 综合的、完备的、自动化的业务功能 18 1.5 24小时不间断服务 19 1.6 完备的安全机制 19 2. 总体架构 19 2.1 总体结构图 19 2.2 渠道表现接入层 19 2.3 服务层 19 2.3.1 大前置 19 2.3.2 外挂系统 19 2.4 业务层 20 2.5 数据层 20 2.6 物理部署 20 3. 核心系统 20 3.1 业务总体架构 20 3.1.1 机构管理 20 机构设置 21 .1 会计机构 营业机构 管理机构（报表机构）虚拟机构 21 .2 各机构之间的关系： 21 一本帐的处理 22 机构管理内容 22 机构管理流程 23 .1 柜员平帐 23 .2 网点平帐 25 3.1.2 柜员管理 25 业务简介 25 柜员号管理 26 虚拟柜员管理 错误！未定义书签。 名词解释 27 生成柜员的流程 26 跨终端授权 27 远程授权 28 3.1.3 卡凭证管理 29 凭证管理 29 .1 凭证出入库、库间调拨 30 .2 凭证领用、调剂、上缴 30 .3 凭证流向简图 31 库存卡管理 31 .1 空白卡、预制卡、待发卡处理流程： 31 .2 作废卡处理流程 32 数据库表的说明 32 3.1.4 现金管理 33 业务简介 33 .1 内部管理 33 .2 对外现金收付 34 业务流程 34 .1 现金的管理控制图示如下 34 数据库表的说明 35 .1 现金管理 35 .2 伪变造币及残币管理 35 3.1.5 帐务设置 36 帐务处理流程 37 帐务体系： 38 3.1.6 内部帐户管理 39 内部帐户帐号序号编码的方式： 39 专户开立的方式 39 3.1.7 资金清算 40 帐务设置 40 系统内资金清算 41 系统外资金清算 42 3.1.8 客户信息管理 42 核心系统中的客户信息管理 43 .1 系统主要功能： 43 客户信息在各系统间的分布原则、同步更新机制 44 3.1.9 利率、汇率管理 44 利率的管理方式 44 .1 实现方式 45 .2 涉及到表结构 45 .2.1 总行基准利率表(pjzlv) 46 .2.2 分行基准利率表(pfjlv) 46 汇率的管理方式： 47 利率、汇率在各系统之间同步方式 48 3.1.10 流水号的管理 48 3.1.11 特权记帐 48 3.1.12 挂失设计 49 3.1.13 帐户冻结及控制设计 49 3.1.14 收费、收税管理 49 .1 收费管理 49 .2 收税管理 50 3.1.15 节假日管理 50 3.2 技术总体架构 51 3.2.1 系统主要特点 92 录入复核制 92 组合交易 93 丁种帐 36 联动交易： 94 错帐处理 85 .1 交易介绍 85 .2 冲正的特点 85 .3 冲正的原理 85 .4 冲正的原则 85 .5 冲正的补充说明 86 .6 登记非帐务日志的原则 86 .7 冲正交易的优点 86 .8 涉及主要库表 86 .9 构件及说明 86 .10 相关交易 87 凭证补打印 94 帐号核心 94 3.2.2 记帐核心 66 业务代号表 67 会计分录表 67 记帐核心原理 68 .1 会计分录表的功能: 69 .2 填写会计分录表的方法： 70 .2.1 交易种类： 70 .2.2 资金去向ZIJNQX： 70 .2.3 资金来源ZIJNLY： 70 .2.4 帐号来源 71 .2.5 机构号来源 71 .2.6 币种来源 72 .2.7 业务代号来源 72 .2.8 帐号序号来源 72 .2.9 会计分录表中的其它字段： 73 .3 举例: 74 .3.1 第一步填写会计分录表 74 .3.2 第二步：在交易中填写记帐程序接口 75 .3.2.1 ZHJX1,ZHJX2,ZHSX1,ZHSX2（帐号信息结构）: 75 .3.2.2 JIOYZL（交易记帐类型）: 78 .3.2.3 ZIJNLY,ZIJNQX（资金来源、资金去向）: 78 .3.2.4 BFXJZQ（部分现金支取金额）: 78 .3.2.5 BFXJCR（部分现金存入金额）: 78 .3.2.6 PAIJIA[](外汇牌价): 79 .3.2.7 KXHUBZ,KXHUBZ1（开销户标志）: 79 .3.2.8 KXHUBZ,KXHUBZ1（开销户标志）: 79 .3.2.9 其他要素 79 .3.3 输出字段解释： 79 .3.4