村镇银行全套管理手册.doc

目 录 村镇银行规范化管理暂行办法………………………………………1 村镇银行劳动人事、薪酬管理指引…………………………………7 xxxxxxxxx股份有限公司控股公司董事会尽职指引…………………11 xxxxxxxxx股份有限公司参股公司董事会尽职指引…………………17 村镇银行风险管理实施办法…………………………………………22 xxxxxxxxx股份有限公司控参股公司派驻人员管理办法……………31 村镇银行报表报送办法………………………………………………34 xxxxxxxxx村镇银行人员招聘办法…………………………………………41 村镇银行信息科技建设及运维服务收费管理办法…………………44 xxxxxxxxx村镇银行会计基本制度…………………………………………50 村镇银行财务管理制度………………………………………………64 xxxxxxxxx村镇银行贷款管理基本规程……………………………………70 xxxxxxxxx村镇银行现金出纳业务暂行办法………………………………75 xxxxxxxxx村镇银行安全保卫工作规定……………………………………82 xxxxxxxxx村镇银行文明优质规范化服务实施细则………………………86 xxxxxxxxx村镇银行财务报表非现场管理与监督核对办法………………102 村镇银行规范化管理暂行办法 第一章 总则 第一条 为充分发挥主发起行作用，规范村镇银行的行为，加强管理，促进村镇银行持续、稳健发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《村镇银行管理暂行规定》等有关法律法规，制定本办法。 第二条 本办法适用于村镇银行。村镇银行是指经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准，由境内外金融机构、境内非金融机构企业法人、境内自然人出资，在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务的银行业金融机构。 第三条 xxxxxxxxx股份有限公司（以下简称“xxxxxxxxx”）作为主发起行成立的村镇银行、贷款公司是xxxxxxxxx的控股子公司和参股子公司。控股子公司是指xxxxxxxxx持股比例超过50%的子公司和持股比例虽未达到50%，但为xxxxxxxxx实际控制的子公司；参股子公司是指xxxxxxxxx持股比例未达到50%的子公司。 第四条 在参股公司中，xxxxxxxxx持股占公司股本比例都在20%以上，是最大股东，除派出董事长或行长外，还选派独立董事。参股公司在制定经营战略与目标时，应充分考虑xxxxxxxxx的发展战略，维护xxxxxxxxx的利益。对参股公司董事会尽职不到位的，作为最大股东，xxxxxxxxx可以决定自行组织召开临时股东大会，直至提议修改公司章程。 第五条 在参股公司中，建立独立董事制度，人员由xxxxxxxxx选派。独立董事在履行职责过程中，发现董事会、董事、高级管理层成员有违反法律、法规、规章及商业银行章程规定情形的，应及时要求予以纠正。 第二章 村镇银行的设立 第六条 设立村镇银行经过筹建和开业两个阶段。筹备组在提交筹建申请前，召开出资人大会，明确股东构成，出资比例等。 第七条 筹建村镇银行，筹备组向银监局应提交下列文件、材料： （一）筹建申请书； （二）可行性研究报告； （三）筹建工作方案； （四）筹建人员名单及简历； （五）发起人或出资人基本情况及除自然人以外的其他发起人或出资人最近2年经审计的会计报告； （六）发起人或出资人为境内外金融机构的，应提交其注册地监管机构出具的书面意见； （七）中国银行业监督管理委员会规定的其他材料。 第八条 村镇银行的筹建期最长为自批准之日起6个月。筹建期内达到开业条件的，筹备组可提交开业申请。在提交开业申请前，召开村镇银行创立大会，明确章程草案，拟任职董事、高级管理人员等。 村镇银行申请开业，筹备组应提交以下文件和材料： （一）开业申请书；  （二）筹建工作报告； （三）章程草案； （四）拟任职董事、高级管理人员的任职资格申请书； （五）法定验资机构出具的验资证明； （六）营业场所所有权或使用权的证明材料； （七）公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明； （八）中国银行业监督管理委员会规定的其他材料。 第九条 申请村镇银行董事和高级管理人员任职资格，拟任人除应符合银行业监督管理机构规定的基本条件外，还应符合下列条件： （一）村镇银行董事应具备与其履行职责相适应的知识、经验及能力； （二）村镇银行董事长和高级管理人员应具备从事银行业工作5年以上，或者从事相关经济工作8年以上（其中从事银行业工作2年以上）的工作经验，具备大专以上（含大专）学历。 第十条 村镇银行董事和高级管理人员的任职资格需经银监分局或所在城市银监局核准。银监