凤竹纺织附件2：企业网上银行“银企系统对接”渠道服务介绍.docVIP

企业网上银行银企系统对接（“银企直通”）服务介绍 中国银行“”服务依托先进的INTERNET技术和覆盖全球的分支机构，在银行后台业务系统自动处理的基础上，为客户提供安全、稳定、高效的财务管理、资金管理和现金管理。使客户轻松实现账户管理，提高财务运行效率，降低运行成本“对公账户查询”、“汇划即时通”、 “代发工资/代理报销”、“定向账户支付”、“”、“网银汇款信息查询”等，为客户提供便于集团公司进行集团账户“统一管理、分别核算”，真正实现等更为贴身。 中国银行凭借可靠的安全保障、领先的技术优势和不断丰富的服务，走在e时代财务管理的最前沿。  企业前置机功能： 交易控制 企业前置机的主控程序对系统签到、签退、查询和转账交易进行不同的处理。 报文格式检查 企业前置机的主控程序对XML数据报文格式进行检查，防止错误报文发送到中行网银系统。 交易频度控制 企业前置机的主控程序对企业财务系统发来的不同种类交易进行时间间隔的控制，而且时间间隔可通过系统参数配置进行调整。 记录日志 企业前置机可以记录交易日志，并可通过系统参数配置实现此项功能的开关。 IP地址校验 交易时企业前置机取得本机的IP地址，并通过报文的终端号栏位发送到中行网银系统进行校验。 接口及协议 企业前置机不提供基于浏览器的操作界面，只给企业财务系统提供联机交易接口，数据格式采用中国银行银企对接标准接口（XML），通讯方式采用HTTP通讯协议。 集团总部可以查询集团内部分/子公司或被授权公司账户的实时余额信息。集团公司可以直接向分/子公司员工代发工资或报销日常工作费用。 主动收款业务 从其经销商或协议单位款， 交易结果查询 客户可以查询通过银企直通结果。 集团 集团总公司或其财务公司可通过“主动调拨”、“统一对外支付”服务，轻松实现集团主动归集下属公司资金、统一对外支付款项、定制自动归集时间和金额、定时自动补足下属公司备款为集团提供快捷、、高效的网上现金管理增值服务。 “集团”具有集团资金统一管理、主动或自动归集集团资金、提高资金使用效率、降低资金使用成本等特征，主要适用于大型跨国公司地区总部、证券公司及国内优秀集团性企业。 服务优势 全球化服务 客户可使用中国银行，管理其在国内及海外中国银行各分支机构开立的所有账户，使服务范围由国内拓展至全球，极大提高了客户的财务管理效率，降低财务管理成本。完善的安全机制 中国银行以切实保障网上交易安全和客户资金安全为前提，从网络、系统和用户等面提供了完整、严密的安全防护机制，并对用户操作和交易处理过程进行全程跟踪审计。中国银行企业网上银行系统于2001年2月通过了德勤公司的“互联网安全与控制审计” ，成为国内同业首家通过安全审计评估的银行稳定运行 中国银行汇集全行资源，为企业网上银行提供了良好的运行环境，保证了系统长期处于良好的运行状态，运行各环节无漏洞和盲点，使客户能够在任何时间、任何地点享受到企业网上银行安全、高效、便捷的服务集团客户资金集中管理提供解决方案 针对大型企业集团资金集中管理的需求，中国银行集团资金自动划拨、资金主动汇划、统一对外支付、等方案，使集团管理更为直接和有效，提高集团资金效。支持财务系统或ERP系统 中国银行对公网上银行建立了银企对接的标准平台，适用于各种企业财务或ERP系统满足大型客户财务运作讲求自动、高效、准确的严格要求。完，功能强大 中国银行企业网上银行系统目前形成了大系列，企业的。快捷高效实现资金汇划 中国银行全国范围内的特急转账小时内到账，普通业务24小时内到账；转账24小时内完成支付款项在中国银行内的处理。控制资金流向，减少支付风险 可由企业有权人员统一维护收款人，资金流向，减少支付风险。实时 实时查询支付指令的处理状态实时查询款项是否到账，以及到账的具体日期和时间实时查询集团任一账户的交易，及时了解资金动态，全局掌握账户历史变动情况。 E-mail自动通知付款信息 中国银行完成支付处理，将自动发送E-mail至付款方，通知款项已付或拒付信息发送E-mail。公司联系方式 如果您随时与所在地中国银行各分支机构公司业务人员联系，也直接向中国银行总行电子银行部咨询。