农商银行风险管理委员会工作规则.docVIP

ⅩⅩ农商银行风险管理委员会工作规则 第一章总则 第一条为强化风险控制，规范工作程序，明确工作职责， 提高风险决策水平，根据《中华人民共和国商业银行法》、《沈 阳农村商业银行股份有限公司章程》和《ⅩⅩ农村商业银行股份 有限公司风险管理办法（试行）》等相关法律法规及制度规定，特 制定本规则。 第二条ⅩⅩ农商银行风险管理委员会（以下简称委员会）， 是风险管理决策的议事机构，对本行各类风险管理事项进行集体 审议、指导与规范。 第二章组织机构 第三条委员会设主任委员，由分管风险管理部副行长担 任；副主任委员由相关副行长担任；成员由公司（机构）金融业 务部、个人金融业务部、“三农”金融业务部、风险管理部、资产 保全部（法律事务部）、资金营运（管理）部、内控合规部、运 营管理部、计划财务部、科技信息部等部门负责人组成。部门正 职（含主持工作）为正式委员，副职为备案委员，当部门正式委 员不能参会时，由备案委员参会，代表本人参加审议并发表意见。 第四条委员会下设秘书处，负责组织协调委员会的日常工 作，秘书处设在风险管理部，负责人由风险管理部负责人兼任。 第三章工作职责和审议范围 第五条工作职责 (一）委员会主要职责 1. 审议需提交董事会审议的风险管理事项； 2. 听取专业部门工作报告和审议专业部门提请审议的事项； 3. 提出全行总体风险环境评估意见、风险偏好、风险限额、 经风险调整后的最低资本回报目标等风险战略； 4. 督促有关部门及下级机构落实经委员会审议的各类风险 管理事项； 5. 监督指导各一级支行委员会认真履行职责； 6. 跟踪经委员会审议的风险管理事项执行情况。 (二）主任委员主要职责 1. 领导委员会，确保委员会有效运作； 2. 主持委员会会议，提议召开会议； 3. 确定每次委员会会议的议程； 4. 签发会议纪要； 5. 确保委员会对审议的议题都有清晰明确的结论，结论包括 同意、否决和复议。 (三）委员会委员主要职责 1. 了解全行风险管理状况，提出全行风险管理的政策建议， 提出委员会会议议题； 2. 出席委员会会议，按照全行风险战略与风险偏好，审议涉 及风险管理的各项政策、制度及方案等； 3. 贯彻落实委员会的决议，完成委员会委托或交办的事项； (四）委员会秘书处主要职责 1. 推动全面风险管理体系建设； 2. 组织提出风险管理战略、政策以及改进风险管理程序的建 议方案； 3. 承担跨部门、跨产品的风险管理组织协调职能； 4. 负责编制委员会年度工作计划； 5. 负责起草委员会会议的有关文件；确保委员会委员获得完 整的议案；做好会议记录，整理并提请签发会议纪要；管理委员 会会议档案；组织协调和督促执行委员会决议?， 6. 沟通协调跨部门风险管理事项，介绍委员会会议审议与决 议形成过程，促进各部门执行委员会会议决议； 7. 负责组织风险报告工作，编发《风险管理报告》； 8. 指导、检查、督促各一级支行风险管理委员会工作。 第六条委员会审议事项 1. 审议制定整体风险管理基本政策及分类风险管理政策； 2. 审议制定整体风险及分类风险管理制度； 3. 审议制定委员会年度工作计划； 4. 审议确定分类风险计量模型； 5. 审议全行风险管理报告； 6. 审议制定风险应急处理方案，并定期评估； 7. 审议总行各部门提请需由委员会审议的事项； 8. 审议按照《ⅩⅩ农村商业银行股份有限公司章程》、《沈 阳农村商业银行股份有限公司董事会议事规则》、《ⅩⅩ农村商 业银行股份有限公司董事会风险管理委员会议事规则》规定应当 向董事会风险管理委员会报批的有关议案，以及董事会及其风险 管理委员会要求高级管理层审议与报告的风险管理事项； 9. 审议需由委员会审议向监管部门报出的风险管理事项； 10. 其他需审议事项。 第四章委员的权利与义务 第七条委员会委员为履行职责，享有下列权利： (一）向报审机构了解需经委员会审议事项的详细情况； (二）对提交委员会审议的事项发表意见； (三）对改进委员会工作提出建议； (四）对委员会审议的事项享有表决权； (五）对委员会审议并经有权签批人签批的风险管理事项落 实情况享有质询权。 第八条委员会委员应履行以下义务： (一）确定出席会议的委员接到会议通知后，要按时出席会 议，不得无故缺席或迟到，确因特殊原因不能出席会议的，须告 知秘书处，由秘书处通知其他委员参加会议； (二）对于委员会秘书处在会前提请相关部门提出审查或征 求it见的议案，相关部门应通过内部电子邮件等书面方式及时向 委员会秘书处反馈意见，并由委员会秘书处向会议提交综合性意 见。 (三）参加会议的委员会委员及列席人员应严格遵守必威体育官网网址规 定，对委员会会议讨论情况、委员表决情况及有关资料严格必威体育官网网址， 不得泄露。对不履行职责、违反必威体育官网网址纪律和有关规定的，将视情 节轻重给予批