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2025年超星尔雅学习通《国际投资风险管理》章节测试题库及答案解析

单位所属部门：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.国际投资风险管理中，风险识别的主要方法是（）

A.定量分析

B.定性分析

C.模型模拟

D.历史数据回溯

答案：B

解析：风险识别是指通过系统化的方法识别出可能影响国际投资项目的风险因素。定性分析方法主要依靠专家经验、历史信息以及主观判断，通过访谈、问卷调查等方式收集信息，识别潜在风险。定量分析方法虽然也有其作用，但在风险识别的初期阶段，定性分析更为常用和直接。

2.以下哪项不属于政治风险的主要表现形式（）

A.税收政策变化

B.战争和内乱

C.外汇管制

D.市场需求波动

答案：D

解析：政治风险是指由于政治因素导致的投资风险，包括战争、内乱、政府更迭、政策变化、外汇管制等。市场需求波动属于市场风险，而非政治风险。

3.在国际投资中，汇率风险的主要来源是（）

A.通货膨胀差异

B.利率差异

C.汇率波动

D.政治不稳定

答案：C

解析：汇率风险是指由于汇率波动导致投资收益的不确定性。汇率波动是汇率风险的主要来源，通货膨胀差异、利率差异和政治不稳定等因素虽然也会影响汇率，但不是主要来源。

4.国际投资组合多样化能够有效降低（）

A.系统风险

B.非系统风险

C.政治风险

D.汇率风险

答案：B

解析：国际投资组合多样化是指将投资分散到不同的国家、行业和资产类别中，以降低风险。非系统风险是指特定投资所特有的风险，可以通过多样化降低；系统风险是指影响整个市场的风险，无法通过多样化降低。

5.以下哪种方法不属于风险规避策略（）

A.放弃投资项目

B.进行政治保险

C.选择低风险市场

D.分散投资

答案：B

解析：风险规避策略是指通过避免风险较高的投资项目或市场来降低风险。放弃投资项目、选择低风险市场和分散投资都属于风险规避策略；进行政治保险是一种风险转移策略，不属于风险规避策略。

6.国际投资风险管理中，VaR的主要作用是（）

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险转移

答案：B

解析：VaR（ValueatRisk）是指在一定置信水平和持有期内，投资组合可能遭受的最大损失。VaR的主要作用是评估投资组合的风险水平，帮助投资者了解潜在的最大损失。

7.以下哪项不属于国际投资中的法律风险（）

A.知识产权纠纷

B.合同违约

C.市场竞争

D.法律法规变化

答案：C

解析：国际投资中的法律风险包括知识产权纠纷、合同违约、法律法规变化等。市场竞争虽然也会影响投资收益，但不属于法律风险。

8.在国际投资中，经济风险的主要表现形式是（）

A.汇率波动

B.通货膨胀

C.政治不稳定

D.市场需求波动

答案：B

解析：经济风险是指由于经济因素导致的投资风险，包括通货膨胀、利率变化、经济增长等。汇率波动、政治不稳定和市场需求波动虽然也会影响投资收益，但通货膨胀是经济风险的主要表现形式。

9.国际投资风险管理中，情景分析的主要作用是（）

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险转移

答案：B

解析：情景分析是指通过假设不同的情景来评估投资组合在不同情况下的表现。情景分析的主要作用是评估投资组合在不同情景下的风险水平，帮助投资者了解潜在的风险和收益。

10.以下哪种方法不属于风险转移策略（）

A.保险

B.期货合约

C.分散投资

D.转包

答案：C

解析：风险转移策略是指将风险转移给其他方的方法，包括保险、期货合约和转包等。分散投资是一种风险规避策略，不属于风险转移策略。

11.国际投资风险管理中，风险度量最常用的指标是（）

A.风险敞口

B.风险价值

C.风险调整后收益

D.风险溢价

答案：B

解析：风险价值（VaR）是衡量投资组合在给定置信水平和持有期内可能遭受的最大损失的一种统计指标。VaR是目前国际投资风险管理中应用最广泛的风险度量指标，因为它简单直观，能够提供投资组合风险的整体视图。

12.以下哪项不属于国际投资中的操作风险（）

A.内部欺诈

B.系统故障

C.外汇管制

D.法律法规变化

答案：C

解析：操作风险是指由于内部流程、人员、系统失误或外部事件导致的风险。内部欺诈、系统故障属于操作风险；外汇管制和法律法规变化属于政治风险。

13.国际投资风险管理中，敏感性分析的主要作用是（）

A.评估单个因素变化对投资组合的影响

B.评估投资组合的整体风险

C.识别投资组合中的主要风险因素

D.确定投资组合的最优配置

答案：A

解析：敏感性分析是一种风险分析方法，通过评估单个因素（如利率、汇率、股价等）的变化对投资