2025年反洗钱知识竞赛题库及参考答案.docxVIP

2025年反洗钱知识竞赛题库及参考答案

一、单选题

1.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。

A.5

B.6

C.7

D.8

参考答案：C。我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪7大类。

2.金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A.负责人

B.合规管理人员

C.反洗钱岗位人员

D.会计人员

参考答案：A。金融机构负责人对反洗钱内部控制制度的有效实施负责，以确保整个机构在反洗钱工作上的有效运作。

3.客户身份识别又称（）。

A.客户识别

B.客户身份尽职调查

C.客户风险控制

D.客户信息收集

参考答案：B。客户身份识别即客户身份尽职调查，是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，且应采取合理方式确认客户的真实身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

4.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确（）。

A.金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告

B.金融机构应当在可疑交易发生后的10个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告

C.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告

D.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告

参考答案：D。客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告，而非收单行报告，所以D选项说法不正确。

5.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

参考答案：B。依据相关规定，金融机构客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年，以便在需要时进行查询和调查。

二、多选题

1.反洗钱的目标应该包括（）。

A.洗钱刑事犯罪化

B.建立起有效的洗钱防范机制

C.增强金融机构和特定非金融机构抵御洗钱带来的风险的能力

D.提高相关机构和人员的反洗钱能力

参考答案：ABCD。反洗钱目标涵盖了将洗钱行为刑事犯罪化，从法律层面进行规制；建立防范机制，预防洗钱行为发生；增强金融等机构抵御洗钱风险的能力，保障金融体系安全；以及提高相关机构和人员的反洗钱业务能力等多个方面。

2.下列属于金融机构反洗钱义务的有（）。

A.制定反洗钱内部控制制度和设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

B.建立客户身份识别制度

C.建立客户身份资料和交易记录保存制度

D.执行大额交易和可疑交易报告制度

参考答案：ABCD。金融机构的反洗钱义务包括构建内部制度和设立专门机构；识别客户身份，防止不法分子利用虚假身份进行洗钱；保存客户身份资料和交易记录，便于后续调查；报告大额和可疑交易，及时发现洗钱线索。

3.金融机构在履行客户身份识别义务时，出现（）情况应当及时向反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的

C.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

参考答案：ABCD。以上四种情况均表明在客户身份识别过程中存在异常，金融机构有义务及时向反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告，以防范洗钱风险。

4.以下哪些个人因素属于客户洗钱风险分类的参考因素（）。

A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员

B.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户

C.已经或正在接受行政或司法调查的客户

D.有犯罪前科的客户

参考答案：ABCD。这些个人因素都可能增加客户的洗钱风险。外国政要等特殊身份人员可能面临更多的利益诱惑和政治风险；被列入“黑名单”的客户本身就存在较高风险；接受行政或司法调查以及有犯罪前科的客户，其过往经历显示他们可能有实施洗钱等违法犯罪行为的可能性。

5.反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。

A.检查准备

B.检查实施

C.