《个人理财》作业答案.docVIP

《个人理财》作业答案.doc

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个人理财第一次作业

一、名词解释

个人理财

又称个人理财规划、个人理财策划、个人财务规划及个人理财术等。根据美国理财师资格鉴定委员会的定义，个人理财是指如何制定合理利用财物资源、实现客户个人人生目标的程序。

个人理财规划

是通过制定财务计划，对个人（或家庭）财务资源进行适当管理而实现生活目标的一个过程。

生命周期理论

是指个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的，以在他的整个生命周期内实现消费的最佳配置。

客户市场划分

是按照客户的需求或特征将客户市场分成若干个次市场，并针对不同的次市场设计个性化销售组合的过程

个人财务规划标准流程

既个人理财基本程序，包括以下六个步骤：建立客户关系、收集

该用户很懒，什么也没介绍

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