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2025年反洗钱测试题(附答案)

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。

A.5

B.6

C.7

D.8

答案：C

解析：我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪这7大类。

2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

解析：根据相关规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。

3.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A.中国人民银行当地分支机构

B.公安机关

C.中国反洗钱监测分析中心

D.以上都是

答案：B

解析：金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向公安机关报告。

4.以下属于金融机构反洗钱内部控制制度核心内容的是（）。

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户身份资料和交易记录保存

D.反洗钱培训

答案：C

解析：金融机构反洗钱内部控制制度核心内容包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存以及客户身份资料和交易记录保存等方面，涵盖了反洗钱工作的关键环节。

5.对于客户为外国政要的，金融机构应（）。

A.采取合理措施了解其资金来源和用途

B.采取正常的客户身份识别措施

C.无需采取特别措施

D.仅进行简单的身份验证

答案：A

解析：对于客户为外国政要的，金融机构应采取更为严格的身份识别措施，包括采取合理措施了解其资金来源和用途。

6.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施不包括（）。

A.应当指定专人负责反洗钱工作

B.配备必要的管理人员和技术人员

C.建立岗位责任制

D.对反洗钱人员提供高额薪酬

答案：D

解析：金融机构在机构和人员上保障反洗钱义务履行的措施包括指定专人负责、配备必要人员、建立岗位责任制等，而对反洗钱人员提供高额薪酬并非反洗钱法律法规规定的措施。

7.中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A.反洗钱局

B.中国反洗钱监测分析中心

C.保卫局

D.分支机构

答案：B

解析：中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

8.以下哪种交易不属于大额交易（）。

A.法人、其他组织和个体工商户之间金额200万元以上的单笔转账支付

B.金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付

C.个人银行结算账户与单位银行结算账户之间20万元以上的款项划转

D.当日累计现金收付5万元

答案：D

解析：选项A、B、C均属于大额交易的范畴，而当日累计现金收付5万元不属于大额交易的标准。

9.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

A.了解你的客户

B.安全高效

C.实事求是

D.准确及时

答案：A

解析：金融机构建立健全和执行客户身份识别制度应遵循“了解你的客户”原则。

10.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息（）。

A.销毁

B.移交国务院有关部门指定的机构

C.出售给其他金融机构

D.自行保存

答案：B

解析：金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

二、多项选择题（每题3分，共30分）

1.洗钱的常见方式包括（）。

A.利用金融机构

B.投资办产业

C.利用一些国家和地区对银行或个人资产必威体育官网网址的限制

D.走私

答案：ABCD

解析：洗钱常见方式有利用金融机构进行资金转移、通过投资办产业来掩盖非法资金来源、利用部分国家和地区必威体育官网网址规定隐匿资金、通过走私等手段实现资金的非法转移。

2.金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（）。

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存

D.大额交易和可疑交易报告

答案：ABD

解析：金融机构反洗钱工作的三项基本制度为客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告。

3.反洗钱内部控制的目标包括（）。

A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行

B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内

C.确保