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企业风险管理评估表全行业通用工具模板

一、工具概述

企业风险管理评估表是帮助企业系统化识别、分析、评价和应对各类风险的实用工具，旨在通过结构化流程梳理潜在风险，明确风险等级，制定针对性应对措施，降低风险对企业目标实现的不利影响。本工具适用于各类行业（制造业、服务业、金融业、科技企业等），可灵活应用于全面风险评估、专项风险检查、重大项目决策等场景，助力企业构建“风险识别-分析-评价-应对-监控”的闭环管理体系。

二、适用场景

本工具可广泛应用于以下企业经营管理场景，帮助企业提前识别风险、规避损失：

（一）年度全面风险管理

每年末或次年初，企业可通过本工具对战略、运营、财务、合规、市场等各领域风险进行全面梳理，评估整体风险状况，制定下一年度风险管理策略，为年度经营计划提供风险依据。

（二）新业务/新产品上线前评估

企业在推出新业务、新产品或进入新市场前，需通过本工具评估市场风险、运营风险、合规风险等，判断项目可行性，提前制定风险应对方案，避免盲目扩张导致损失。

（三）重大决策支持

企业在进行并购重组、重大投资、组织架构调整等决策时，可使用本工具评估决策潜在风险（如整合风险、法律风险、财务风险等），为管理层决策提供数据支持和风险提示。

（四）合规专项检查

当面临法律法规更新、行业监管加强或内部合规审计时，企业可通过本工具梳理合规风险点，评估现有控制措施的有效性，及时整改合规漏洞，避免违规处罚。

（五）突发事件应对后复盘

企业在经历自然灾害、舆情危机、供应链中断等突发事件后，可使用本工具复盘事件中的风险暴露点，总结经验教训，优化风险预警和应对机制。

三、操作流程：五步完成风险评估全流程

（一）准备阶段：明确评估范围与基础资料

操作目标：确定评估边界，组建评估团队，收集必要资料，为风险识别奠定基础。

具体步骤：

明确评估目标与范围：根据评估场景（如年度评估、新业务评估）确定核心目标（如“识别2024年核心运营风险”“评估新产品市场风险”），界定评估范围（如覆盖全公司/特定部门、特定业务流程）。

组建评估团队：团队需包含跨部门成员，保证视角全面：

组长：由企业高管（如分管风控的副总*）担任，负责统筹决策；

核心成员：各业务部门负责人（如销售总监、生产经理）、风控专员、财务负责人、法务负责人*等；

支持人员：IT、人力资源、合规等模块骨干，提供专业数据支持。

收集基础资料：包括但不限于企业战略规划、业务流程文档、过往风险事件记录、财务报表、合规制度、行业研究报告、法律法规清单等。

（二）风险识别：全面梳理潜在风险点

操作目标：通过系统化方法，识别评估范围内可能影响企业目标实现的风险事件。

具体步骤：

选择识别方法（可组合使用）：

访谈法：与各部门负责人、关键岗位员工（如车间主任、客户经理）一对一访谈，知晓实际工作中遇到的风险问题；

问卷法：设计《风险识别调查问卷》（含“本部门/业务面临的主要风险是什么？”“哪些风险可能导致目标无法实现？”等问题），向全员发放回收；

流程梳理法：绘制核心业务流程（如采购流程、销售流程、生产流程），标注流程中的关键控制点和潜在失效环节；

历史数据分析法：分析过去3-5年的风险事件台账（如客户投诉、生产、罚款记录），提炼高频风险类型。

输出风险清单：将识别到的风险点分类整理，形成《初步风险识别清单》，示例：

风险类别

风险描述

所属部门

市场风险

新竞争对手推出同类产品，导致市场份额下降

销售部

运营风险

关键设备故障导致生产中断

生产部

财务风险

客户回款延迟，引发觉金流紧张

财务部

合规风险

广告宣传用语违反《广告法》相关规定

市场部

（三）风险分析：评估风险发生可能性与影响程度

操作目标：对识别出的风险进行量化或定性分析，确定风险的发生概率和潜在影响，为风险分级提供依据。

具体步骤：

确定评估维度与标准：

可能性：指风险发生的概率，可划分为5个等级（1-5分，1分=极低，5分=极高），参考标准：

分值

可能性描述

典型情况举例

1

极低（≤10%）

极端自然灾害导致核心工厂损毁

2

低（11%-30%）

关键供应商偶尔延迟交付（年≤2次）

3

中（31%-70%）

员工操作失误导致小批量质量问题

4

高（71%-90%）

主要客户集中度超70%（单一客户占比过高）

5

极高（＞90%）

未取得必需的生产许可证即投产

影响程度：指风险发生后对企业目标（如财务、声誉、运营）的影响大小，划分为5个等级（1-5分，1分=轻微，5分=灾难性），参考标准：

分值

影响程度描述

财务影响（年损失）

1

轻微

＜10万元

2

一般

10万-50万元

3

严重

50万-200万元

4

重大

200万-500万元

5

灾难性

＞500万元或导致核心业务停顿

开展分析评估：由评估团队集体讨论，对《初步风险识别清单》中的每个风险，