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河南省南阳市西峡县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及答案（历年真题）

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构的董事、高级管理人员，以下哪项不是其任职的基本条件？()

A.具有良好的品行和业绩记录

B.具有金融或者经济工作经历

C.具有法律、行政法规规定的其他条件

D.必须是党员

2.银行业金融机构在吸收存款时，以下哪项行为是合法的？()

A.低于中国人民银行规定的存款准备金率吸收存款

B.使用不正当手段吸收存款

C.不得低于中国人民银行规定的存款准备金率吸收存款

D.违反中国人民银行规定的利率范围吸收存款

3.银行业金融机构在贷款审查中，以下哪项不是必须审查的内容？()

A.借款人的财务状况

B.借款人的还款能力

C.借款人的信用记录

D.借款人的性别

4.银行业金融机构在处理客户投诉时，以下哪项做法是不正确的？()

A.建立健全投诉处理制度

B.及时处理客户的投诉

C.对客户的投诉进行公开讨论

D.对客户的投诉进行必威体育官网网址

5.银行业金融机构在保护客户个人信息时，以下哪项行为是违法的？()

A.不得泄露客户的个人信息

B.不得非法收集客户的个人信息

C.不得非法使用客户的个人信息

D.在未经客户同意的情况下，将客户信息用于营销活动

6.银行业金融机构在开展业务时，以下哪项不是遵守反洗钱规定的措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别

C.对可疑交易进行报告

D.不对客户的交易进行记录

7.银行业金融机构在发生重大风险事件时，以下哪项措施不是必须采取的？()

A.及时报告监管部门

B.制定应急预案

C.采取有效措施控制风险

D.不对客户通知任何风险信息

8.银行业金融机构在招聘员工时，以下哪项不是背景调查的内容？()

A.对应聘者的学历、专业进行审核

B.对应聘者的工作经历进行核实

C.对应聘者的信用记录进行查询

D.对应聘者的政治面貌进行调查

9.银行业金融机构在开展业务时，以下哪项不是维护金融稳定的行为？()

A.严格遵守法律法规

B.不得从事不正当竞争

C.不得损害金融消费者合法权益

D.在业务高峰期故意降低服务质量

二、多选题(共5题)

10.银行业金融机构在办理贷款业务时，以下哪些行为是违反规定的？()

A.超过规定利率发放贷款

B.要求借款人提供担保

C.采取不正当手段发放贷款

D.强迫借款人购买不必要的保险

11.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别

C.对大额交易和可疑交易进行报告

D.必威体育官网网址客户的所有交易信息

12.银行业金融机构在处理客户投诉时，以下哪些做法是正确的？()

A.建立投诉处理流程

B.及时回复客户投诉

C.对客户投诉进行必威体育官网网址

D.忽略客户投诉

13.银行业金融机构在保护消费者权益方面，应当遵循哪些原则？()

A.公平对待消费者

B.保障消费者知情权

C.保障消费者选择权

D.追求最大利润

14.银行业金融机构在招聘员工时，以下哪些信息是必须收集的？()

A.应聘者的学历和专业

B.应聘者的工作经历

C.应聘者的信用记录

D.应聘者的年龄

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备良好的品行和业绩记录，以及______条件。

16.银行业金融机构在吸收存款时，应当遵守中国人民银行规定的存款准备金率，存款准备金率通常以______为单位。

17.银行业金融机构在贷款时，对借款人的还款能力进行审查，主要考虑的因素包括借款人的______、收入水平和信用记录。

18.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当建立健全______，确保投诉得到及时、有效的处理。

19.银行业金融机构在开展业务时，应当遵守反洗钱规定，对客户的______进行审查，以防止洗钱活动。

四、判断题(共5题)

20.银行业金融机构的董事、高级管理人员可以在任职期间兼职其他金融机构的职务。()

A.正确B.错误

21.银行业金融机构在吸收存款时，可以自行制定存款利率。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在贷款时，有权拒绝不符合贷款条件的借款人。()

A.正确