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金融法规期中试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.依据我国《商业银行法》的规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）。

A.1亿元人民币

B.5亿元人民币

C.10亿元人民币

D.20亿元人民币

答案：C。我国《商业银行法》规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额为十亿元人民币。设立城市商业银行的注册资本最低限额为一亿元人民币，设立农村商业银行的注册资本最低限额为五千万元人民币。

2.根据《证券法》的规定，向不特定对象公开发行的证券票面总值超过人民币（）的，应当由承销团承销。

A.3000万元

B.5000万元

C.1亿元

D.2亿元

答案：B。《证券法》规定，向不特定对象公开发行的证券票面总值超过人民币五千万元的，应当由承销团承销。承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成。

3.甲保险公司与乙保险公司以某企业的固定资产1000万元的财产为保险标的，并以甲保险公司的名义签发1000万元的财产损失险保单，其中乙保险公司承保了500万元的财产损失保险，这一保险方式属于（）。

A.原保险

B.再保险

C.共同保险

D.重复保险

答案：C。共同保险是指由两个或两个以上的保险人联合直接承保同一保险标的、同一保险利益、同一保险事故而总保险金额不超过保险标的可保价值的保险。本题中甲乙保险公司共同承保该企业1000万元财产，属于共同保险。原保险是保险人与投保人之间直接签订保险合同而建立保险关系的一种保险；再保险是保险人将其承担的保险业务，以分保形式部分转移给其他保险人的；重复保险是指投保人对同一保险标的、同一保险利益、同一保险事故分别与两个以上保险人订立保险合同，且保险金额总和超过保险价值的保险。

4.下列不属于金融租赁公司业务范围的是（）。

A.吸收股东1年期（含）以上定期存款

B.同业拆借

C.融资租赁业务

D.实业投资

答案：D。金融租赁公司的业务范围包括融资租赁业务、吸收股东1年期（含）以上定期存款、同业拆借等。但金融租赁公司不得进行实业投资，其主要是围绕租赁业务开展相关金融活动。

5.根据《票据法》的规定，下列有关汇票的表述中，正确的是（）。

A.汇票未记载收款人名称的，可由出票人授权补记

B.汇票未记载付款日期的，为出票后10日付款

C.汇票未记载出票日期的，汇票无效

D.汇票未记载付款地的，以出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地

答案：C。根据《票据法》规定，汇票必须记载收款人名称，未记载的，汇票无效，A选项错误；汇票未记载付款日期的，视为见票即付，B选项错误；汇票未记载付款地的，付款人的营业场所、住所或者经常居住地为付款地，D选项错误；出票日期是汇票的绝对必要记载事项，未记载出票日期的，汇票无效，C选项正确。

6.下列关于信托财产独立性的表述，错误的是（）。

A.信托财产与委托人未设立信托的其他财产相区别

B.信托财产与受托人固有财产相区别

C.信托财产与受益人的固有财产相区别

D.受托人管理、运用、处分不同委托人的信托财产所产生的债权债务，可以相互抵销

答案：D。信托财产具有独立性，它与委托人未设立信托的其他财产相区别，与受托人固有财产相区别，也与受益人的固有财产相区别。但是，受托人管理、运用、处分不同委托人的信托财产所产生的债权债务，不得相互抵销，以保障各信托财产的独立性和安全性，所以D选项表述错误。

7.下列属于中国人民银行职责的是（）。

A.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理

B.对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管

C.发行人民币，管理人民币流通

D.对银行业自律组织的活动进行指导和监督

答案：C。中国人民银行的职责包括发行人民币，管理人民币流通等。而对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管、对银行业自律组织的活动进行指导和监督等职责属于银保监会。

8.依据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的存续期限（）。

A.不少于5年

B.不少于10年

C.不少于15年

D.不少于20年

答案：A。《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期限不少于5年，其募集金额不低于2亿元人民币，基金份额持有人不少于1000人。

9.下列关于金融衍生品的说法，错误的是（）。

A.金融衍生品是从基础金融工具派生出来的

B.金融衍生品具有高风险性

C.金融衍生品交易都是标准化交易

D.金融衍生品的价格取决于基础金融工具的价格

答案：C。金融衍生品是从基础金融工具派生出来的，其价格取决于基础金融工具的价格，并且具有高风