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金融服务代理合同协议（2025年金融代理版）

鉴于委托人（以下简称“甲方”）在中华人民共和国境内合法经营，拥有相应的金融服务牌照或许可，并希望委托代理人（以下简称“乙方”）为其提供金融服务代理业务；

鉴于乙方具备开展金融服务代理业务所需的专业能力、资质或许可（如适用），并愿意接受甲方的委托，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》及其他相关法律法规、监管规定，甲乙双方经友好协商，就金融服务代理合作事宜达成以下协议，以兹共同遵守：

第一条代理事项与范围

1.1甲方授权乙方作为其代理人，在授权范围内，代表甲方向客户推广、介绍并代理销售/办理甲方指定的金融服务产品或服务，具体包括但不限于：[请根据实际情况列明具体产品或服务类别，例如：代销特定银行发行的理财计划、代理销售甲方代销的保险产品（险种：XXX）、代理推广甲方的证券经纪业务、代销甲方管理的基金产品（基金代码：XXX）、提供甲方融资租赁业务的咨询并推荐潜在客户等]。

1.2代理范围限定于[请根据实际情况填写，例如：中国大陆境内]，并主要面向[请根据实际情况填写，例如：个人高端客户、中小企业客户、特定行业客户等]。

1.3乙方在代理过程中，不得超越本合同约定的代理事项和范围，不得以甲方名义从事任何损害甲方利益或违反法律法规及监管规定的行为。

第二条代理权限

2.1乙方的代理权限为[请根据实际情况选择并填写，例如：一般代理/特别代理]。

2.2具体权限如下：

(1)有权在甲方授权的范围内，向目标客户群体宣传介绍甲方授权代理的金融服务产品或服务；

(2)有权根据甲方提供的产品资料和培训，向客户解释产品特性、风险等级、费用结构及条款；

(3)有权协助客户填写申请文件，收集客户身份识别所需资料，并按照甲方要求将完整申请材料提交给甲方；

(4)有权根据甲方授权，在甲方指导下，协助客户完成部分初步的资格审核或需求匹配工作；

(5)有权按照甲方规定流程，接收客户授权指令或完成甲方委托的其他辅助性事务；

(6)乙方无权以甲方名义进行客户资金的收付、签订具有法律约束力的合同、进行重大投资决策或风险承担。

2.3任何超出本合同约定权限的行为，乙方均须事先获得甲方的书面明确授权，否则该行为对甲方不发生效力。

第三条委托人的权利与义务

3.1甲方有权根据本合同约定，要求乙方支付代理报酬。

3.2甲方有权对乙方的代理业务活动进行监督、检查和指导，乙方应予以配合，并根据甲方要求提供相关资料。

3.3甲方有义务向乙方提供代理业务所需的必要产品知识培训、业务操作手册、系统使用权限及技术支持。

3.4甲方有义务确保其提供的代理销售或办理的金融服务产品或服务符合国家法律法规、金融监管规定及产品自身特性，并保证相关宣传材料真实、准确、完整。

3.5甲方有义务按照本合同约定，及时、足额向乙方支付代理报酬。

3.6甲方有义务为乙方开展代理业务提供必要的名义支持，并确保其授权行为的合规性。

3.7甲方有义务保护乙方及其合法客户的商业秘密和个人信息，按照法律法规及监管要求进行客户信息管理。

3.8甲方应遵守反洗钱等金融监管要求，对客户进行合理的尽职调查，并确保乙方了解和遵守相关义务。

第四条代理人的权利与义务

4.1乙方有权在授权范围内，以甲方名义开展代理业务，并按照本合同约定收取代理报酬。

4.2乙方有权要求甲方提供必要的业务培训、资源支持和合规指引。

4.3乙方应具备履行本合同所需的专业知识、技能和资质（如适用），并持续学习相关法律法规和产品知识。

4.4乙方应以甲方的名义行事，不得损害甲方的声誉和利益；不得与任何第三方进行可能损害甲方利益的不正当竞争或合作。

4.5乙方应勤勉尽责，向客户进行充分的产品信息披露和风险提示，确保客户在理解产品特性和风险的基础上做出决策，不得进行虚假或误导性陈述。

4.6乙方应按照甲方要求，真实、准确、完整地收集客户资料，并按照反洗钱等法律法规及监管要求，协助甲方完成客户身份识别、资料审核等义务。

4.7乙方应妥善保管从甲方获取或通过代理业务接触到的客户信息、商业秘密及其他资料，未经甲方书面同意或法律规定，不得泄露或用于合同约定目的之外。

4.8乙方应按照本合同约定，定期向甲方报告代理业务情况，包括但不限于客户开发数量、产品介绍情况、客户反馈、市场动态等。

4.9乙方应严格遵守甲方的各项规章制度和操作流程，服从甲方的合规管理和监督。

4.10乙方应依法履行纳税义务，因履行本合同而产生的税费由[请根据实际情况约定，例如：乙方自行承担/双方另行约定]。

第五条报酬与支付

5.1甲方同意向乙方支付代理报酬，计算方式为：[请根据实际情