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考试2025年练习题基金从业证券投资基金基础知识基金法律及答案

一、单项选择题（每题1分，共10题）

1.根据《证券投资基金法》，关于基金份额持有人大会的召开条件，下列表述正确的是（）。

A.参加大会的基金份额持有人所持有的基金份额应达到基金总份额的30%以上

B.转换基金运作方式的事项，需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过

C.同一类别份额持有人大会应当分别召开，不得合并召开

D.基金份额持有人大会可以采取通讯方式召开，但需书面确认参加人员身份

答案：D

解析：根据《证券投资基金法》第七十四条，基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。召开基金份额持有人大会，应当至少提前三十日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。第七十五条规定，基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开。转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过。同一类别份额持有人大会应当分别召开的规定仅适用于存在多个类别份额且相关事项可能对不同类别份额持有人利益产生重大影响的情形（《公开募集证券投资基金运作管理办法》第三十条），故C错误。通讯方式召开需确认参加人员身份，D正确。

2.某基金管理人未按规定保存基金份额持有人资料，根据《证券投资基金法》，中国证监会对其可采取的监管措施不包括（）。

A.责令改正，给予警告

B.暂停办理相关业务

C.对直接责任人员采取证券市场禁入措施

D.没收违法所得，并处违法所得5倍罚款

答案：D

解析：《证券投资基金法》第一百四十条规定，基金管理人、基金托管人未按照规定保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料的，责令改正，给予警告，并处十万元以上一百万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，暂停或者撤销基金从业资格，并处三万元以上三十万元以下罚款。第一百四十三条规定，基金管理人、基金托管人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员有本法第二十一条所列行为之一的（如利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益），责令改正，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，并处十万元以上一百万元以下罚款；情节严重的，撤销相关业务许可。未保存资料不属于“牟取利益”类行为，故D项（没收违法所得+5倍罚款）不适用。

3.关于私募基金的合格投资者，下列符合《私募投资基金监督管理暂行办法》规定的是（）。

A.净资产1200万元的有限责任公司，投资单只私募基金50万元

B.金融资产300万元的自然人，投资单只私募基金100万元

C.最近3年个人年均收入40万元的自然人，投资单只私募基金80万元

D.慈善基金作为机构投资者，投资单只私募基金200万元

答案：B

解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》第十二条规定，私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：（一）净资产不低于1000万元的单位；（二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。第十三条规定，下列投资者视为合格投资者：（一）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；（二）依法设立并在基金业协会备案的投资计划；（三）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；（四）中国证监会规定的其他投资者。A项中有限责任公司净资产1200万元（符合单位标准），但投资金额仅50万元（不足100万元），不符合；B项金融资产300万元（符合个人标准）且投资100万元，符合；C项个人年均收入40万元（不足50万元），且投资80万元（不足100万元），不符合；D项慈善基金虽为视为合格投资者，但题目未明确是否备案（暂行办法第十三条要求“依法设立并在基金业协会备案的投资计划”才视为合格投资者，慈善基金本身属于社会公益基金，无需备案即可视为合格投资者），但D项投资金额200万元符合，但B项更直接符合第十二条要求，故正确答案为B。

4.某公募基金在宣传推介材料中使用“本基金历史年化收益率20%，远超同类产品”的表述，违反了（）的规定。

A.《公开募集证券投资基金运作管理办法》关于基金名称的规定

B.《证券投资基金销售管理办