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2025年科创板开户开户资格测试题及答案

一、单项选择题（每题3分，共30分）

1.个人投资者申请开通科创板交易权限时，需满足申请权限开通前（）个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币（）万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）。

A.10；30

B.20；50

C.30；100

D.15；50

答案：B

解析：根据现行规定，个人投资者开通科创板权限需满足申请前20个交易日日均资产50万元（不含融资融券负债部分）的要求。

2.投资者参与证券交易的时间应满（）个月，交易经验的起算时点为（）。

A.12；证券账户开户日

B.24；第一笔交易委托日（含）

C.18；第一笔交易成交日（含）

D.24；证券账户开立日

答案：B

解析：交易经验需满24个月，起算时间以投资者本人证券账户在沪深交易所发生首笔交易的日期为准，即第一笔委托交易的日期（含）。

3.某投资者通过融资融券账户持有A股票市值80万元，自有资金账户持有B股票市值30万元、货币基金20万元，其申请科创板权限时，符合要求的日均资产计算范围是（）。

A.80万元（融资买入的A股票）+30万元（自有B股票）+20万元（货币基金）=130万元

B.30万元（自有B股票）+20万元（货币基金）=50万元

C.80万元（融资买入的A股票）+30万元（自有B股票）=110万元

D.仅货币基金20万元

答案：B

解析：融资融券融入的资金和证券不计入资产计算范围，因此仅计算自有资金账户内的股票、基金等资产，本题中30万元股票+20万元货币基金=50万元，符合要求。

4.机构投资者开通科创板交易权限（）。

A.需满足50万元资产要求

B.需满足24个月交易经验要求

C.无资产和交易经验限制，但需签署风险揭示书

D.需同时满足资产和交易经验要求

答案：C

解析：机构投资者开通科创板权限无资产和交易经验门槛，但需完成适当性匹配并签署风险揭示书。

5.投资者风险承受能力测评结果需为（）及以上，且测评结果在（）有效期内。

A.C2；6个月

B.C3；12个月

C.C4；12个月

D.C5；24个月

答案：C

解析：个人投资者需风险测评结果为C4（积极型）及以上，且测评结果在12个月有效期内。

6.以下哪类资产不可计入科创板开户的日均资产计算范围？（）

A.投资者本人名下的股票

B.投资者本人名下的公募基金

C.投资者通过融资买入的债券

D.投资者本人名下的银行理财（非保本）

答案：C

解析：通过融资融券融入的证券（包括债券）不计入资产范围，自有资产中的股票、基金、理财（需为投资者本人名下）可计入。

7.投资者甲在2023年5月1日开立证券账户，2023年5月10日完成首笔交易，其最早可申请开通科创板权限的日期是（）。

A.2025年5月1日

B.2025年5月10日

C.2024年5月1日

D.2024年5月10日

答案：B

解析：交易经验从首笔交易日期（2023年5月10日）起算满24个月，即2025年5月10日可申请。

8.投资者申请开通科创板权限时，若其普通账户与信用账户分属不同券商，资产需（）。

A.仅计算普通账户资产

B.仅计算信用账户资产

C.合并计算所有账户内的自有资产

D.由券商自行决定是否合并计算

答案：C

解析：资产需合并计算投资者在所有券商开立的账户内的自有资产（不含信用账户负债部分）。

9.以下关于科创板权限开通方式的描述，正确的是（）。

A.必须到营业部临柜办理

B.可通过网上营业厅、手机APP等非现场方式办理

C.需提供收入证明或资产证明原件

D.需由证券公司工作人员上门核实资产

答案：B

解析：目前支持非现场方式开通，投资者通过券商提供的线上平台完成风险测评、签署协议即可，无需临柜或额外提供纸质证明。

10.投资者乙在申请科创板权限时，若其风险测评结果为C3（平衡型），证券公司应（）。

A.直接为其开通权限

B.提示风险后开通权限

C.拒绝为其开通权限

D.要求其重新测评至C4及以上

答案：C

解析：风险测评结果需为C4及以上，C3不符合要求，应拒绝开通。

二、多项选择题（每题4分，共40分，少选、错选均不得分）

1.以下属于科创板开户资产认定范围的有（）。

A.投资者本人名下的A股股票

B.投资者配偶名下的基金

C.投资者本人名下的ETF

D.投资者本人名下的券商