个人金融产品代理合同书范本.docxVIP

个人金融产品代理合同书范本

甲方（委托方/金融产品提供方或其授权机构）：

法定代表人/负责人：

住所/注册地址：

联系方式：

乙方（代理方/个人）：

姓名：

身份证号码：

联系地址：

联系电话：

电子邮箱：

甲乙双方本着平等自愿、诚实信用、互利共赢的原则，经友好协商，就乙方代理甲方相关金融产品事宜，达成如下协议，以兹共同遵守。

第一条代理事项与范围

1.代理产品：乙方同意在本合同约定的范围内，代理甲方提供的以下金融产品（可多选或具体列明）：

*（）固定收益类理财产品

*（）浮动收益类理财产品

*（）基金产品（需注明基金销售相关资质要求）

*（）保险产品（需注明保险代理相关资质要求）

*（）其他经甲方书面确认的金融产品：_________________________

（具体产品名称、类型、风险等级等详见本合同附件一《代理金融产品清单》，如有更新，甲方应提前书面通知乙方）

2.代理权限：乙方在本合同有效期内，获得甲方授权，在本合同约定的代理区域和范围内，以甲方名义（或根据甲方要求以乙方名义，但需明确责任归属）向合格投资者推介、销售本合同约定的金融产品，并协助办理相关业务手续。

乙方的代理权限为：（）独家代理/（）非独家代理。

3.代理区域：经双方约定，乙方的主要代理区域为：_________________________。

未经甲方书面同意，乙方不得擅自超出上述区域进行代理活动。

4.禁止行为：乙方不得代理销售本合同约定范围外的任何金融产品，不得从事任何与甲方金融产品代理无关的、或可能损害甲方声誉及利益的活动。

第二条代理期限

1.本合同代理期限自________年____月____日起至________年____月____日止，共计____年。

2.合同期满前____日内，如双方均无书面提出终止意向，本合同可自动续展____年/或双方另行协商续签事宜。如需续签，双方应另行签订书面补充协议或新的代理合同。

第三条双方的权利与义务

（一）甲方的权利与义务

1.权利：

*有权对乙方的代理行为进行指导、监督和检查，确保乙方遵守国家法律法规、监管规定及甲方的相关业务规范。

*有权要求乙方按照本合同约定及甲方要求开展代理业务，提交相关业务报告和资料。

*对于乙方违反本合同约定或法律法规的行为，有权根据情节轻重采取警告、通报批评、扣减报酬、暂停代理权限直至解除本合同等措施。

*有权根据市场情况及自身业务调整，对代理产品范围、代理政策、佣金标准等进行合理调整，并提前____日书面通知乙方。

2.义务：

*保证所提供的金融产品及相关宣传资料真实、准确、完整，符合国家法律法规及监管要求，不存在虚假、误导性陈述或重大遗漏。

*按照本合同约定，及时、足额向乙方支付代理报酬。

*向乙方提供必要的金融产品培训、业务指导及宣传材料支持。

*建立与乙方之间的有效沟通机制，及时解答乙方在代理过程中遇到的疑问。

*对乙方在代理过程中知悉的乙方个人信息及客户信息（除法律法规要求披露外）予以必威体育官网网址。

（二）乙方的权利与义务

1.权利：

*在本合同约定范围内，有权自主开展金融产品的市场推广和客户开发工作。

*有权按照本合同约定，向甲方收取代理报酬。

*有权获得甲方提供的必要培训、资料及业务支持。

*对甲方提出的不合理要求或有损乙方合法权益的行为，有权提出异议并协商解决。

2.义务：

*严格遵守国家法律法规、金融监管政策及甲方制定的各项业务规则、操作流程和风险管理要求，恪守职业道德，诚信执业。

*不得超越本合同约定的代理权限，不得擅自变更甲方金融产品的条款、费率或承诺任何未经甲方书面确认的收益。

*负责对客户进行适当性评估，充分揭示金融产品的风险，不得误导、欺诈客户或进行不当销售。确保将合适的产品推荐给合适的客户。

*不得代客户签署任何文件，不得挪用、侵占客户资金或财产。

*妥善保管并按照甲方要求使用宣传资料，不得制作、散发、传播未经甲方书面授权的任何形式的宣传材料。

*及时、准确地向甲方反馈代理业务进展情况，按甲方要求提交业务报表、客户资料（脱敏处理后）及其他相关信息。

*对在代理业务过程中知悉的甲方商业秘密、产品信息、客户信息及本合同内容予以严格必威体育官网网址，该必威体育官网网址义务在本合同终止后仍然有效。

*自行承担开展代理业务所需的办公费用、交通费用等日常运营成本，除非另有书面约定。

*乙方承诺其具备从事本合同约定金融产品代理业务所需的相应知识、技能和（如适用）从业资格，并应持续保持。

第四条代理报酬与结算

1.报酬计算方式：甲方根据乙