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2025年特许金融分析师银行跨境监管专题试卷及解析1

2025年特许金融分析师银行跨境监管专题试卷及解析

2025年特许金融分析师银行跨境监管专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、根据巴塞尔协议III，跨境银行在计算风险加权资产时，对主权风险暴露的处理

方式是？

A、统一采用100%的风险权重

B、根据主权国家的信用评级差异化设置风险权重

C、完全豁免主权风险暴露

D、由东道国监管机构自行决定

【答案】B

【解析】正确答案是B。巴塞尔协议III要求银行根据主权国家的信用评级差异化

设置风险权重，评级越高的国家风险权重越低。A选项错误，因为并非统一100%权重；

C选项错误，主权风险暴露不能完全豁免；D选项错误，风险权重设置需遵循国际统一

标准。知识点：巴塞尔协议III主权风险暴露处理。易错点：误认为所有主权风险暴露

权重相同。

2、跨境银行设立海外分支机构时，最需要关注的监管合规风险是？

A、东道国税收政策变化

B、反洗钱和反恐怖融资合规要求

C、外汇汇率波动

D、员工本地化成本

【答案】B

【解析】正确答案是B。反洗钱和反恐怖融资（AML/CTF）是跨境银行监管的核心

合规要求，违规可能导致巨额罚款甚至吊销牌照。A、C、D选项虽然重要，但属于经

营风险而非监管合规风险。知识点：跨境银行合规风险管理。易错点：混淆经营风险与

监管合规风险。

3、金融稳定理事会（FSB）认定的全球系统重要性银行（GSIB）附加资本要求主

要针对？

A、国内零售业务

B、跨境业务风险

C、小微企业贷款

D、同业拆借业务

【答案】B

【解析】正确答案是B。GSIB附加资本要求主要针对跨境业务可能引发的系统性风

险，因为跨境业务具有更强的风险传染性。A、C、D选项风险传染性较低。知识点：全

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球系统重要性银行监管。易错点：误认为附加资本要求针对所有业务。

4、跨境银行在执行客户尽职调查（CDD）时，最关键的环节是？

A、核实客户身份证明文件

B、了解客户资金来源

C、评估客户风险等级

D、以上都是

【答案】D

【解析】正确答案是D。客户尽职调查包括身份核实、资金来源了解和风险评估三

个核心环节，缺一不可。A、B、C选项均不完整。知识点：客户尽职调查流程。易错

点：忽视风险评估的重要性。

5、欧盟《通用数据保护条例》（GDPR）对跨境银行数据传输的主要影响是？

A、禁止所有跨境数据传输

B、要求获得客户明确同意

C、仅允许传输加密数据

D、由母公司统一决定

【答案】B

【解析】正确答案是B。GDPR要求跨境数据传输必须获得客户明确同意，这是最

核心的要求。A选项错误，GDPR不禁止所有传输；C选项错误，加密不是唯一要求；

D选项错误，不能单方面决定。知识点：跨境数据保护合规。易错点：误解GDPR的

禁止性规定。

6、跨境银行流动性风险管理中，最有效的工具是？

A、持有高流动性资产

B、建立多币种流动性缓冲

C、签订应急流动性协议

D、以上都是

【答案】D

【解析】正确答案是D。跨境银行流动性风险管理需要综合运用多种工具，包括高

流动性资产、多币种缓冲和应急协议。A、B、C选项均不全面。知识点：跨境流动性风

险管理。易错点：忽视工具组合的重要性。

7、根据《有效银行监管核心原则》，跨境银行监管合作的主要形式是？

A、东道国主导监管

B、母国与东道国联合监管

C、国际组织统一监管

D、银行自律管理

【答案】B

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【解析】正确答案是B。《有效银行监管核心原则》强调母国与东道国联合监管，这

是跨境监管合作的核心原则。A、C、D