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2025年-2025年初级银行从业资格之初级银行管理通关提分题库及完整答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在风险管理过程中，以下哪项不属于风险识别的范畴？()

A.内部审计

B.内部控制

C.风险评估

D.风险预警

2.商业银行的资本充足率要求中，核心一级资本充足率不应低于多少？()

A.4%

B.5%

C.6%

D.8%

3.以下哪项不属于商业银行负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借

D.证券投资

4.银行在办理国际结算业务时，以下哪种汇款方式最为迅速？()

A.信汇

B.电汇

C.票汇

D.汇票

5.商业银行的资本充足率指标中，以下哪项不属于监管资本？()

A.核心一级资本

B.次级资本

C.附属资本

D.负债资本

6.商业银行在制定信贷政策时，以下哪项不是主要考虑因素？()

A.市场需求

B.风险控制

C.盈利能力

D.政策法规

7.以下哪项不属于商业银行的中间业务？()

A.结算业务

B.财务顾问

C.信托业务

D.贷款业务

8.银行在执行反洗钱制度时，以下哪项不属于客户身份识别的内容？()

A.客户姓名和身份证号码

B.客户职业和收入来源

C.客户交易目的和性质

D.客户开户日期和账户余额

9.商业银行在办理外汇业务时，以下哪种汇率变动对出口企业有利？()

A.直接标价法下本币贬值

B.直接标价法下本币升值

C.间接标价法下本币贬值

D.间接标价法下本币升值

10.银行在执行反洗钱制度时，以下哪项不属于可疑交易报告的要素？()

A.交易金额

B.交易对手

C.交易时间

D.客户职业

二、多选题(共5题)

11.商业银行在执行流动性风险管理时，以下哪些措施是必要的？()

A.建立流动性风险监测体系

B.合理安排资产负债期限结构

C.提高存款稳定性

D.加强与其他金融机构的合作

12.以下哪些是银行内部控制的组成部分？()

A.内部审计

B.内部控制制度

C.风险评估体系

D.内部报告体系

13.商业银行在风险管理中，以下哪些风险属于信用风险？()

A.贷款违约风险

B.证券投资风险

C.市场风险

D.操作风险

14.以下哪些因素会影响商业银行的资本充足率？()

A.资产规模

B.负债规模

C.资本质量

D.盈利能力

15.以下哪些属于商业银行的外汇业务？()

A.外汇存款

B.外汇贷款

C.国际结算

D.外汇衍生品

三、填空题(共5题)

16.商业银行的核心一级资本包括：

17.银行在执行反洗钱制度时，对于可疑交易，应向相关机构报告的最低金额为：

18.商业银行的资本充足率监管指标中，最低要求的核心一级资本充足率为：

19.国际结算中，银行通常采用的一种汇率表示方法是：

20.银行在风险管理中，用于评估和监控风险敞口的方法之一是：

四、判断题(共5题)

21.商业银行的资产负债表中的资产总额等于负债总额加上所有者权益。()

A.正确B.错误

22.巴塞尔协议III要求商业银行的资本充足率应高于巴塞尔协议II的要求。()

A.正确B.错误

23.银行在执行反洗钱制度时，只需对大额交易进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

24.商业银行的流动性风险管理仅关注银行的短期流动性。()

A.正确B.错误

25.银行在进行贷款审批时，借款人的信用评级越高，贷款利率越低。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述商业银行资本充足率监管的基本原则。

27.什么是商业银行的流动性风险，流动性风险主要包括哪些方面？

28.银行在执行反洗钱制度时，如何进行客户身份识别和尽职调查？

29.商业银行的信贷政策主要包括哪些内容？

30.国际结算中的信用证有哪些主要类型？

2025年-2025年初级银行从业资格之初级银行管理通关提分题库及完整答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析】风险识别主要指识别银行面临的各种风险，内部审计是风险管理的监督和评估环节，不属于风险识别。

2.【答案】C

【解析】根据巴塞尔协议III，商业银行的核心一级资本充足率要求不应低于6%。

3.【答案】B

【解析】商业银行的负债业务主