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非法吸收公众存款罪课件PPT

XX有限公司

20XX

汇报人：XX

目录

01

罪名概述

02

犯罪特征

03

案例分析

04

防范措施

05

法律后果

06

相关法律知识

罪名概述

01

法律定义

《刑法》第176条，视情节定罪处罚。

刑法规定

非法吸收公众存款，扰乱金融秩序。

违反金融法规

罪名构成要件

01

客体要素

侵害金融监管体系

02

客观要素

非法吸收存款行为

03

主观要素

故意为之的心态

相关法律规定

《刑法》第176条明确非法吸收公众存款罪刑罚。

刑法规定

非法吸收存款达百万等情形应予立案追诉。

立案追诉标准

犯罪特征

02

犯罪主体特征

自然人主体

年满16周岁具刑事责任能力的自然人。

单位主体

未经批准从事吸收公众存款业务的单位。

犯罪行为特征

01

非法性

未经批准吸收资金

02

公开性

通过媒体公开宣传

03

利诱性

承诺还本付息回报

犯罪结果特征

刑罚严厉

根据情节轻重，可处有期徒刑、拘役及罚金。

经济损失

给存款人造成重大经济损失，影响金融稳定。

案例分析

03

典型案例介绍

以墓地返利、医养结合为名集资。

养老领域集资案

01

高息回报为饵，非法吸存数十亿。

金融服务公司案

02

案例判决要点

向特定关系人借款，未公开宣传，不构成非法吸收公众存款罪。

特定关系借款

口口相传若不予控制，可认定为向社会不特定对象公开宣传。

公开宣传认定

案例教训总结

高息诱惑风险

合规运营重要

01

承诺高回报吸引投资，资金链断裂致投资者损失惨重。

02

非法集资扰乱金融秩序，合规运营是金融机构立足之本。

防范措施

04

防范意识提升

普及非法集资法律知识，提高公众识别与防范能力。

01

加强法律宣传

教育公众警惕高额回报承诺，远离非法集资陷阱。

02

警惕高息诱惑

法律法规宣传

宣传非法吸收公众存款罪的法律规定，提高公众法律意识。

普及法律知识

实行举报有奖，鼓励公众积极举报非法吸收公众存款行为。

举报奖励制度

监管机制完善

01

加强金融立法，明确非法吸收公众存款的界定与处罚。

02

提升监管部门执法能力，加大对非法金融活动的查处力度。

完善法律法规

强化监管力度

法律后果

05

刑事责任

根据数额大小，处三年以下有期徒刑至十年以上不等。

积极退赃退赔，可从轻或减轻处罚。

量刑标准

退赃退赔

民事责任

犯罪者需退赔非法所得，减少受害者损失，否则面临更重处罚。

退赔责任

01

单位犯罪时，除罚金外，直接责任人也将受法律制裁。

单位罚金

02

行政责任

违法所得将被没收，并处以罚款。

行政处罚

01

非法行为将由国务院银行业监督管理机构予以取缔。

取缔非法行为

02

相关法律知识

06

相关罪名辨析

看吸收存款数额、是否故意及违规

与非罪界限

侵犯客体不同，前者是国家金融管理秩序

与诈骗罪区别

法律适用问题

01

用于正当经营

非法吸存用于正当经营，仍可构成犯罪，但情节轻微可免罚。

02

金融机构主体

金融机构能否成主体，理论界存争议，司法解释有规定。

法律实务操作

非法吸存百万或对象百人以上应立案。

立案追诉标准

退赃退赔可从轻，资金用途影响量刑。

量刑情节考虑

谢谢

Thankyou