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基金从业资格考试模拟题（含答案解析）

一、单项选择题（共10题）

下列关于证券投资基金的特点，说法错误的是（）

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.高收益、无风险

开放式基金的赎回价格是（）

A.基金份额净值

B.基金份额净值加赎回费

C.基金份额净值减赎回费

D.市场供求决定的交易价格

基金管理人的合规管理部门应履行的职责不包括（）

A.制定并执行合规管理计划

B.对基金投资决策进行直接干预

C.组织合规培训与教育

D.监督合规政策的实施情况

某货币市场基金七日年化收益率为2.8%，该收益率的计算基础是（）

A.最近7个自然日的平均收益折算

B.最近7个交易日的平均收益折算

C.最近7个自然日的累计收益折算

D.最近7个交易日的累计收益折算

封闭式基金的交易价格主要受（）影响

A.基金份额净值

B.市场供求关系

C.基金管理费

D.基金托管费

基金销售机构在向普通投资者销售高风险产品时，应履行的义务不包括（）

A.充分揭示风险

B.要求投资者签署风险揭示书

C.强制投资者购买风险对冲工具

D.评估投资者风险承受能力

下列不属于基金信息披露禁止行为的是（）

A.虚假记载、误导性陈述

B.对投资业绩进行预测

C.披露基金净值增长率

D.重大遗漏

基金托管人的核心职责是（）

A.基金的募集与销售

B.基金的投资运作

C.基金资产的保管与资金清算

D.基金的风险管理

某股票型基金的股票仓位应不低于（）

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

基金合同生效后，开放式基金募集期内募集的资金应存入（）

A.基金管理人账户

B.基金托管人账户

C.专门的募集账户

D.基金销售机构账户

二、多项选择题（共5题）

下列属于货币市场基金投资范围的有（）

A.剩余期限在397天以内的国债

B.期限在1年以内的同业存单

C.股票型基金份额

D.期限在1年以内的央行票据

基金管理人的内部控制应遵循的原则包括（）

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.成本效益原则

基金销售适用性的指导原则包括（）

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.及时性原则

下列属于基金份额持有人权利的有（）

A.分享基金财产收益

B.参与基金份额持有人大会

C.查阅基金相关文件

D.决定基金管理人的任免

私募基金的合格投资者应具备的条件包括（）

A.净资产不低于1000万元的单位

B.金融资产不低于300万元的个人

C.最近3年个人年收入不低于50万元

D.具备2年以上投资经历

三、判断题（共5题）

开放式基金的认购费率通常比申购费率低。（）

基金管理人可以将其固有财产与基金财产合并运作以提高效率。（）

货币市场基金不收取赎回费。（）

基金信息披露应遵循及时性原则，即基金信息应在重大事件发生后立即披露。（）

私募基金可以向不特定对象宣传推介。（）

答案及解析

一、单项选择题

答案：D

解析：证券投资基金具有高风险高收益的特点，并非“无风险”，D选项错误；A、B、C均为基金的核心特点。

答案：C

解析：开放式基金赎回价格=基金份额净值-赎回费，申购价格=基金份额净值+申购费，A、B、D表述错误。

答案：B

解析：合规管理部门的职责是监督合规，不得直接干预投资决策，B选项不属于其职责；A、C、D均为合规部门核心工作。

答案：B

解析：货币市场基金七日年化收益率=（最近7个交易日收益总和/基金资产净值）×（365/7）×100%，基于交易日而非自然日，累计收益折算，B正确。

答案：B

解析：封闭式基金在交易所上市交易，交易价格由市场供求关系决定，可能折价或溢价；开放式基金价格以净值为基础，A、C、D影响净值但不直接决定封闭基金交易价。

答案：C

解析：销售高风险产品时，应揭示风险、评估承受能力、要求签署风险揭示书，但不得强制购买对冲工具，C选项不属于义务。

答案：C

解析：基金信息披露禁止虚假记载、误导性陈述、重大遗漏、预测投资业绩等，披露基金净值增长率属于正常信息披露，C符合题意。

答案：C

解析：基金托管人的核心职责是保管基金资产、办理资金清算，A是销售机构职责，B是管理人职责，D是双方共同责任。

答案：C

解析：股票型基金的股票仓位下限为80%，债券型基金债券仓位下限通常为80%，A、B、D不符合监管要求。

答案：C

解析：开放式基金募集期内资金应存入专门的募集账户，独立于管理人、托