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25年证券从业资格证金融市场基础知识考试及答案

一、填空题

1.金融市场的核心是（资金融通）。

2.股票按股东享有权利的不同，可以分为普通股和（优先股）。

3.（同业拆借市场）是金融机构之间进行短期资金融通的市场。

4.债券按发行主体不同可分为政府债券、金融债券和（公司债券）。

5.证券投资基金按照基金的运作方式可以分为封闭式基金和（开放式基金）。

6.（信用风险）是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险。

7.（创业板市场）是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场。

8.金融衍生工具的基本特征包括跨期性、杠杆性、联动性和（不确定性或高风险性）。

9.（证券承销）是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。

10.（系统性风险）是指由于全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响。

二、单项选择题

1.以下不属于金融市场功能的是（）。

A.资金融通B.价格发现C.消除风险D.提供流动性

答案：C

2.下列关于股票的说法，错误的是（）。

A.股票是一种有价证券B.股票是一种要式证券

C.股票是一种证权证券D.股票是一种物权证券

答案：D

3.短期国库券的特点不包括（）。

A.违约风险小B.流动性强C.面额大D.收入免税

答案：C

4.债券的票面要素不包括（）。

A.债券的票面价值B.债券的到期期限

C.债券的票面利率D.债券的市场价格

答案：D

5.开放式基金的交易价格取决于（）。

A.基金总资产值B.供求关系

C.基金净资产值D.基金单位净资产值

答案：D

6.金融期货不包括（）。

A.外汇期货B.利率期货C.股票期货D.商品期货

答案：D

7.证券公司的主要业务不包括（）。

A.证券经纪业务B.证券自营业务

C.证券投资咨询业务D.保险业务

答案：D

8.以下属于直接融资的是（）。

A.银行贷款B.发行债券C.信托贷款D.融资租赁

答案：B

9.证券市场监管的原则不包括（）。

A.依法监管原则B.保护投资者利益原则

C.“三公”原则D.自律管理原则

答案：D

10.下列关于优先股的说法，正确的是（）。

A.优先股股东有表决权B.优先股股息固定

C.优先股股东可参与公司经营管理D.优先股股东优先分配剩余资产的权利次于债权人

答案：B

三、多项选择题

1.金融市场按照交易工具的期限可以分为（）。

A.货币市场B.资本市场C.发行市场D.流通市场

答案：AB

2.股票的特征包括（）。

A.收益性B.风险性C.流动性D.永久性

答案：ABCD

3.债券的基本性质包括（）。

A.债券属于有价证券B.债券是一种虚拟资本

C.债券是债权的表现D.债券具有收益性

答案：ABC

4.证券投资基金的特点有（）。

A.集合投资B.分散风险C.专业理财D.收益稳定

答案：ABC

5.金融衍生工具的基本类型包括（）。

A.远期B.期货C.期权D.互换

答案：ABCD

6.证券公司的主要业务包括（）。

A.证券承销与保荐业务B.证券资产管理业务

C.融资融券业务D.财务顾问业务

答案：ABCD

7.直接融资的特点有（）。

A.直接性B.分散性C.信誉的差异性较大D.部分不可逆性

答案：ABCD

8.证券市场监管的手段包括（）。

A.法律手段B.经济手段C.行政手段D.自律手段

答案：ABC

9.影响债券利率的因素有（）。

A.借贷资金市场利率水平B.筹资者的资信

C.债券期限长短D.债券发行者的名称

答案：ABC

10.下列属于创业板市场特点的有（）。

A.前瞻性B.高风险C.监管要求严格D.明显的高技术产业导向

答案：ABCD

四、判断题

1.金融市场是资金融通的市场，它只包括直接融资市场。（×）

2.股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。（√）

3.短期国库券是货币市场的重要工具之一。（√）

4.债券的票面利率越高，债券的发行价格就越高。（×）

5.开放式基金的规模是固定的。（×）

6.金融衍生工具的交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。（√）

7.证券公司只能从事证券经纪业务。（×）

8.直