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2025年证券从业资格真题附答案综合题

一、单项选择题（每题0.5分，共40题，共20分。每题只有一个正确答案，请将正确选项填入括号内）

1.根据《证券法》，下列关于证券发行的说法正确的是（）。

A.公开发行证券必须经中国证监会注册或核准

B.非公开发行证券无需向任何监管机构备案

C.所有公司债券发行均需证监会核准

D.向特定对象发行证券人数不超过100人即为非公开发行

【答案】A

【解析】《证券法》第九条明确规定，公开发行证券必须依法报经国务院证券监督管理机构注册或核准。非公开发行证券虽不需核准，但需符合人数、方式等限制，且部分情形需备案。

2.下列关于科创板退市制度的说法，错误的是（）。

A.科创板实行严格的退市制度，触及财务类、规范类、交易类、重大违法类退市标准即应退市

B.科创板公司连续两年净利润为负即直接退市

C.科创板不设暂停上市环节，触及退市标准直接终止上市

D.重大违法类退市由交易所审核，证监会备案

【答案】B

【解析】科创板退市标准中，财务类退市需综合考虑净利润、营业收入、净资产等指标，并非简单以连续两年净利润为负即退市。

3.某证券公司客户资金出现缺口，证券公司动用自有资金补足，下列说法正确的是（）。

A.证券公司可自行决定，无需报告

B.应在24小时内向住所地证监局报告

C.应在12小时内向证监会报告

D.应在48小时内向交易所报告

【答案】B

【解析】《证券公司监督管理条例》第五十二条规定，证券公司发现客户资金缺口并动用自有资金补足的，应在24小时内向住所地证监局报告。

4.下列关于私募基金托管的说法，正确的是（）。

A.所有私募基金必须托管

B.私募基金合同约定不托管的，必须设立由投资者组成的监督机构

C.私募基金管理人可自行保管基金财产

D.私募基金托管人由基金管理人指定，无需投资者同意

【答案】B

【解析】《私募投资基金监督管理暂行办法》第二十一条规定，私募基金合同约定不托管的，应当明确保障基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制，并设立由投资者组成的监督机构。

5.下列关于上市公司信息披露义务的说法，错误的是（）。

A.上市公司董事、监事、高级管理人员应当保证信息披露真实、准确、完整

B.上市公司披露的信息应当同时向所有投资者公开

C.上市公司可在披露前向部分机构投资者提供未公开信息

D.上市公司信息披露文件应当使用中文

【答案】C

【解析】信息披露应遵循公平原则，禁止选择性披露，任何机构或个人不得在披露前获取未公开信息。

6.下列关于证券公司合规管理的说法，正确的是（）。

A.合规负责人由董事会聘任，无需证监会认可

B.合规部门对董事会负责，不受管理层干预

C.证券公司可设合规专员，无需设立合规部门

D.合规负责人可兼任财务负责人

【答案】B

【解析】《证券公司合规管理实施指引》规定，合规部门对董事会负责，独立履行职责，不受管理层干预。

7.下列关于可转换公司债券的说法，正确的是（）。

A.可转债转股价格不得低于募集说明书公告日前20个交易日股票均价

B.可转债自发行结束之日起6个月后方可转股

C.可转债持有人可在任何时间要求公司赎回

D.可转债转股价格一经确定，不得调整

【答案】B

【解析】《上市公司证券发行管理办法》规定，可转债自发行结束之日起6个月后方可转股，转股价格可因分红、送股等调整。

8.下列关于证券从业人员执业行为准则的说法，错误的是（）。

A.从业人员不得从事与所在机构利益冲突的业务

B.从业人员可私下接受客户委托买卖证券

C.从业人员不得泄露客户资料

D.从业人员不得违规代客操作

【答案】B

【解析】从业人员不得私下接受客户委托买卖证券，必须通过所在机构进行。

9.下列关于股票质押式回购交易的说法，正确的是（）。

A.融入方只能是个人投资者

B.融出方只能是证券公司

C.标的股票可以是限售股

D.交易双方应签署协议，明确质押率、利率、期限等要素

【答案】D

【解析】股票质押回购交易双方应签署协议，明确质押率、利率、期限等，融入方可为机构或个人，融出方可为券商、资管计划等，标的股票应为流通股。

10.下列关于证券公司风险控制指标的说法，错误的是（）。

A.净资本与负债比例不得低于8%

B.净资产与负债比例不得低于20%

C.净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%

D.自营权益类证券规模不得超过净资本的100%

【答案】B