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2025年证券公司高级管理人员水平评价测试历年参考题库含答案

单选题

1.2024年3月，某券商资管计划持有的可转债触发赎回条款，管理人决定行使赎回权。根据《可转债管理办法》，赎回公告日至赎回资金到账日最短不得少于

A.5个交易日?B.10个交易日?C.15个交易日?D.20个交易日

答案：C

解析：赎回程序须给投资者留出转股或卖出的时间窗口，规则明确最短15个交易日。

2.某证券公司净资本120亿元，风险覆盖率160%，若拟以自有资金出资30亿元设立另类子公司，依据《证券公司风险控制指标计算标准》，设立后公司净资本不得低于

A.100亿元?B.90亿元?C.80亿元?D.70亿元

答案：A

解析：另类子公司出资额不得超过净资本的25%，且设立后净资本≥100亿元是持续监管红线。

3.2025年1月，某科创板IPO项目出现“高弃购”，主承销商余额包销比例达6.8%。根据《证券发行与承销管理办法》，主承销商应在上市公告书中披露余额包销股票后续减持计划，并承诺在上市后

A.1个月内减持完毕?B.3个月内减持完毕?C.6个月内减持完毕?D.12个月内减持完毕

答案：C

解析：为防止冲击二级市场，余额包销股票须锁定6个月并分批减持。

4.证券公司对首席信息官的年度考核权重中，信息技术投入占比指标应不低于

A.5%?B.8%?C.10%?D.15%

答案：B

解析：中证协《券商信息科技治理指引》要求将不低于8%的年度营业收入持续投入IT建设，并纳入高管KPI。

5.某券商研究所发布研报，预测目标价较现价上调120%，但未在显著位置披露分析师与目标公司之间存在的投行服务协议。该行为被认定为

A.利益冲突披露不充分?B.传播虚假信息?C.操纵市场?D.内幕交易

答案：A

解析：研报须充分披露潜在利益冲突，否则构成信息披露违规。

6.根据《证券公司合规管理规范》，合规部门对投行项目的现场检查比例，原则上不低于当年完成项目数量的

A.5%?B.10%?C.20%?D.30%

答案：B

解析：现场检查比例底线为10%，对高风险项目可提高到30%。

7.2025年5月，某券商因交易系统故障导致客户无法撤单，直接损失2000万元。按照《证券期货业网络安全事件报告与调查处理办法》，公司应在事件发生后

A.30分钟内向当地证监局电话报告?B.1小时内书面报告?C.2小时内书面报告?D.次日书面报告

答案：A

解析：重大网络安全事件须30分钟内电话报告，1小时内提交书面材料。

8.证券公司开展场外期权业务，对单一客户卖出期权名义本金不得超过公司净资本的

A.3%?B.5%?C.8%?D.10%

答案：B

解析：卖出集中度红线为5%，防止尾部风险集中爆发。

9.某券商拟申请基金托管资格，最近三个会计年度需满足“平均净资产不低于

A.50亿元?B.60亿元?C.80亿元?D.100亿元

答案：D

解析：《证券投资基金托管业务管理办法》明确100亿元为硬门槛。

10.根据《证券公司声誉风险管理指引》，负面舆情首次出现后，券商应在

A.2小时内启动应急预案?B.4小时内发布澄清公告?C.当日收盘前召开新闻发布会?D.次日向协会报告

答案：A

解析：声誉风险强调“黄金2小时”原则，快速切割、统一口径。

11.2025年7月，某券商资管计划投资一只城投债，该债项评级为AA，债项发行主体长期信用等级为AA+。按照《资管新规》要求，该债券的公允估值可采用

A.第三方估值机构报价?B.自行估值?C.成本摊余法?D.摊余成本+减值模型

答案：A

解析：AA级债券不适用摊余成本法，须按市值法估值。

12.证券公司开展跨境业务，需建立“跨境合规官”制度，该岗位人员应至少具备

A.2年国际业务经验?B.3年合规或风控经验且通过协会跨境测试?C.5年投行经验?D.注册会计师资格

答案：B

解析：跨境合规官须通过协会专项测试并具备3年以上相关经验。

13.某券商员工使用AI工具批量生成研报摘要，未人工复核即对外发布，导致数据错误。该行为被认定为

A.未勤勉尽责?B.传播虚假信息?C.误导性陈述?D.重大遗漏

答案：A

解析：AI工具仅为辅助，最终责任仍归分析师，构成未勤勉尽责。

14.根据《证券公司流动性风险管理规范》，券商应建立“90日流动性缺口率”指标，该指标不得低于

A.–10%?B.–5%?C.0%?D.5%

答案：B

解析：监管容忍负缺口，但不得低过–5%，确保90日内支付能力。

15.2025年2月，某券商因保荐代表人违