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保险代理人年度业绩冲刺与客户关系维护安排

一、单选题（每题2分，共20题）

1.在年度业绩冲刺阶段，保险代理人最应优先考虑的是（）。

A.扩大客户接触范围，不计成本

B.深化现有客户关系，提升续保率

C.专注于高佣金产品销售

D.减少工作量，避免过度劳累

2.针对老客户进行年度业绩冲刺时，以下哪种沟通方式最有效？（）

A.简单邮件问候，附上产品推荐

B.电话回访，结合客户近况分析需求

C.约见客户面谈，展示年度规划方案

D.通过社交媒体发布促销信息

3.在维护客户关系时，保险代理人应重点记录客户的哪些信息？（）

A.购买的产品类型和金额

B.家庭成员及财务状况

C.职业发展及生活变化

D.对公司政策的满意度

4.针对地域性强的保险业务，代理人应如何提升本地客户粘性？（）

A.定期组织全国性客户活动

B.联合本地企业开展公益合作

C.仅依赖传统电话回访

D.忽略本地社区活动

5.年度业绩冲刺中，以下哪种销售策略最符合客户长期利益？（）

A.限时抢购高额保单

B.强调产品收益，淡化保障功能

C.根据客户需求定制方案

D.推荐与客户需求不符的高佣金产品

6.在客户关系维护中，代理人应如何应对客户投诉？（）

A.立即反驳，说明公司立场

B.暂时回避，等待客户冷静

C.先倾听，再分析，最后解决

D.直接转交客服部门处理

7.针对小微企业主客户，年度业绩冲刺时应侧重哪个险种？（）

A.高端寿险

B.团体意外险

C.财产险

D.职业责任险

8.在客户生日或纪念日时，代理人应采取哪种维护方式？（）

A.发送祝福短信，附带产品链接

B.电话祝贺，并询问近期需求

C.送送小礼品，避免商业目的

D.忽略，客户可能不需要

9.针对高净值客户，年度业绩冲刺时应如何设计方案？（）

A.只推荐高端产品，忽略基础保障

B.平衡高收益与风险产品

C.完全依赖客户自主选择

D.只强调产品的稀缺性

10.在地域竞争激烈的市场，代理人应如何差异化服务？（）

A.降低服务标准，提高价格

B.提供更个性化、本地化的方案

C.仅依赖公司品牌优势

D.忽略竞争对手，专注自身业务

二、多选题（每题3分，共10题）

11.在年度业绩冲刺阶段，保险代理人需要准备哪些资料？（）

A.客户需求分析报告

B.产品对比表

C.个人业绩目标清单

D.应急话术手册

12.维护客户关系时，以下哪些行为能提升客户满意度？（）

A.定期发送市场资讯

B.客户理赔时主动跟进

C.每月强制拜访客户

D.收集客户对服务的反馈

13.针对地域性保险业务，代理人应如何利用本地资源？（）

A.联合本地医疗机构开展健康讲座

B.通过本地商会推广团体保险

C.在本地社区举办活动

D.仅依赖公司统一宣传

14.在客户关系维护中，以下哪些属于有效沟通技巧？（）

A.积极倾听客户需求

B.使用专业术语解释产品

C.及时响应客户咨询

D.避免讨论敏感话题

15.针对企业客户，年度业绩冲刺时应如何设计方案？（）

A.分析企业规模和行业特点

B.提供定制化团体保险方案

C.强调员工福利政策

D.仅关注短期佣金收益

16.在客户投诉处理中，代理人应避免哪些行为？（）

A.与客户争辩

B.拖延解决问题

C.主动提出补偿方案

D.直接告知公司政策无法解决

17.针对高净值客户，以下哪些服务能提升客户粘性？（）

A.定期举办私人财富管理沙龙

B.提供一对一财务规划

C.推荐高端健康管理服务

D.忽略客户的社交需求

18.在地域竞争激烈的市场，代理人应如何提升竞争力？（）

A.提供更本地化的服务

B.建立良好的社区口碑

C.降低产品价格

D.专注线上销售

19.在客户关系维护中，以下哪些属于长期价值行为？（）

A.定期回访客户

B.主动提供市场信息

C.忽略客户的小需求

D.仅依赖销售促单

20.针对小微企业主，年度业绩冲刺时应如何设计方案？（）

A.分析企业风险类型

B.提供灵活的保险组合

C.强调成本控制

D.忽略企业主个人需求

三、判断题（每题2分，共10题）

21.年度业绩冲刺时，代理人应优先考虑高佣金产品，忽略客户需求。（×）

22.维护客户关系时，代理人应定期发送促销信息，提升成交率。（×）

23.针对地域性保险业务，代理人应充分利用本地资源，提升客户粘性。（√）

24.在客户投诉处理中，代理人应先倾听，再分析，最后解决。（√）

25.针对高净值客户，代理人应提供一对一财务规划，提升客户价值。（√）

26.在地域竞争激烈的市场，代理人应降低服务标准，提高价格。（×）