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2025年金融风险管理师系统性风险定义与特征专题试卷及解析.docx

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    2025年金融风险管理师系统性风险定义与特征专题及解析

    一、单项选择题（每题1分，共20分）

    1.2025年新版《巴塞尔协议Ⅳ》将系统性风险的资本附加要求细化为“宏观审慎缓冲”，其核心触发指标是

    A.银行一级资本充足率

    B.信贷/GDP缺口

    C.隔夜回购利率波动率

    D.非利息收入占比

    答案：B

    解析：宏观审慎缓冲以信贷/GDP缺口为“早期预警灯”，当缺口超过2个百分点时，监管当局可要求系统重要性银行追加最高2.5%的风险加权资产资本。

    2.在2025年央行数字货币（CBDC）全面铺开后，下列哪类风险被首次纳入“系统性风险”官方定义？

    A.操作风险

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