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合同风险防范及管理方案

一、合同风险管理的指导思想与基本原则

合同风险防范及管理并非孤立的法律事务，而是融入企业经营管理全过程的系统性工程。其指导思想应立足于企业整体战略，以法律合规为底线，以商业利益最大化为目标，通过规范化、流程化、精细化的管理，实现对合同风险的事前预防、事中控制和事后妥善处置。

在实施过程中，应遵循以下基本原则：

1.预防为主，全程控制：将风险防范的重心前移，从合同谈判伊始即介入风险评估与控制，并贯穿于合同起草、评审、履行、变更、终止的各个环节。

2.权责明确，协同高效：明确各部门在合同管理中的职责分工，加强法务、业务、财务等部门的协同配合，确保信息畅通，决策高效。

3.合法合规，商业共赢：合同内容必须符合法律法规的强制性规定，同时兼顾双方商业利益的平衡，力求实现合作共赢，从根本上减少履约冲突。

4.动态管理，持续改进：合同风险并非一成不变，需根据市场环境、法律法规及企业自身情况的变化，定期审视和调整风险管理策略与措施，持续优化管理体系。

二、合同风险的识别与评估

有效的风险管理始于对风险的准确识别与科学评估。企业应建立常态化的合同风险排查机制，全面梳理合同生命周期各阶段可能面临的风险点。

（一）合同签订前的风险识别

此阶段风险主要集中于交易对手选择与项目可行性层面。包括但不限于：

*主体资格风险：交易对手是否具备合法的签约主体资格，是否存在虚假注册、超越经营范围、濒临破产等情况。

*履约能力风险：交易对手的资金实力、技术水平、生产能力、商业信誉等是否足以支撑合同的顺利履行。

*项目合规风险：合同标的及项目本身是否符合国家产业政策、环保要求、行业标准等。

*法律政策风险：合同所依据的法律法规是否发生变化，可能对合同效力或履行产生何种影响。

（二）合同谈判与起草阶段的风险识别

此阶段是风险控制的关键节点，合同条款的每一个细节都可能潜藏风险。包括但不限于：

*合同条款不完备或不明确：如标的描述模糊、数量质量标准缺失、履行期限地点不具体、价格及支付方式约定不明等，易引发后续争议。

*权利义务失衡：合同双方权利义务约定不对等，一方承担过多责任或享有过少权利，或关键权利未作约定。

*违约责任约定不明或过轻：违约金计算方式不明确，或约定的违约金不足以弥补可能的损失，导致违约成本过低，难以有效约束违约行为。

*知识产权风险：涉及技术开发、许可、使用等条款时，未明确知识产权的归属、使用范围、侵权责任等。

*必威体育官网网址条款缺失或不完善：对于商业秘密、技术秘密等未约定有效的必威体育官网网址义务及责任。

*争议解决方式选择不当：未明确约定争议解决机构（仲裁或诉讼）及地点，或选择的机构不具有管辖权或公正性存疑。

（三）合同履行阶段的风险识别

合同签署生效后，履行过程中的风险同样不容忽视。包括但不限于：

*对方履约不当风险：如延迟履行、不完全履行、质量不符、擅自变更合同内容等。

*己方履约管理风险：内部流程不畅导致己方履约延迟或瑕疵，相关履约证据未能及时固定。

*合同变更与解除风险：对合同变更或解除的条件、程序约定不明，或在实际操作中未按法定或约定程序进行。

*不可抗力与情势变更风险：发生无法预见、不能避免且不能克服的客观情况，或合同基础条件发生重大变化，如何应对。

*第三人风险：合同履行过程中涉及的第三方（如担保人、分包商）出现问题，影响合同履行。

（四）合同终止后的风险识别

合同终止并不意味着风险的完全消失。包括但不限于：

*后合同义务风险：如必威体育官网网址、协助、通知等后合同义务未履行或履行不当。

*遗留问题处理风险：合同终止后，善后事宜（如款项结算、资料交接、知识产权返还等）未妥善处理。

（五）风险评估方法

识别风险后，需对其进行评估，以确定风险等级和应对优先级。评估可从风险发生的可能性（高、中、低）和一旦发生可能造成的影响程度（严重、较大、一般、轻微）两个维度进行。通过定性与定量相结合的方法（如制作风险矩阵），将风险划分为不同等级，重点关注高可能性、高影响程度的风险点。

三、合同风险的防范与控制措施

针对上述识别的风险，应采取积极有效的防范与控制措施，构建多道防线。

（一）合同签订前的风险防范

*尽职调查：对重要交易对手，应进行必要的背景调查，核实其工商登记信息、财务状况、涉诉情况、行业口碑等，必要时可委托专业机构进行。

*审慎选择交易对手：优先与信誉良好、实力雄厚、履约记录佳的伙伴合作。

*可行性研究与合规审查：对合同项目进行充分的可行性论证，并确保项目及合同内容符合相关法律法规及政策要求。

*制定谈判策略：明确谈判目标和底线，对关键条款进行预先研判和准备。

（二）合同起草与评审阶段的风险防范

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